Come Proaltus è passata da due famiglie a 40, distribuite su tre continenti, grazie a Masttro
Proaltus Capital Partners consolida i dati provenienti da quasi 30 banche in quattro giurisdizioni per la propria attività di multi-family office, che gestisce un patrimonio in gestione (AUM) di oltre 2,1 miliardi di dollari.
La sfida: consolidare i dati provenienti da banche di tutto il mondo
Proaltus opera come multi-family office con sede a Madrid e con una presenza negli Stati Uniti, in Messico, in Colombia e in Medio Oriente. Il suo modello si basa su consulenti finanziari (denominati “partner” all’interno di Proaltus) che portano i propri clienti presso la società. Ogni famiglia cliente arriva con i propri rapporti bancari in diversi paesi.
Alberto Milagro, responsabile delle operazioni, lo descrive così:
“In qualità di multi-family office, il nostro principale problema è sempre stato quello di consolidare e integrare tutti i dati provenienti da tutte le banche.”
– Alberto Milagro, responsabile operativo, Proaltus Capital AM
Più l'azienda cresceva, più banche c'erano da consolidare.
“La crescita che stiamo registrando sia tra i partner che tra i clienti ci impone di disporre di uno strumento in grado di integrare tutte queste informazioni, in modo da poterle poi analizzare nel modo più efficiente possibile.”
– Alberto Milagro
Ogni nuovo partner portava con sé nuovi clienti, e ogni nuovo cliente comportava l’aggiunta di banche, valute e formati di dati. Partendo da questa premessa, Proaltus si è messa alla ricerca di uno strumento che consentisse all’azienda di crescere in modo efficiente.
La selezione: due criteri
Proaltus ha valutato diverse piattaforme di consolidamento patrimoniale. L’azienda operava già in diverse aree geografiche, il che ha definito il primo criterio: qualsiasi piattaforma patrimoniale avrebbe dovuto collegarsi in modo sicuro con le banche di diversi paesi e aggiungere nuovi collegamenti con la stessa rapidità con cui l’azienda cresceva.
“Siamo un multi-family office con sedi in diversi paesi: Messico, Colombia, Stati Uniti, un tempo anche in Inghilterra e in Spagna. Volevamo uno strumento collegato a più banche per poter consolidare tutte queste informazioni.”
– Alberto Milagro, responsabile delle operazioni, Proaltus Capital AM
Ogni banca, in ogni paese, forniva i dati sul patrimonio nel proprio formato. Non era possibile sommare, sottrarre o confrontare i dati di una banca con quelli di un’altra. Proaltus aveva bisogno di uno strumento in grado di trasformare tutte queste informazioni in dati coerenti e utilizzabili. Questo è stato il primo motivo per cui ha scelto Masttro.
Proaltus aveva anche un secondo criterio: la piattaforma doveva considerare gli investimenti alternativi come una classe di attività a sé stante. Ciò significava che i fondi di private equity, il credito privato e gli investimenti diretti dovevano essere registrati e analizzati insieme al resto del patrimonio di ciascuna famiglia, anziché in un foglio di calcolo separato.
Ancora oggi, quel criterio continua a influenzare il modo di lavorare del team.
“Di solito creiamo il nodo manualmente e lo alimentiamo noi stessi con informazioni specifiche, soprattutto perché dobbiamo effettuare la nostra valutazione. Spesso la banca non ha valutato correttamente gli investimenti alternativi.”
– Daniela Pando, analista di investimenti alternativi, Proaltus Capital Partners
Masttro soddisfaceva entrambi i criteri e Proaltus ha iniziato a utilizzare la piattaforma nel 2018.
Come lavora oggi il team
Il team operativo è distribuito tra Messico, Colombia e Spagna ed è organizzato per area di specializzazione: investimenti alternativi, riconciliazione e integrazione dei dati. Questa suddivisione dei compiti si riflette nel modo in cui i dati circolano all’interno di Proaltus, dal momento in cui una nuova famiglia entra a far parte della piattaforma fino a quando il proprio patrimonio viene riportato nei rendiconti.
Ogni nuova famiglia segue le stesse fasi di inserimento e i tempi complessivi dipendono dalla rapidità con cui ciascuna banca si collega al sistema. Daniela Pando, del team degli investimenti alternativi, lo spiega in questo modo:
“Direi che [ci vogliono] circa due settimane. Nel giro di una settimana raccogliamo le informazioni, creiamo il nodo, richiediamo le firme del cliente e contattiamo il responsabile del conto per la conferma.”
– Daniela Pando, analista di investimenti alternativi, Proaltus Capital Partners
Quando una famiglia investe direttamente in asset alternativi, Proaltus non attende la valutazione della banca, ma crea la posizione su Masttro e le assegna una valutazione adeguata.
“Se si tratta di un investimento diretto, creiamo il nodo direttamente nella Global Wealth Map in modo da poterlo alimentare noi stessi, soprattutto perché dobbiamo valutarne il valore nel modo più appropriato sulla base delle informazioni disponibili. Spesso la banca non dispone di una valutazione aggiornata degli strumenti alternativi.”
– Daniela Pando
Ogni mese, quando le banche pubblicano i propri estratti conto, il team li confronta con i dati riportati dalla piattaforma. Jorge Campuzano, che si occupa della riconciliazione dal Messico, descrive così il processo:
“Aspettiamo che arrivino i dati della banca per poterli confrontare riga per riga con quelli forniti da Masttro. In questo modo siamo certi che, al più tardi entro la prima settimana del mese, saremo pronti a inviare al cliente informazioni che corrispondano il più possibile a quanto riportato dalla banca.”
– Jorge Campuzano, analista operativo, Proaltus Capital Partners
Nel modello Proaltus, ogni partner gestisce direttamente il rapporto con le famiglie dei propri clienti. Ciò che ciascuno vede sulla piattaforma è definito in anticipo: le famiglie visualizzano le proprie posizioni, mentre ogni partner vede solo le informazioni relative ai propri clienti. Il team operativo opera sulla base dello stesso insieme di dati per fornire supporto ai partner e ai loro clienti.
“Oggi siamo in grado di offrire a ogni partner e a ogni famiglia una visione d’insieme aggiornata del proprio patrimonio complessivo, cosa che in passato richiedeva giorni di lavoro manuale con gli estratti conto di ciascuna banca.” – Alberto Milagro, responsabile delle operazioni
Risultati
Tra il 2018 e il 2026, Proaltus è passata da due famiglie a circa 40. Nello stesso periodo, il suo team operativo è passato da una persona a sette.
Attualmente, la società consolida i dati provenienti da quasi 30 banche distribuite in quattro giurisdizioni, con una vasta gamma di strutture giuridiche e in diverse valute, tra cui USD, EUR, MXN, COP e CHF. Alla fine del secondo trimestre del 2026, il gruppo Proaltus gestiva un patrimonio di oltre 2,1 miliardi di dollari.
Il consiglio di Alberto a un multi-family office che si trova nella stessa situazione
“Innanzitutto, consiglierei loro di organizzare tutto in modo molto chiaro a livello organizzativo: clienti, banche, investimenti e questioni fiscali. Poi consiglierei loro di utilizzare uno strumento adatto alle loro esigenze, perché non tutti i family office sono uguali. Alcuni sono specializzati in investimenti alternativi, mentre altri si preoccupano solo che le loro informazioni bancarie di base siano corrette.”
– Alberto Milagro
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Progettato per gestire la complessità, con un unico sistema sicuro per le risorse, le entità e la rendicontazione.
Prezzi fissi, non basati sul patrimonio gestito (AUM), quindi la crescita non comporta un aumento dei costi della piattaforma né commissioni nascoste.
