A Futura evolui de uma empresa de consultoria independente para um multi-family office
O que começou como uma empresa de consultoria independente evoluiu hoje para um Multi-Family Office (MFO) que apoia e presta serviços a famílias abastadas em todo o mundo.
Henry Urquidi fundou a Futura Asset Advisors em 2005, após treze anos a trabalhar na Lehman Brothers nas áreas de ações e serviços a clientes privados. O que começou por ser uma empresa de consultoria independente evoluiu hoje para um Multi-Family Office (MFO) que presta serviços a famílias abastadas em todo o mundo.
No entanto, quando começaram, trabalhar com vários depositários e consolidar dados de diversos bancos em todo o mundo era um processo altamente manual, apesar de utilizarem os sistemas tecnológicos existentes na altura. Em 2017, começaram a explorar novas soluções capazes de gerir de forma abrangente depositários em várias jurisdições e moedas, tendo implementado a plataforma Masttro no início desse ano. Sete anos depois, Henry reflete sobre como a Masttro não só forneceu uma solução de agregação de dados, mas também impulsionou a sua evolução para oferecer serviços muito mais abrangentes como uma MFO de pleno direito.
«Existem muitas ferramentas de software de consolidação de dados no mercado que competem com o Masttro», afirmou Henry, «mas o que me agrada no Masttro é que adota uma abordagem verdadeiramente global em relação ao património familiar.»
Uma solução tecnológica concebida com uma perspetiva de family office
Henry conheceu os fundadores da Masttro quando estes geriam um family office e percebeu imediatamente a sua abordagem global para desenvolver uma plataforma de gestão de património. Também apreciou o facto de eles compreenderem os mercados e as moedas internacionais e de trazerem uma visão abrangente do family office digital.
«Com a Masttro, dispomos das ferramentas necessárias para gerir ativos não tradicionais, o que se traduz numa oportunidade de prestar um serviço muito mais abrangente do que a simples gestão de investimentos.»
«Chegámos a ter catorze fontes de dados bancários diferentes, e consolidar todas essas contas num único relatório seria extremamente difícil — tínhamos de criar folhas de cálculo com macros gigantescas», recorda Henry. «Com o Masttro, isso já não acontece, porque, seja o que for necessário, as ferramentas estão lá, uma vez que toda a informação se encontra na base de dados — e isso fez uma enorme diferença para nós.»
O conjunto exclusivo de ferramentas da Masttro
abre caminho para a prestação de serviços mais abrangentes aos clientes
Trabalhar com vários depositários tinha colocado vários desafios à equipa da Futura, sendo um dos mais notáveis o facto de a maioria dos bancos não apresentar dados de desempenho consistentes; no entanto, esta questão foi rapidamente resolvida com a implementação do Masttro. Henry constatou também que a implementação do Masttro não só resolveu os seus desafios de consolidação de dados, como, na qualidade de software para consultores financeiros, proporcionou uma solução digital completa para family offices, permitindo-lhes expandir-se com serviços adicionais.
Uma plataforma que facilita o crescimento e, ao mesmo tempo, reduz os custos gerais
Antes de trabalhar com a Masttro, a conformidade era uma grande dor de cabeça para a Futura: gerar os relatórios necessários para cumprir as normas da SEC exigia recursos significativos, com a necessidade de analisar extratos bancários individuais e criar várias folhas de cálculo.
«Chegámos a ter catorze fontes de dados bancários diferentes, e consolidar todas essas contas num único relatório seria extremamente difícil — tínhamos de criar folhas de cálculo com macros gigantescas», recorda Henry. «Com o Masttro, isso já não acontece, porque, seja o que for necessário, as ferramentas estão lá, uma vez que toda a informação se encontra na base de dados — e isso fez uma enorme diferença para nós.»
Outra funcionalidade do Masttro que Henry destaca é o «Global Wealth Map», que a Futura utiliza para ajudar os clientes a gerir todos os seus documentos financeiros num único local. Henry refere que a capacidade de cada cliente compreender como pode organizar toda a estrutura patrimonial da sua família tem sido um grande argumento de venda e facilita consideravelmente a gestão do património.
«Acho que é uma excelente forma de ir envolvendo gradualmente as próximas gerações para que conheçam o que existe, porque essa é uma conversa que raramente acontece», afirmou Henry. «Normalmente, isso acontece demasiado tarde, por isso estamos a tentar antecipar-nos a essa situação, e os clientes reconhecem o valor dessa ferramenta de transição.»
Acima de tudo, ao mesmo tempo que permite à Futura oferecer uma série de serviços adicionais, Henry salienta que a Masttro lhes permitiu reduzir os custos gerais, como só uma solução de tecnologia de gestão de património de ponta é capaz de fazer.
«Foi o que a Bloomberg fez por nós há 20 anos, quando atuávamos no setor das obrigações: o trabalho que na altura exigia quatro pessoas pode agora ser realizado por uma só. O Masttro gera esse tipo de aumento de produtividade.»
