Cos'è un Family Office virtuale?

Un family office virtuale fornisce gli stessi servizi principali di un family office tradizionale, come la gestione degli investimenti, la pianificazione patrimoniale, il supporto alla successione, la consulenza fiscale e il coordinamento dello stile di vita, ma senza i costi generali di un personale a tempo pieno o di un ufficio fisico.

Le VFO si affidano invece a un team snello di professionisti indipendenti, supportati da tecnologie avanzate, per coordinare una serie completa di servizi di gestione patrimoniale per famiglie ad alto e altissimo patrimonio netto.

Questo modello consente alle singole famiglie di accedere alle capacità di un team completo, senza i costi, la complessità o l'onere amministrativo che richiederebbe gestirne uno autonomamente.

Perché i Family Office Virtuali stanno crescendo

Le famiglie più abbienti stanno adottando il modello VFO per cinque motivi principali:

1. Struttura dei costi inferiore
   Le famiglie non devono più sostenere stipendi a tempo pieno o spese d'ufficio. I VFO sono molto più convenienti, soprattutto per le famiglie con un patrimonio netto compreso tra 25 e 100 milioni di dollari.
2. Servizio flessibile e personalizzabile
   Le famiglie possono combinare e abbinare i fornitori (consulenti finanziari, specialisti fiscali, servizi di concierge) in base all'evoluzione delle loro esigenze.
3. Operazioni incentrate sulla tecnologia
   Piattaforme sicure come Masttro centralizzano il monitoraggio delle prestazioni, la governance familiare, la gestione dei documenti e gli investimenti privati in un unico posto.
4. Accessibilità globale
   Con un patrimonio e familiari sparsi in diverse regioni, l'accesso virtuale e il coordinamento a distanza non sono più un'opzione, ma una necessità.
5. Onboarding più rapido, valore più rapido
   Non c'è bisogno di costituire un'entità giuridica o di assumere personale a tempo pieno prima di ottenere visibilità e controllo sul patrimonio complessivo.

Un ufficio digitale costruito per la complessità

Un family office virtuale non significa fare meno, ma farlo in modo diverso. Con le giuste fondamenta, i VFO offrono il pieno controllo su classi di attività, strutture patrimoniali e giurisdizioni.

Piattaforme come Masttro rendono tutto questo possibile grazie a funzionalità potenti, pensate appositamente per i team dei family office:

• Mappa patrimoniale globale
  Visualizza ogni entità giuridica, quota di partecipazione e classe di attività (immobili, investimenti alternativi, beni legati alle passioni e passività). Il tutto strutturato per la successione, la rendicontazione e il controllo.
• Soluzioni di automazione
  Un modulo basato sull'intelligenza artificiale automatizza l'acquisizione e la riconciliazione delle richieste di versamento, delle distribuzioni e delle valutazioni provenienti da fondi di private equity e venture capital.
• Collaborazione sicura
  Condividi report, documenti e aggiornamenti sensibili tramite un portale sicuro e crittografato: niente PDF, niente allegati e-mail.

"Con Masttro abbiamo creato un'infrastruttura di livello istituzionale per una famiglia da miliardi di dollari, senza bisogno di un back office completo."
Daniel Forman, CIO, Jefferson River Capital

Servizi principali in un Family Office virtuale

Ciò che viene esternalizzato e ciò che viene coordinato internamente varia a seconda della famiglia, ma la maggior parte dei VFO copre una gamma simile di servizi:

• Strategia di investimento e selezione del gestore
• Pianificazione e ottimizzazione fiscale
• Servizi completi di pianificazione patrimoniale
• Pianificazione della successione e governance familiare
• Analisi assicurativa e gestione del rischio
• Vigilanza sugli investimenti alternativi
• Archivio documenti e archiviazione digitale
• Servizi di portineria, filantropia e gestione dello stile di vita

A differenza dei modelli di consulenza frammentati, il VFO riunisce tutto sotto un unico tetto digitale, offrendo una visione coerente del patrimonio complessivo.

Non tutte le famiglie hanno bisogno dello stesso tipo di sostegno. Ecco una panoramica dei servizi più comuni disponibili presso un VFO e di quali sono solitamente inclusi.

Costruito per la transizione, progettato per la scalabilità

Man mano che le famiglie assumono un carattere sempre più internazionale e i portafogli includono un numero crescente di investimenti privati, strumenti statici come fogli di calcolo o report in formato PDF non sono più sufficienti.

Masttro è una piattaforma patrimoniale completa che potenzia il modello VFO con:

• Connessioni dirette con oltre 650 istituti
• Monitoraggio in tempo reale del flusso di cassa tra le entità
• Rendicontazione consolidata per attività finanziarie e non finanziarie
• Cronologia pronta per la revisione contabile per esigenze di conformità, fiscali e legali
• Protocolli di sicurezza e crittografia di livello militare, su web e app mobile
• Modelli di licenza flessibili che si adattano alla complessità, non alle risorse in gestione

"Siamo cresciuti da una boutique di consulenza a un MFO completo grazie a Masttro. Ci permette di operare oltre confine, con una visibilità che rivaleggia con quella di una banca privata di alto livello."
— Henry Urquidi, Futura Asset Advisors

Chi ha bisogno di un Family Office virtuale?

Le famiglie che traggono i maggiori benefici dal modello VFO spesso condividono le seguenti caratteristiche:

• Avere una struttura aziendale complessa o più entità giuridiche
• Hai bisogno di assistenza nella pianificazione della successione e nel trasferimento intergenerazionale del patrimonio?
• Cercare un'alternativa conveniente a un tradizionale family office o a personale a tempo pieno
• Hai bisogno di un piano olistico di gestione patrimoniale che comprenda sia le attività finanziarie che quelle legate allo stile di vita
• Desideri una consulenza esperta sulla pianificazione patrimoniale, sulla consulenza filantropica e sulla pianificazione fiscale?
• Preferisci strumenti digitali, portali crittografati e dashboard in tempo reale rispetto ai PDF statici
• Gestire investimenti privati, immobili o altre attività alternative in tutte le giurisdizioni
• Pianificazione della protezione degli asset di valore, supporto alla conformità e una chiara strategia finanziaria

Un Family Office virtuale è la soluzione giusta per la tua famiglia?

Se la vostra famiglia sta gestendo patrimoni in più giurisdizioni, sta affrontando un trasferimento di ricchezza intergenerazionale, ha bisogno di una soluzione complessa per la pianificazione successoria o semplicemente cerca un'alternativa più economica a un family office tradizionale, un VFO potrebbe essere il passo giusto.

La questione non è se passare al virtuale, ma se si dispone della piattaforma per farlo nel modo giusto.

Parla con Masttro

Forniamo a family office individuali, MFO e consulenti di imprese familiari l’infrastruttura necessaria per gestire family office virtuali su larga scala. Se state valutando il modello VFO o state sviluppando il vostro, contattateci per scoprire come possiamo aiutarvi.

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