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De nombreux family offices avec lesquels nous échangeons gèrent encore leurs allocations d’actifs, leurs performances et leurs flux de trésorerie à l’aide de vastes tableurs dont seul un collaborateur de longue date maîtrise le fonctionnement. La question qu’ils se posent est de savoir si cette configuration reste sûre à mesure que le portefeuille et la famille s’agrandissent. Cet article présente les risques encourus, qu’il s’agisse d’erreurs manuelles, de dépendance vis-à-vis d’une personne clé ou de failles de sécurité, afin que votre family office puisse déterminer à quel moment les tableurs ne suffisent plus et ce qu’un système de remplacement devrait prendre en charge.
Nous avons utilisé des outils d'intelligence artificielle pour faciliter la collecte d'informations et accélérer la rédaction de la première ébauche. Cela nous a permis de consacrer davantage de temps à vérifier chaque chiffre par rapport à son rapport d'origine et à ajouter les éléments issus de nos échanges avec les clients. Un rédacteur de Masttro a vérifié chaque affirmation, et les membres de notre équipe ont relu l'article avant sa publication.
Principaux enseignements
Si vous avez vu un family office, vous en avez vu un qui s'appuie probablement sur des feuilles de calcul.
Ils disposent souvent de fichiers volumineux, composés de plusieurs feuilles, qui doivent être mis à jour manuellement et régulièrement pour suivre la répartition des investissements, les performances, les flux de trésorerie et bien d'autres choses encore.
Et lorsque quelqu'un a besoin d'une mise à jour du portefeuille ou d'un aperçu des positions actuelles, un rapport manuel doit être créé.
Risques liés aux systèmes obsolètes
Outre le manque de temps que cette configuration implique, elle présente de nombreux risques : la saisie manuelle des données est sujette aux erreurs et les feuilles de calcul sont vulnérables aux risques de cybersécurité qui augmentent chaque année.
Il y a ensuite le risque de l'homme-clé, puisque ces feuilles de travail en couches sont souvent contrôlées et comprises uniquement par un membre de l'équipe en poste depuis longtemps.
Et bien sûr, obtenir une mise à jour de tous les investissements en temps réel est impossible avec cette structure basée sur une feuille de calcul.
La nature changeante de la richesse
Cela a bien fonctionné pendant des années, lorsque les family offices investissaient principalement dans des actions et des obligations et dans un peu d'immobilier, mais les familles modernes ont changé d'approche.
Ils allouent jusqu'à la moitié de leur portefeuille à des actifs alternatifs qui sont plus difficiles à suivre manuellement.
Et la nouvelle génération de chefs d'établissement ne se contente pas d'un aperçu de leur patrimoine au format PDF envoyé par courrier électronique une fois par trimestre.
"Masttro nous a beaucoup aidés à regrouper tous les actifs et à avoir une bonne vue d'ensemble de nos rendements".
Visibilité sécurisée pour les family offices modernes
Pourquoi les logiciels sont importants aujourd'hui
Du suivi des allocations au niveau des familles, des particuliers et des entités jusqu’à l’agrégation automatisée des données relatives aux placements alternatifs, les logiciels modernes destinés aux family offices offrent des possibilités bien supérieures à celles des tableurs, tant pour les professionnels des family offices que pour les conseillers et les détenteurs de patrimoine.
Masttro a été conçu pour résoudre les problèmes rencontrés lors de l'évolution de ce système obsolète.
Conçu par un Family Office
Fondé en 2010 à partir d'un family office multigénérationnel complexe, nous avons une compréhension inhérente des besoins de la gestion de patrimoine moderne.
C'est pourquoi la plateforme Masttro propose des fonctionnalités pour tous les niveaux de sophistication : de l'agrégation de données globales avec n'importe quel dépositaire, à la gestion de données d'alts alimentée par l'IA et à notre Global Wealth Map interactive, en passant par des outils pratiques qui préparent les propriétaires de patrimoine et les héritiers à la planification de la transition.
Une infrastructure sécurisée et intelligente
Tous ces services sont fournis grâce à une expérience utilisateur de premier plan et à une infrastructure construite avec des protocoles de cybersécurité et de cryptage des données de niveau militaire pour une confidentialité totale des données.
C'est ainsi que nous favorisons des flux de travail efficaces, de meilleures expériences et plus de contrôle.
Parlons-en
N'hésitez pas à nous contacter pour savoir comment nous pouvons aider votre family office à évoluer - et à dire adieu aux feuilles de calcul.
« Grâce à la consolidation des postes, je n'ai plus besoin de saisir manuellement les données de performance. »
« Ce qui nous a été le plus utile, c’est d’avoir acquis une vue d’ensemble complète et structurée de l’ensemble de notre patrimoine. Aujourd’hui, nous avons une vision beaucoup plus claire de ce que nous possédons, de l’endroit où ces actifs sont détenus et des liens qui unissent les différentes entités et les différents placements. »
« Je trouve Masttro simple à utiliser. C'est génial, car cela nous permet de regrouper tous nos actifs au même endroit et de l'utiliser comme référentiel pour les documents, de suivre nos investissements et de créer des tableaux de bord et des rapports sur nos actifs. »
