Acompanhe todos os investimentos que uma família possui, numa única visualização
As ações e obrigações cotadas são recebidas através de feeds dos depositários. As posições em capital privado e fundos de cobertura são recebidas em ficheiros PDF. Os ativos imobiliários, as obras de arte e o capital circulante encontram-se em folhas de cálculo nas quais ninguém confia totalmente.
O Masttro é um software de acompanhamento de investimentos para family offices que reúne tudo isto numa única visão reconciliada, associada às entidades e aos membros da família que detêm cada ativo. Mais de 750 feeds diretos dos depositários e o processamento de documentos por IA mantêm as posições e as avaliações atualizadas.
Criado no âmbito de um family office onde o património nunca se concentrava numa única classe de ativos
A Masttro foi fundada em 2010 por profissionais que trabalhavam num family office complexo e multigeracional. Era necessário acompanhar e reportar em conjunto carteiras cotadas, fundos privados, empresas operacionais, imóveis e coleções, abrangendo várias moedas e jurisdições.
O Masttro foi concebido para acompanhar cada um desses investimentos num único local, garantindo sempre 100% de privacidade dos dados.
«Por fim, o sistema mais abrangente e completo disponível para gerir todos os tipos de ativos de uma família.»
— José Luís Llamas, Gestão de Património d
Mercados públicos, mercados privados e tudo o resto que a família possui.
100 % dos investimentos, associados aos respetivos titulares
Como é que o Masttro indica quem é o titular de cada investimento?
Uma lista de investimentos indica quais são os ativos detidos pela família, mas não revela qual é o fundo fiduciário proprietário do edifício, qual é a LLC que assumiu o compromisso de investimento ou qual é o ramo da família que beneficia da posição no fundo de cobertura.
O Mapa Global da Riqueza apresenta a estrutura completa de propriedade da família, desde os membros individuais da família, passando por fundos fiduciários, sociedades gestoras e sociedades de responsabilidade limitada (LLC), até cada ativo. Como cada investimento está vinculado à entidade que o detém e cada entidade está ligada às pessoas por trás dela, é possível rastrear qualquer posição até ao seu proprietário final. A exposição é agregada em cada nível, pelo que é possível ver o total relativo a um único fundo fiduciário, a um ramo da família ou a um membro da família.
Classifica cada investimento de acordo com a empresa, fundo fiduciário, LLC ou fundação a que pertence
Apresenta o património líquido total e divide-o por uma única posição, propriedade ou quadro
Calcula as percentagens de participação direta e indireta em estruturas hierárquicas
Apresenta lado a lado os ativos cotados, privados, reais e de investimento por paixão, normalizados em relação às moedas
Mapeia a forma como cada bem é transmitido aos herdeiros e beneficiários
Associa documentos, apólices de seguro e contactos ao ativo a que pertencem
Ações cotadas em bolsa, títulos de rendimento fixo e disponibilidades, reconciliados diariamente
Os investimentos em ativos líquidos raramente se concentram num único banco. Uma família pode ter ações geridas por três gestores, obrigações em duas moedas e fundos de exploração distribuídos por uma dúzia de entidades.
O Masttro liga-se diretamente a mais de 750 entidades de custódia, bancos e corretores, sem recurso a «screen-scraping» e sem intermediários externos. Os dados ao nível das transações são recebidos diariamente e todos os valores são reconciliados com os registos da entidade de custódia, tanto na moeda local como na moeda de reporte.
Como é que se acompanha os investimentos em fundos de capital privado, de capital de risco e de cobertura?
Os investimentos alternativos não são transmitidos através de um feed de dados. Chegam sob a forma de solicitações de capital, avisos de distribuição, extratos da conta de capital e relatórios do valor líquido dos ativos (NAV), normalmente em formato PDF e, muitas vezes, sem um calendário definido.
As funcionalidades nativas do Masttro, Alternatives AI e Documents AI, lêem e etiquetam cada documento à medida que este chega. Em seguida, cruzam os dados com o compromisso e a conta bancária e atualizam a avaliação. Ninguém precisa de voltar a digitar um PDF e não há surpresas no final do ano.
Automatização e fiabilidade dos dados
A única solução verdadeiramente multiativos
: depositários/corretores a nível mundial
Bens imóveis e cobranças, apresentados com o mesmo rigor que a carteira
Os bens imóveis e as coleções são, muitas vezes, as rubricas de maior valor e menos documentadas no balanço de uma família. Não têm código de cotação nem entidade depositária, e a maioria das ferramentas de acompanhamento de investimentos não dispõe de um campo específico para os registar.
O Masttro atribui a cada ativo um cofre digital concebido especificamente para o seu tipo de ativo. Por exemplo, um edifício com várias unidades regista cada uma delas. Um quadro inclui a sua proveniência, o método de avaliação e a apólice de seguro. Uma adega de vinhos dispõe de um inventário que pode ser filtrado e exportado. As avaliações de cada ativo são integradas na mesma visualização do património líquido, tal como o resto da carteira.
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Masttro Intelligence
O Masttro Intelligence é a camada conversacional integrada no seu ambiente seguro do Masttro. Responde a perguntas em linguagem natural com base em dados em tempo real da carteira e de documentos, abrangendo todas as classes de ativos de uma só vez.
Pergunte quais são as entidades com maior exposição ao capital de risco, como é que o património líquido de uma filial evoluiu este ano ou como é que os ativos se distribuem geograficamente pelos fundos fiduciários. O Masttro Intelligence extrai as respostas a partir dos dados reconciliados e da estrutura acionista, e os utilizadores só vêem o que as suas permissões lhes permitem. Os dados dos clientes nunca são utilizados para treinar modelos, e ninguém na Masttro tem acesso aos mesmos.
A segurança não é uma funcionalidade, é a nossa base
As informações confidenciais exigem segurança e privacidade sem concessões
A nossa infraestrutura de cibersegurança, líder no setor, garante a segurança e a confidencialidade de todas as informações dos clientes. Além disso, não recorremos a intermediários financeiros externos e nem mesmo os funcionários da Masttro têm acesso aos seus dados.
Encriptado em repouso e em trânsito
Início de sessão com autenticação multifatorial
Infraestrutura sediada na Suíça
Instância de servidor privado
Arquitetura de nuvem privada
Não há dados armazenados nos dispositivos
Controlos internos e concessão de autorizações
Certificado segundo a norma ISO/IEC 27001:2022
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Marque uma demonstração para descobrir por que razão mais de 400 family offices de renome em mais de 40 países escolhem a Masttro:
Mais de 750 ligações a contas de custódia para uma visão completa do património, sem pontos cegos.
Captura automatizada de dados e documentos que elimina a recolha e a reconciliação manuais.
Concebido para lidar com a complexidade, com um único sistema seguro para ativos, entidades e relatórios.
Preços fixos, não baseados no AUM, pelo que o crescimento não implica custos mais elevados da plataforma nem taxas ocultas.
Perguntas frequentes
Os family offices que comparam plataformas de acompanhamento de investimentos tendem a fazer as mesmas perguntas.
Aqui estão as respostas.
