Come l'intelligenza artificiale sta trasformando le operazioni dei family office

L'intelligenza artificiale (AI) sta ridisegnando il modo in cui i family office gestiscono il patrimonio, ottimizzano gli investimenti e semplificano le operazioni. Automatizzando le attività ripetitive, migliorando l'analisi degli investimenti e potenziando la gestione del rischio, l'IA consente ai piccoli team di gestire dati finanziari complessi con maggiore efficienza e precisione.

La tabella che segue illustra le principali applicazioni dell'IA nelle operazioni dei family office, illustrandone il funzionamento, i vantaggi e i casi d'uso reali. Che si tratti di automatizzare l'elaborazione dei documenti, migliorare gli approfondimenti sul portafoglio o proteggere i dati finanziari, l'IA sta guidando una nuova era di gestione patrimoniale intelligente.

‍

Software per family office oggi

Il software è diventato fondamentale in quasi tutti gli ambiti della gestione patrimoniale familiare, dalla gestione del portafoglio e dalla pianificazione successoria alla comunicazione quotidiana e all'analisi dei dati in tempo reale. I moderni software di gestione patrimoniale sono in grado di aggregare dati provenienti da più depositari, offrendo agli utenti un'unica dashboard da cui visualizzare e controllare tutti i propri dati. Oltre all'aggregazione e alla reportistica consolidata – che aiutano a gestire portafogli complessi con investimenti alternativi – queste soluzioni offrono una maggiore sicurezza proteggendo i dati dalle minacce alla sicurezza informatica. Utilizzate da proprietari di patrimoni, dirigenti di family office, gestori patrimoniali e consulenti, queste piattaforme rappresentano un miglioramento significativo rispetto ai tempi in cui ci si affidava esclusivamente ai fogli di calcolo per gestire portafogli multi-asset.

Applicazioni dell'intelligenza artificiale nei Family Office

Gli strumenti basati sull'intelligenza artificiale offrono un'ampia gamma di opportunità per aggiungere valore ai family office. Ecco quattro aree di spicco:

• Automazione: Le attività ripetitive possono essere automatizzate; ad esempio, il modulo DocAI di Masttro può importare, archiviare e classificare automaticamente i dati dagli estratti conto del mercato privato e da altri documenti, riducendo le attività amministrative e di conformità.
• Analisi: L'intelligenza artificiale migliora l'analisi dei portafogli d'investimento fornendo intuizioni predittive e suggerendo nuove strategie d'investimento per i family office in base alle tendenze dei dati.
• Gestione del rischio: Le analisi guidate dall'intelligenza artificiale integrano il processo decisionale di investimento evidenziando i rischi potenziali sia negli investimenti privati che in altre classi di attività, svolgendo un ruolo prezioso nella pianificazione finanziaria.
• Esperienza utente: L'IA migliora l'esperienza dell'utente consentendo interazioni più intuitive, ad esempio grazie a funzionalità di IA generativa, e migliorando il servizio ai clienti per i gestori patrimoniali e i consulenti, facilitando la condivisione delle informazioni.

Le sfide dell'adozione della tecnologia AI

Ogni trasformazione digitale comporta dei rischi potenziali, compresa l'applicazione di tecnologie all'avanguardia come l'IA alle piattaforme di reporting e supporto agli investimenti. I responsabili dei family office che non comprendono appieno i migliori casi d'uso dell'IA o che non svolgono un'adeguata due diligence possono scegliere fornitori di tecnologia le cui soluzioni di IA aggiungono poco valore. La protezione dei dati è un'altra sfida, in particolare quando si tratta di addestrare in modo sicuro l'IA generativa su informazioni private sensibili in varie classi di attivi. Inoltre, la tolleranza al rischio degli utenti è un fattore importante: si fideranno della precisione delle soluzioni e dell'automazione alimentate dall'IA, anche se dimostrata? Sebbene le nuove tecnologie possano comportare sfide di percezione, i clienti di uffici monofamiliari e multifamiliari stanno iniziando a vedere i vantaggi dell'IA e questa tendenza è destinata a continuare.

Capacità attuali dell'IA

Un ottimo esempio delle attuali capacità dell’IA è la funzione DocAI sulla piattaforma Masttro. Questo avanzato strumento di estrazione dati basato sull’IA automatizza le attività di routine nella gestione dei documenti, occupandosi di richieste di versamenti, distribuzioni e rendiconti di valutazione. In quanto modulo integrato, acquisisce file PDF (sia per le attività illiquide che per quelle liquide), analizza e identifica i dati chiave, e trasferisce queste informazioni direttamente sulla dashboard per facilitare la creazione di report personalizzati sulle performance degli asset e sulla conformità. Segnala inoltre eventuali valori anomali da sottoporre a revisione. Una volta che i dati sono stati mappati e resi disponibili sulla dashboard, il documento viene archiviato in modo sicuro ma facilmente accessibile. Questo potente strumento digitale fa risparmiare agli utenti di Masttro una notevole quantità di tempo nella gestione manuale dei dati, aumentando al contempo l'accuratezza e migliorando la sicurezza. Masttro sta già testando ulteriori funzionalità basate sull'IA che ridurranno ulteriormente le inefficienze operative nei family office.

Conclusione

I fornitori di software che mirano a offrire gli strumenti digitali più efficaci alle famiglie con un patrimonio elevato e ai family office continueranno ad adottare l’intelligenza artificiale. Masttro è stata tra i primi ad adottarla, assumendo il suo primo ingegnere specializzato in IA già nel 2019 per integrare questa tecnologia avanzata nella propria piattaforma. L’IA assiste già i dipendenti dei family office nel monitoraggio e nella rendicontazione delle performance relative agli asset alternativi, tra cui private equity, immobili, opere d’arte, beni legati alle passioni e altro ancora. Inoltre, si stanno sviluppando nuovi strumenti di IA per ridurre i carichi di lavoro manuali e consentire ai professionisti dei family office di prendere decisioni ancora più rapide e accurate. Per i professionisti finanziari dei multi-family office che assistono clienti con un patrimonio netto elevato, questi strumenti miglioreranno le relazioni con i clienti e aumenteranno la produttività. In un settore in rapida evoluzione, dove le dinamiche familiari stanno cambiando nel contesto del Grande Trasferimento di Ricchezza, il successo dei principali fornitori di software dipenderà non solo dal soddisfacimento delle aspettative attuali, ma anche dall'integrazione efficace di tecnologie emergenti come l'IA.

Scoprire Masttro

Per i family office che desiderano migliorare le capacità, ridurre le spese generali e ottenere una migliore prospettiva sui propri dati patrimoniali, Masttro offre la soluzione tecnologica definitiva. Fondata nel 2010, Masttro è l'azienda che ha rivoluzionato il settore, ridefinendo l'accuratezza dei dati patrimoniali, la reportistica, l'efficienza operativa, la sicurezza delle informazioni e l'esperienza del cliente finale.

Prenota una demo
Se fate parte di un team di family office che assiste proprietari di patrimoni con esigenze complesse, dovremmo parlare.

Parlate con noi

‍