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Molti family office con cui parliamo gestiscono ancora le allocazioni, le performance e i flussi di cassa tramite grandi fogli di calcolo che solo un membro del team, in servizio da molto tempo, è in grado di comprendere. La domanda che si pongono è se tale sistema sia ancora sicuro, alla luce della crescita del portafoglio e della famiglia. Questo articolo illustra i rischi, dagli errori manuali alla dipendenza da figure chiave fino alle vulnerabilità in materia di sicurezza, affinché il vostro family office possa decidere quando i fogli di calcolo non sono più sufficienti e quali caratteristiche dovrebbe avere una soluzione sostitutiva.
Abbiamo utilizzato strumenti di intelligenza artificiale per facilitare la raccolta dei dati e accelerare la stesura della prima bozza. Questo ci ha permesso di dedicare più tempo alla verifica di ogni dato rispetto al rapporto originale e all’aggiunta di quanto emerso dalle conversazioni con i clienti. Un redattore di Masttro ha rivisto ogni affermazione e i membri del nostro team hanno letto l’articolo prima della sua pubblicazione.
Punti di forza
Se avete visto un family office, ne avete visto uno che probabilmente si basa su fogli di calcolo.
Spesso hanno file di grandi dimensioni, con più fogli, che devono essere aggiornati manualmente e regolarmente per tenere traccia delle allocazioni degli investimenti, delle performance, dei flussi di cassa e altro ancora.
E quando qualcuno ha bisogno di un aggiornamento del portafoglio o di approfondimenti sulle posizioni attuali, è necessario creare un report manuale.
Rischi dei sistemi obsoleti
Oltre alle inefficienze di tempo che questa impostazione comporta, ci sono molti rischi: l'inserimento manuale dei dati è soggetto a errori e i fogli di calcolo sono vulnerabili ai rischi di cybersecurity che aumentano di anno in anno.
C'è poi il rischio dell'uomo-chiave, poiché questi fogli di lavoro stratificati sono spesso controllati e compresi esclusivamente da un membro del team di lunga data.
E naturalmente, ottenere un aggiornamento in tempo reale di tutti gli investimenti è impossibile con questa struttura basata su fogli di calcolo.
La natura mutevole della ricchezza
Ha funzionato bene per anni, quando i family office investivano per lo più in azioni e obbligazioni e in alcuni immobili, ma le famiglie moderne hanno cambiato approccio.
Stanno allocando fino a metà del loro portafoglio in asset alternativi, più difficili da monitorare manualmente.
E la nuova generazione di committenti non si accontenta di una panoramica in PDF del proprio patrimonio inviata via e-mail una volta al trimestre.
"Masttro è stato molto utile per aiutarci ad aggregare tutti gli asset e ad avere un buon quadro dei nostri rendimenti".
Visibilità sicura per i moderni Family Office
Perché il software è importante ora
Dal monitoraggio delle allocazioni a livello di famiglia, individuo ed entità fino all’aggregazione automatizzata dei dati relativi agli investimenti alternativi, i moderni software per family office offrono funzionalità ben superiori a quelle che i fogli di calcolo potrebbero mai garantire, sia per i professionisti dei family office che per i consulenti e i titolari di patrimoni.
Masttro è stato costruito appositamente per risolvere le sfide che si presentano quando è necessario evolvere da questo sistema obsoleto.
Costruito appositamente da un Family Office
Fondati nel 2010 da un complesso family office multigenerazionale, abbiamo una comprensione intrinseca delle esigenze della moderna gestione patrimoniale.
È per questo che la piattaforma Masttro ha funzioni per ogni livello di sofisticazione: dall'aggregazione globale dei dati con qualsiasi depositario, alla gestione dei dati alts potenziata dall'intelligenza artificiale e alla nostra mappa interattiva del patrimonio globale, fino agli strumenti pratici che preparano i proprietari di patrimoni e gli eredi alla pianificazione della transizione.
Infrastruttura sicura e intelligente
Il tutto fornito attraverso un'esperienza utente all'avanguardia e su un'infrastruttura costruita con protocolli di cybersecurity e crittografia dei dati di livello militare per una privacy totale.
È il modo in cui diamo vita a flussi di lavoro efficienti, esperienze migliori e maggiore controllo.
Parliamo
Rivolgetevi a noi per scoprire come possiamo aiutare il vostro family office a evolversi e a dire addio ai fogli di calcolo.
«Grazie al consolidamento delle posizioni, non devo più occuparmi manualmente della rendicontazione delle prestazioni.»
“Il vantaggio maggiore per noi è stato quello di ottenere una visione completa e strutturata dell’intera nostra struttura patrimoniale. Oggi abbiamo un quadro molto più chiaro di ciò che possediamo, di dove è detenuto e di come le diverse entità e gli investimenti siano collegati tra loro.”
"Trovo che Masttro sia semplice da usare. È fantastico perché ci permette di conservare tutte le nostre risorse in un unico posto e di utilizzarlo come archivio per i documenti, tenere traccia degli investimenti e creare dashboard e report sulle risorse."
