I team dei family office di dimensioni più ridotte ci chiedono spesso quale sia il ruolo dell’intelligenza artificiale (IA) nelle loro attività quotidiane e se sia possibile affidarle dati sensibili. Abbiamo scritto questo articolo per illustrare le applicazioni pratiche, dall’elaborazione dei documenti con strumenti come DocAI di Masttro all’analisi degli investimenti e alla gestione del rischio, affrontando anche le questioni relative alla sicurezza e alla fiducia che derivano dalla sua adozione. L’articolo offre al vostro family office una visione realistica di ciò che l’IA è in grado di fare oggi e degli aspetti da verificare prima di scegliere una soluzione.
Abbiamo utilizzato strumenti di intelligenza artificiale per facilitare la raccolta dei dati e accelerare la stesura della prima bozza. Questo ci ha permesso di dedicare più tempo alla verifica di ogni dato rispetto al rapporto originale e all’aggiunta di quanto emerso dalle conversazioni con i clienti. Un redattore di Masttro ha rivisto ogni affermazione e i membri del nostro team hanno letto l’articolo prima della sua pubblicazione.
Punti di forza
Con la crescita del mercato dei family office, sempre più famiglie con un patrimonio netto molto elevato in tutto il mondo cercano soluzioni software in grado di supportare le loro strategie di gestione patrimoniale. A ciò si aggiunge un aumento dell’allocazione di asset verso investimenti alternativi— e le enormi quantità di dati che questa classe di attività comporta — con un conseguente crescente ricorso alla tecnologia per una rendicontazione finanziaria accurata. Fortunatamente, l’uso dell’intelligenza artificiale (IA) nei software di gestione patrimoniale sta migliorando sia le funzionalità che l’efficienza di queste soluzioni. Gli strumenti basati sull’IA consentono ai piccoli team dei family office di ottenere risultati migliori, dall’automazione dei processi all’assistenza nella gestione degli investimenti e nel processo decisionale strategico. Vediamo come l’IA viene applicata alle operazioni dei family office.
Come l'intelligenza artificiale sta trasformando le operazioni dei family office
L'intelligenza artificiale (AI) sta ridisegnando il modo in cui i family office gestiscono il patrimonio, ottimizzano gli investimenti e semplificano le operazioni. Automatizzando le attività ripetitive, migliorando l'analisi degli investimenti e potenziando la gestione del rischio, l'IA consente ai piccoli team di gestire dati finanziari complessi con maggiore efficienza e precisione.
La tabella che segue illustra le principali applicazioni dell'IA nelle operazioni dei family office, illustrandone il funzionamento, i vantaggi e i casi d'uso reali. Che si tratti di automatizzare l'elaborazione dei documenti, migliorare gli approfondimenti sul portafoglio o proteggere i dati finanziari, l'IA sta guidando una nuova era di gestione patrimoniale intelligente.
| Applicazione AI | Come funziona | Vantaggi per i Family Office | Caso d'uso esemplificativo |
| Automazione | L'intelligenza artificiale automatizza attività ripetitive come l'inserimento dei dati, l'elaborazione dei documenti e il monitoraggio della conformità. | Risparmia tempo, riduce gli errori e migliora l'efficienza. | Il DocAI di Masttro estrae automaticamente i dati dalle dichiarazioni degli investimenti privati. |
| Analisi degli investimenti | L'intelligenza artificiale rileva le tendenze, suggerisce le allocazioni degli asset e fornisce approfondimenti predittivi. | Migliora la performance del portafoglio e il processo decisionale strategico. | L'intelligenza artificiale identifica le opportunità di private equity sottovalutate. |
| Gestione del rischio | L'intelligenza artificiale valuta i rischi in tempo reale analizzando i dati finanziari e le condizioni di mercato. | Riduce al minimo l'esposizione ai rischi legati agli investimenti e alla sicurezza informatica. | L'intelligenza artificiale segnala i rischi potenziali delle attività alternative. |
| Esperienza utente | Le interfacce guidate dall'intelligenza artificiale migliorano l'accessibilità e la visualizzazione dei dati. | Migliora l'usabilità per i gestori patrimoniali e i consulenti. | I cruscotti basati sull'intelligenza artificiale forniscono informazioni istantanee sui portafogli multi-asset. |
| Sicurezza e conformità | L'intelligenza artificiale garantisce l'integrità dei dati, monitora le modifiche normative e previene le frodi. | Rafforza la conformità e protegge i dati finanziari sensibili. | L'intelligenza artificiale rileva automaticamente le anomalie nelle transazioni finanziarie. |
"Masttro si è rapidamente rivelato molto più di un fornitore di tecnologia... Il loro modello di business li rende un vero e proprio partner tecnologico che ci supporta in modo proattivo nella nostra strategia di crescita e che, a sua volta, ha differenziato enormemente la nostra proposta di valore."
Cinque dashboard di cui ogni detentore di patrimoni ha bisogno
Software per family office oggi
Il software è diventato fondamentale in quasi tutti gli ambiti della gestione patrimoniale familiare, dalla gestione del portafoglio e dalla pianificazione successoria alla comunicazione quotidiana e all'analisi dei dati in tempo reale. I moderni software di gestione patrimoniale sono in grado di aggregare dati provenienti da più depositari, offrendo agli utenti un'unica dashboard da cui visualizzare e controllare tutti i propri dati. Oltre all'aggregazione e alla reportistica consolidata – che aiutano a gestire portafogli complessi con investimenti alternativi – queste soluzioni offrono una maggiore sicurezza proteggendo i dati dalle minacce alla sicurezza informatica. Utilizzate da proprietari di patrimoni, dirigenti di family office, gestori patrimoniali e consulenti, queste piattaforme rappresentano un miglioramento significativo rispetto ai tempi in cui ci si affidava esclusivamente ai fogli di calcolo per gestire portafogli multi-asset.
Applicazioni dell'intelligenza artificiale nei Family Office
Gli strumenti basati sull'intelligenza artificiale offrono un'ampia gamma di opportunità per aggiungere valore ai family office. Ecco quattro aree di spicco:
- Automazione: Le attività ripetitive possono essere automatizzate; ad esempio, il modulo DocAI di Masttro può importare, archiviare e classificare automaticamente i dati dagli estratti conto del mercato privato e da altri documenti, riducendo le attività amministrative e di conformità.
- Analisi: L'intelligenza artificiale migliora l'analisi dei portafogli d'investimento fornendo intuizioni predittive e suggerendo nuove strategie d'investimento per i family office in base alle tendenze dei dati.
- Gestione del rischio: Le analisi guidate dall'intelligenza artificiale integrano il processo decisionale di investimento evidenziando i rischi potenziali sia negli investimenti privati che in altre classi di attività, svolgendo un ruolo prezioso nella pianificazione finanziaria.
- Esperienza utente: L'IA migliora l'esperienza dell'utente consentendo interazioni più intuitive, ad esempio grazie a funzionalità di IA generativa, e migliorando il servizio ai clienti per i gestori patrimoniali e i consulenti, facilitando la condivisione delle informazioni.
Le sfide dell'adozione della tecnologia AI
Ogni trasformazione digitale comporta dei rischi potenziali, compresa l'applicazione di tecnologie all'avanguardia come l'IA alle piattaforme di reporting e supporto agli investimenti. I responsabili dei family office che non comprendono appieno i migliori casi d'uso dell'IA o che non svolgono un'adeguata due diligence possono scegliere fornitori di tecnologia le cui soluzioni di IA aggiungono poco valore. La protezione dei dati è un'altra sfida, in particolare quando si tratta di addestrare in modo sicuro l'IA generativa su informazioni private sensibili in varie classi di attivi. Inoltre, la tolleranza al rischio degli utenti è un fattore importante: si fideranno della precisione delle soluzioni e dell'automazione alimentate dall'IA, anche se dimostrata? Sebbene le nuove tecnologie possano comportare sfide di percezione, i clienti di uffici monofamiliari e multifamiliari stanno iniziando a vedere i vantaggi dell'IA e questa tendenza è destinata a continuare.
Capacità attuali dell'IA
Un ottimo esempio delle attuali capacità dell’IA è la funzione DocAI sulla piattaforma Masttro. Questo avanzato strumento di estrazione dati basato sull’IA automatizza le attività di routine nella gestione dei documenti, occupandosi di richieste di versamenti, distribuzioni e rendiconti di valutazione. In quanto modulo integrato, acquisisce file PDF (sia per le attività illiquide che per quelle liquide), analizza e identifica i dati chiave, e trasferisce queste informazioni direttamente sulla dashboard per facilitare la creazione di report personalizzati sulle performance degli asset e sulla conformità. Segnala inoltre eventuali valori anomali da sottoporre a revisione. Una volta che i dati sono stati mappati e resi disponibili sulla dashboard, il documento viene archiviato in modo sicuro ma facilmente accessibile. Questo potente strumento digitale fa risparmiare agli utenti di Masttro una notevole quantità di tempo nella gestione manuale dei dati, aumentando al contempo l'accuratezza e migliorando la sicurezza. Masttro sta già testando ulteriori funzionalità basate sull'IA che ridurranno ulteriormente le inefficienze operative nei family office.
Conclusione
I fornitori di software che mirano a offrire gli strumenti digitali più efficaci alle famiglie con un patrimonio elevato e ai family office continueranno ad adottare l’intelligenza artificiale. Masttro è stata tra i primi ad adottarla, assumendo il suo primo ingegnere specializzato in IA già nel 2019 per integrare questa tecnologia avanzata nella propria piattaforma. L’IA assiste già i dipendenti dei family office nel monitoraggio e nella rendicontazione delle performance relative agli asset alternativi, tra cui private equity, immobili, opere d’arte, beni legati alle passioni e altro ancora. Inoltre, si stanno sviluppando nuovi strumenti di IA per ridurre i carichi di lavoro manuali e consentire ai professionisti dei family office di prendere decisioni ancora più rapide e accurate. Per i professionisti finanziari dei multi-family office che assistono clienti con un patrimonio netto elevato, questi strumenti miglioreranno le relazioni con i clienti e aumenteranno la produttività. In un settore in rapida evoluzione, dove le dinamiche familiari stanno cambiando nel contesto del Grande Trasferimento di Ricchezza, il successo dei principali fornitori di software dipenderà non solo dal soddisfacimento delle aspettative attuali, ma anche dall'integrazione efficace di tecnologie emergenti come l'IA.
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Per i family office che desiderano migliorare le capacità, ridurre le spese generali e ottenere una migliore prospettiva sui propri dati patrimoniali, Masttro offre la soluzione tecnologica definitiva. Fondata nel 2010, Masttro è l'azienda che ha rivoluzionato il settore, ridefinendo l'accuratezza dei dati patrimoniali, la reportistica, l'efficienza operativa, la sicurezza delle informazioni e l'esperienza del cliente finale.
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"L'adozione della tecnologia AI e dell'apprendimento automatico per migliorare la sua soluzione di reporting la distingue dalla concorrenza".
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