A Masttro ajuda um family office a superar os seus desafios em matéria de dados patrimoniais
Saiba como a Masttro permitiu ao family office de Alejandro Bazúa consolidar, visualizar e gerir de forma eficiente carteiras complexas com vários ativos.
Alejandro Bazúa criou um family office há oito anos para gerir os investimentos de uma única família, cujo património tinha vindo a expandir-se, abrangendo uma ampla variedade de classes de ativos em várias jurisdições em todo o mundo.
«Investimos em diferentes tipos de ativos em praticamente todas as classes», afirmou Alejandro, passando a enumerar: «Carteiras de ações, carteiras de rendimento fixo, investimentos alternativos como imobiliário, capital de risco, crédito privado, capital privado e investimentos diretos.»
Dada a complexidade e a dimensão deste portfólio, rapidamente percebeu que a equipa precisaria de uma solução mais eficiente e segura para consolidar as múltiplas fontes de dados, em vez de tratar disso manualmente numa série de folhas de cálculo difíceis de manter.
Era fundamental encontrar uma solução de agregação de dados com fortes capacidades de visualização d
«Tínhamos vários pontos críticos, e um dos principais era a agregação de dados», afirmou Alejandro. «Tínhamos dificuldade em consolidar toda a informação num único local, não só para integrar os ativos financeiros, mas também os outros tipos de ativos que as famílias possuem.»
Alejandro precisava de uma solução tecnológica de gestão de património que não só fosse capaz de gerir ativos de várias classes, mas também ajudasse a dar sentido a essa informação para a sua equipa e para a família, de uma forma intuitiva.
«O nosso problema era: como poderíamos visualizar, ao nível da propriedade, todos os ativos que temos num único local, com um único valor?», disse Alejandro. «Tinha de ser de uma forma muito intuitiva, para que fosse possível analisar os dados sob diferentes perspetivas.»
Foi essa necessidade de ter uma visão abrangente do património que os levou a implementar o Masttro.
«O Masttro permite-nos responder a todas as diferentes questões na perspetiva do proprietário. Que ativos tenho? Onde se encontram? Quem tem conhecimento destas informações e quem é o responsável por elas?»
«O Masttro é a nossa plataforma para gerir todo o património da família», afirmou Alejandro. «A forma como podemos enviar diferentes tipos de relatórios a partir da plataforma, a forma como a informação está organizada e como podemos utilizá-la de várias maneiras para apresentar os relatórios que a família deseja ver.»
Software de gestão patrimonial que capacita as equipas de family offices individuais
A empresa tornou-se um Single Family Office (SFO) altamente estruturado, com dez colaboradores distribuídos por três equipas. A primeira equipa ocupa-se dos ativos tradicionais, a segunda dos ativos alternativos e a terceira gere as operações e a gestão de risco, desempenhando o Masttro um papel fundamental no funcionamento de cada uma delas.
Esta abordagem holística a que Alejandro se refere está em sintonia com o conceito moderno de um family office: ir além dos elementos puramente financeiros e proporcionar um apoio mais abrangente aos detentores de património.
«A plataforma tem uma abordagem holística, abrangendo diferentes aspetos das necessidades da família: não só os números e a sua fiabilidade, mas toda a informação que é fundamental para o nosso trabalho. Tudo no family office se baseia na confiança, e precisamos de ser dignos de confiança no que fazemos; por isso, é ótimo contar com o apoio da Masttro.»
«Costumo dizer sempre que um family office tem duas vertentes: em primeiro lugar, a família; em segundo lugar, o escritório», partilha Alejandro. «Por isso, tudo o que fazemos no family office tem como objetivo promover uma melhor interação entre os membros da família, para os ajudar no seu crescimento e evolução da melhor forma possível.»
«O Masttro é uma plataforma de gestão de património familiar capaz de consolidar todo o tipo de informação relacionada com a família. Não só os ativos financeiros e os relacionados com o estilo de vida, mas também o legado e as diversas atividades ligadas à família.»
