Como a Masttro melhora o ecossistema dos gestores de património

Após muitos anos de experiência como gestor de banca privada no Santander e, posteriormente, no JP Morgan, Sergio Guerrero passou a dedicar-se à gestão de patrimónios e criou um multi-family office privado em 2020.

O seu profundo conhecimento do funcionamento dos bancos privados contribuiu para definir a sua abordagem no trabalho com clientes de património líquido muito elevado, nomeadamente ao permitir-lhe acrescentar valor em áreas em que os bancos privados ficavam aquém das expectativas.

Grande parte dessas lacunas residia na agregação de dados e no fornecimento de ferramentas para gerir carteiras complexas de classes de ativos, tanto públicos como privados, em diferentes regiões.

«Fui gestor de banca privada durante a maior parte da minha vida, por isso tem sido uma transição agradável do lado da venda para o lado da compra», afirmou Sergio. «O Masttro tem-me ajudado imenso a reunir todos os ativos e a ter uma boa visão geral dos nossos rendimentos.»

A agregação de ativos em várias jurisdições proporciona aos clientes uma melhor compreensão do risco e da volatilidade

Os clientes do Sergio possuem um portfólio diversificado que inclui títulos de rendimento fixo, ações, capital de risco e um conjunto significativo de ativos imobiliários, mantendo contas em bancos privados nos Estados Unidos, na Europa e no México; por isso, ao analisar qual a plataforma de gestão de património a implementar, a Masttro destacou-se pela sua capacidade de operar em várias jurisdições.

Além disso, a capacidade do Masttro de centralizar todos os dados patrimoniais e oferecer uma visão global da estrutura patrimonial permite que tanto o Sergio como os clientes compreendam facilmente o risco das suas carteiras e tirem maior partido dos bancos, sabendo ao mesmo tempo quais os produtos que devem ignorar.

«Os clientes estão sempre a pedir sugestões sobre como melhorar os seus rendimentos sem aumentar a volatilidade ou o risco», afirmou Sergio. «Mas, por vezes, enquanto banqueiro, é bastante difícil manter a neutralidade ou ficar do lado do cliente, em vez de me limitar a vender produtos; por isso, um dos principais desafios que enfrentamos constantemente é este equilíbrio entre o que o banco quer e o que o cliente realmente precisa.»

Informações sobre gestão de património acessíveis a qualquer hora e em qualquer lugar

Outro desafio com que o Sérgio se deparou foi o facto de os clientes terem dificuldade em avaliar com precisão quais eram os bancos com melhor desempenho, nomeadamente quais os produtos de investimento mais rentáveis do que outros e quais os que apresentavam riscos desnecessários.

«Por vezes, os clientes não fazem ideia de onde estão os riscos nas suas carteiras, nem de qual é o banco que lhes está realmente a prestar um bom serviço ou a oferecer bons rendimentos e bons produtos», afirmou o Sérgio. «O Masttro ajuda-o a identificar claramente quais são os bancos que são bons e quais não são, quais os produtos que funcionam e quais os que não funcionam.»

Proporcionar aos clientes acesso ao software de gestão de património é também fundamental para o Sérgio, para que possam consultar as informações da sua carteira a qualquer momento, mas num formato agregado e com total segurança dos dados.

«Os meus clientes estão muito ocupados, gerem uma empresa e, no tempo livre, tratam das suas finanças, por isso é muito mais fácil se tudo estiver num só sítio», disse o Sérgio, «Eles não têm tempo para aceder a cada plataforma bancária para verificar as coisas.»

A Masttro proporciona visibilidade segura através da sua aplicação móvel, oferecendo aos clientes acesso total aos seus dados do WealthData em qualquer dispositivo e garantindo a segurança contra potenciais violações de dados com protocolos de encriptação de nível militar.

O Masttro apoia as operações diárias e melhora a orientação para o cliente

Desde a implementação inicial até à utilização diária da plataforma, Sergio destaca a integração perfeita do Masttro nas suas operações e a forma como ajuda os seus clientes a manterem-se focados.

«É uma plataforma muito intuitiva. É muito fácil de configurar e de aceder a qualquer momento. Posso consultá-la no telemóvel ou no portátil e, quando os clientes fazem perguntas, posso responder imediatamente, o que me facilita muito a vida.»

Software que proporciona visibilidade e eficiência em todo o ecossistema da gestão de património

Sergio observa que a acessibilidade e a visibilidade proporcionadas pelo Masttro acrescentam valor a longo prazo, não só à sua relação com os clientes e os bancos, mas também ao aprofundar o conhecimento dos seus clientes sobre o setor da gestão de património.

Compreender onde os bancos podem ou não acrescentar valor é um tema recorrente. Ao mesmo tempo que o Sergio explica como o Masttro ajuda os clientes a comparar a rentabilidade dos bancos, a analisar a relação risco-rendimento e outras áreas comparativas, isso também pode motivar os próprios bancos a prestarem um melhor serviço.

«Só porque uma conta está num banco há 30 anos, não é preciso ficar preso a esse banco», disse o Sérgio. «Se não te oferece boas ideias e um bom serviço, tens de seguir em frente.»