A Masttro ajuda um family office a superar os seus desafios em matéria de dados patrimoniais

Alejandro Bazúa criou um family office há oito anos para gerir os investimentos de uma única família, cujo património tinha vindo a expandir-se, abrangendo uma ampla variedade de classes de ativos em várias jurisdições em todo o mundo.

«Investimos em diferentes tipos de ativos em praticamente todas as classes», afirmou Alejandro, passando a enumerar: «Carteiras de ações, carteiras de rendimento fixo, investimentos alternativos como imobiliário, capital de risco, crédito privado, capital privado e investimentos diretos.»

Dada a complexidade e a dimensão deste portfólio, rapidamente percebeu que a equipa precisaria de uma solução mais eficiente e segura para consolidar as múltiplas fontes de dados, em vez de tratar disso manualmente numa série de folhas de cálculo difíceis de manter.

Era fundamental encontrar uma solução de agregação de dados com fortes capacidades de visualização

«Tínhamos vários pontos críticos, e um dos principais era a agregação de dados», afirmou Alejandro. «Tínhamos dificuldade em consolidar toda a informação num único local, não só para integrar os ativos financeiros, mas também os outros tipos de ativos que as famílias possuem.»

Alejandro precisava de uma solução tecnológica de gestão de património que não só fosse capaz de gerir ativos de várias classes, mas também ajudasse a dar sentido a essa informação para a sua equipa e para a família, de uma forma intuitiva.

«O nosso problema era: como poderíamos visualizar, ao nível da propriedade, todos os ativos que temos num único local, com um único valor?», disse Alejandro. «Tinha de ser de uma forma muito intuitiva, para que fosse possível analisar os dados sob diferentes perspetivas.»

Foi essa necessidade de ter uma visão abrangente do património que os levou a implementar o Masttro.

Alcance global com risco reduzido, colocando sempre em primeiro lugar as necessidades do titular do património

A Masttro ajudou o Alejandro e a sua equipa a eliminar as ineficiências e o risco associados à introdução manual de dados patrimoniais, garantindo a integridade da informação quando utilizada para a elaboração de relatórios.

«Uma vantagem de utilizar o Masttro é que não manipulamos nenhuma informação. Isso reduz o risco de ocorrerem mal-entendidos em relação à informação, uma vez que a recebemos diretamente dos bancos», afirmou Alejandro. «Além disso, é muito importante para nós dispor de um sistema seguro que não esteja nos nossos servidores, sem o risco de ser alvo de pirataria informática.»

Isto foi fundamental para um family office que trabalha com instituições financeiras em vários países, o que, por si só, constituiu outro desafio que a Masttro os ajudou a superar.

«Se formos à Europa, à Ásia ou a outros locais, os bancos têm diferentes formatos e formas de enviar informações», afirmou Alejandro. «O Masttro reúne toda a informação, independentemente da jurisdição, da entidade ou da estrutura. É possível ter tudo numa única plataforma; não creio que exista outra plataforma capaz de fazer isto como o Masttro.»

Alejandro salientou ainda que a plataforma que está a ser desenvolvida em função das necessidades do detentor do património constitui uma abordagem prática, que se destaca aos olhos da sua equipa e é igualmente apreciada pela família.

«O Masttro permite-nos responder a todas as diferentes questões na perspetiva do proprietário. Que ativos tenho? Onde é que os tenho? Quem tem conhecimento destas informações e quem é o responsável por elas? Este tipo de perguntas pode ser respondido com muita facilidade com o Masttro», afirmou Alejandro. «Os proprietários precisam de dados da mais alta qualidade e, se nos sentirmos confiantes com os dados que obtemos do Masttro, então eles também se sentem tranquilos.»

«A plataforma tem uma abordagem holística, abrangendo diferentes aspetos das necessidades da família: não só os números e a sua fiabilidade, mas toda a informação que é fundamental para o nosso trabalho. Tudo no family office se baseia na confiança, e precisamos de ser dignos de confiança no que fazemos; por isso, é ótimo contar com o apoio da Masttro.»

«Costumo dizer sempre que um family office tem duas vertentes: em primeiro lugar, a família; em segundo lugar, o escritório», partilha Alejandro. «Por isso, tudo o que fazemos no family office tem como objetivo promover uma melhor interação entre os membros da família, para os ajudar no seu crescimento e evolução da melhor forma possível.»

Software de gestão patrimonial que capacita as equipas de family offices individuais

A empresa tornou-se um Single Family Office (SFO) altamente estruturado, com dez colaboradores distribuídos por três equipas. A primeira equipa ocupa-se dos ativos tradicionais, a segunda dos ativos alternativos e a terceira gere as operações e a gestão de risco, desempenhando o Masttro um papel fundamental no funcionamento de cada uma delas.

Esta abordagem holística a que Alejandro se refere está em sintonia com o conceito moderno de um family office: ir além dos elementos puramente financeiros e proporcionar um apoio mais abrangente aos detentores de património.