A Masttro ajuda a criar um novo family office

Os family offices surgem em resposta a diferentes necessidades de gestão de património. Pola Zaga é a diretora de um family office unifamiliar na Cidade do México, criado depois de uma empresa familiar ter começado a diversificar-se, o que trouxe consigo as suas próprias complicações.

«A família tem tido muito sucesso, o que lhes permitiu expandir-se para diferentes ramos de atividade», afirmou Pola. «À medida que a organização se foi tornando mais complexa, com diferentes fontes de rendimento e muitas empresas em funcionamento, foi então que decidiram criar um family office.»

O novo Single Family Office (SFO) foi criado partindo do zero, tendo a Pola sido encarregada de encontrar a estrutura mais adequada para gerir o crescente património da família. Graças à orientação de consultores patrimoniais e à análise das melhores práticas a nível mundial, ficou imediatamente claro para a Pola que seria necessária uma solução tecnológica para gerir a complexidade do património familiar.

Software que orienta a estrutura e o funcionamento de um Family Office

A Masttro não só era altamente recomendada como plataforma de gestão patrimonial, como já era utilizada por um dos consultores da família. Após ter realizado a sua própria pesquisa independente, Pola deu início à implementação no final de 2021.

«O Masttro foi a escolha perfeita para nós. Tem imensas ferramentas e dá-nos muito com que aprender», afirmou Pola. «E, como ponto de partida, o Masttro tem-nos servido de guia para sabermos como podemos melhorar e como nos devemos organizar.»

Enquanto SFO recém-criada, a Pola concentrou os seus esforços em duas áreas principais: a administrativa, em primeiro lugar, e a financeira e de investimentos, em segundo lugar. A Masttro desempenhou um papel crucial na organização dos processos em ambas as áreas, tornando-se indispensável para as suas operações diárias desde o início.

Garantir a transparência ao dar resposta a necessidades familiares complexas

O Masttro vai além dos relatórios financeiros tradicionais, proporcionando uma visão única do património ao reunir toda a informação e documentação num único local. A forma como agrega os dados e apresenta uma visão global do património é uma característica que o distingue da concorrência.

«Conseguir ter uma visão completa de uma organização verdadeiramente complexa e dispor da flexibilidade necessária para ver o que quisermos, penso que essa é uma das funcionalidades mais importantes para nós», afirmou Pola. «O Global Wealth Map foi uma das coisas que me chamou a atenção logo à partida, porque, ao analisarmos diferentes sistemas, a maioria deles era puramente financeira, e nós procurávamos algo mais completo, algo que fosse além da mera gestão financeira.»

A capacidade do Masttro de armazenar com segurança documentos jurídicos, fiscais, médicos e outros documentos importantes é outra característica que a Pola destaca como sendo prática para o trabalho da sua equipa e tranquilizadora para a família.

«Tudo o que a família nos envia de importante, guardamos no Masttro. Armazenamos tudo lá, desde documentos pessoais a documentos financeiros e médicos, e sabemos que dá tranquilidade aos membros da família saber que esses documentos estão no Masttro.»

Tendo as suas origens num family office, a Masttro adota uma abordagem centrada no detentor do património e foi concebida com base no entendimento de que a precisão dos relatórios é fundamental, que deve proporcionar uma transparência segura da informação e que deve revelar-se útil caso surjam circunstâncias imprevistas.

A agregação inteligente de dados, a automatização por IA e as amplas capacidades de geração de relatórios são apenas algumas das poderosas ferramentas que o Masttro coloca à disposição dos seus utilizadores; no entanto, para os profissionais de family office, por vezes é a capacidade de obter uma visão única do património e de trazer clareza a uma carteira diversificada que causa maior impacto.

«O Masttro é uma ferramenta que permite organizar estruturas complexas e oferece espaço para crescer. Proporciona uma base para compreender onde se encontra hoje, para compreender verdadeiramente, porque, por vezes, pensamos que estamos num determinado ponto, mas só quando analisamos a situação e conseguimos representá-la em algo como o Mapa Global da Riqueza é que compreendemos plenamente a nossa posição.»

Após três anos, o Masttro está totalmente integrado no trabalho diário e nos processos da Pola e da sua equipa no family office, mas ela ainda se lembra do impacto que teve quando começaram a implementá-lo.

Transformar a segurança de um risco numa vantagem competitiva

A segurança dos dados pessoais e financeiros é uma preocupação constante para os family offices, tendo um inquérito global recente revelado que 43 % dos family offices foram alvo de algum tipo de ataque cibernético no último ano.

A encriptação de nível militar da Masttro torna a segurança uma característica de destaque, aliada ao facto de a plataforma ter sido concebida para impedir que a própria Masttro tenha acesso aos dados ou ativos dos clientes.

«A nossa informação não passa pelas mãos de terceiros, e, na região onde vivemos, isso pode ser motivo de preocupação», afirmou Pola. «É difícil para nós confiar informações confidenciais a outras pessoas; por isso, o facto de podermos gerir toda a nossa informação por conta própria na plataforma é outra razão importante pela qual escolhemos o Masttro.»