Todas as obrigações, cupões e classificações numa única visualização.
Os investimentos de rendimento fixo chegam através de fluxos de custódia direta, sejam eles detidos diretamente ou através de fundos, em diferentes custodiantes, moedas e jurisdições. A Masttro consolida tudo num único livro e reporta a duração, o rendimento e a classificação de crédito de cada posição. Os cupões e os vencimentos são automaticamente rastreados, para que a família saiba qual o rendimento que está a caminho e quando.
«A Masttro rapidamente se revelou muito mais do que um simples fornecedor de tecnologia... O seu modelo de negócio torna-a um verdadeiro parceiro tecnológico que nos apoia de forma proativa na nossa estratégia de crescimento e que, por sua vez, diferenciou enormemente a nossa proposta de valor.»
Maurizio Cereda, Consultor Financeiro
Principais características
Relatórios de Rendimento Fixo
Os juros acumulados, os cronogramas de cupões e as classificações de crédito ficam desatualizados quando a renda fixa é rastreada manualmente. A Masttro atualiza esta informação à medida que os dados chegam dos custodiantes, abrangendo títulos soberanos e corporativos, títulos municipais e crédito estruturado. Cada título é apresentado por duração, rendimento até à maturidade e classificação de crédito, com detalhes específicos de cada título e uma ficha técnica para cada posição. O livro de ofertas mantém-se preciso durante todo o ano, evitando surpresas no final do ano.
Cobertura completa dos tipos de rendimento fixo: soberano, corporativo, municipal e crédito estruturado, detidos diretamente ou através de fundos.
Captura ao nível de segurança de cupões, vencimento, frequência e classificação com rastreio de juros acumulados.
Duração, rendimento até à maturidade, rendimento atual e classificação média calculados para toda a carteira.
Os feeds de custódia direta mantêm os preços, as marcas e os valores acumulados atualizados em todas as moedas.
Os ativos são apresentados com e sem juros acumulados, conciliados com cada extrato do custodiante.
Fichas informativas completas para cada título individual
Todos os instrumentos de rendimento fixo, numa única visualização interativa.
Os títulos individuais e os fundos de obrigações são apresentados ao lado de ações, investimentos alternativos, imóveis e dinheiro, quer sejam detidos diretamente ou através das entidades que os possuem, tudo numa única vista integrada e em todas as moedas.
Cada ativo está ligado à entidade que o detém, pelo que a família vê o rendimento fixo no contexto de todo o património.
Alocações, rendimento e duração em resumo
Um resumo executivo de uma página abrange toda a carteira de rendimento fixo, mostrando o valor de mercado de cada uma das principais participações e a sua participação no rendimento fixo e no total dos ativos. Os KPI da carteira incluem o rendimento até à maturidade, o rendimento atual, a duração média e a classificação média.
Gráficos configuráveis dividem a carteira por tipo de cupão, setor, duração e classificação, mostrando onde o risco e o rendimento estão concentrados.
O livro inteiro, visualizado.
O relatório de análise transforma o portefólio de rendimento fixo em gráficos claros e comparáveis, abrangendo a duração, o setor, a classificação de risco e a exposição geográfica.
Um investidor principal consegue avaliar a concentração e o risco de crédito num relance, e a equipa de investimento pode analisar o posicionamento em qualquer reunião.
Cada posição, numa única declaração.
O relatório apresenta a carteira de rendimento fixo título a título, com o cupão, maturidade, valor de mercado, lucro e prejuízo e classificação de cada ativo.
Os valores são apresentados com e sem juros acumulados e conciliados com os registos diretos do custodiante, para que a equipa possa fechar cada período sem ter de lidar com discrepâncias.
O registo completo de um único título
A ficha técnica apresenta os detalhes de segurança de um título, incluindo o cupão, a frequência de pagamento, a maturidade e a classificação de risco, juntamente com a análise da duração e da classificação.
A posição atual, um gráfico de preços e o desempenho desde a aquisição são apresentados em conjunto. Serve como um registo completo e pronto para apresentação do título para o investidor e seus consultores.
Os mercados públicos, os mercados privados e tudo o que a família possui para além destes.
O Manual de Melhoria do Family Office
Quer esteja a criar a sua pilha tecnológica pela primeira vez ou a substituir um sistema que já não consegue acompanhar o crescimento, este guia oferece-lhe um quadro operacional claro, baseado na forma como os family offices modernos funcionam.
Sinais de que já não te basta o Excel
Como avaliar plataformas sem um processo de pedido de propostas (RFP) de 6 meses
Exemplos de pilhas tecnológicas de family offices
O que perguntar antes de optar por uma plataforma
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Mais de 700 ligações a contas de custódia para uma visão completa do património, sem pontos cegos.
Captura automatizada de dados e documentos que elimina a recolha e a reconciliação manuais.
Concebido para lidar com a complexidade, com um único sistema seguro para ativos, entidades e relatórios.
Preços fixos, não baseados no AUM, pelo que o crescimento não implica custos mais elevados da plataforma nem taxas ocultas.
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