Les équipes des family offices nous indiquent que l'agrégation et l'analyse des données continuent de mobiliser des heures que leurs collaborateurs les plus expérimentés devraient consacrer au conseil. La question soulevée dans cet article est de savoir si la technologie peut leur permettre de récupérer ce temps et aider les conseillers, le personnel et les membres de la famille à travailler à partir des mêmes informations. Nous expliquons en quoi des données consolidées et actualisées favorisent la collaboration, afin que votre family office puisse évaluer le coût du maintien des processus manuels par rapport à celui de l'adoption d'une plateforme partagée.
Nous avons utilisé des outils d'intelligence artificielle pour faciliter la collecte d'informations et accélérer la rédaction de la première ébauche. Cela nous a permis de consacrer davantage de temps à vérifier chaque chiffre par rapport à son rapport d'origine et à ajouter les éléments issus de nos échanges avec les clients. Un rédacteur de Masttro a vérifié chaque affirmation, et les membres de notre équipe ont relu l'article avant sa publication.
Principaux enseignements
Bien que la préservation des patrimoines multigénérationnels n'ait jamais été une chose simple, la liste des défis auxquels la profession est confrontée s'est allongée ces dernières années pour inclure le COVID-19, les luttes pour l'acquisition de talents et les nouvelles classes d'actifs, en plus des forces pérennes telles que la concurrence et la réglementation.
La technologie peut-elle aider votre Family Office ?
Comme dans la plupart des cas, la technologie peut apporter des solutions puissantes. Mais dans une large mesure, le secteur des bureaux familiaux n'a pas été à la hauteur en ce qui concerne l'adoption des technologies. Bien que certains bureaux aient adopté des systèmes logiciels avancés qui réduisent les coûts et améliorent la conformité, beaucoup d'autres restent méfiants, choisissant de continuer à fonctionner comme ils l'ont fait pendant des années malgré le travail supplémentaire que cela implique généralement.
Cette résistance est souvent liée à des préférences familiales ou à la culture du bureau (ou les deux). Quoi qu'il en soit, chez Masttro, nous savons qu'il existe une vérité absolue : Les family offices qui utilisent judicieusement les plateformes de gestion de patrimoine constatent des améliorations en termes de performance, d'efficacité, de satisfaction des employés et des clients, et bien plus encore.
La technologie peut vous faire gagner du temps
D'après notre expérience, l'avantage le plus notable est le suivant : la technologie permet d'éliminer les processus fastidieux de collecte et d'analyse des données, ce qui libère les principaux responsables financiers (qui, ironiquement, sont souvent accablés par des tâches subalternes) au sein des family offices. Ils disposent ainsi de plus de temps pour élaborer des stratégies de haut niveau et rechercher de nouvelles opportunités.
"Masttro nous permet de consolider l'ensemble des dépositaires et de mettre en place toute la structure juridique pour offrir à nos clients une véritable vision holistique de leurs actifs."
Cinq tableaux de bord indispensables à tout détenteur de patrimoine
La richesse au grand jour
De plus, une technologie adaptée peut faciliter l’une des tâches les plus délicates d’un family office: présenter aux clients une vision précise, exploitable et complète d’un écosystèmepatrimonial multigénérationnel complexe. Cela passe par une interface intuitive qui offre une vue d’ensemble du portefeuille d’un client, toutes classes d’actifs, entités, localisations et devises confondues. Lorsque les clients peuvent visualiser leur portefeuille, ils comprennent plus facilement à la fois les défis et les opportunités. Il en résulte inévitablement des conversations plus efficaces, plus productives et plus agréables.
C'est d'autant plus vrai lorsque les clients sont guidés dans leurs démarches par des professionnels attentionnés du family office. En aidant nos clients à tirer le meilleur parti de l'outil de cartographie successorale breveté de Masttro, nous avons remarqué que les rapports faciles à comprendre offrent aux family offices la possibilité d'assimiler plus clairement chaque élément d'une succession, ce qui leur permet d'approfondir, d'explorer et de planifier des scénarios.Avec la possibilité d'accéder à des données et des rapports en temps réel via la plateforme, les family offices sont idéalement positionnés pour reconnaître immédiatement les risques et les opportunités - et agir rapidement au nom des clients.
Face à des défis nouveaux et anciens, les family offices doivent agir rapidement pour relever les défis de l'heure. En adoptant la technologie, les family offices peuvent non seulement contourner les problèmes, mais aussi récolter d'importants avantages en termes de productivité. Ceux qui le font sont ceux qui prospéreront dans ce nouveau monde.
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"Masttro nous permet de répondre à toutes les questions du point de vue du propriétaire. Quels sont mes actifs ? Où se trouvent-ils ? Qui est au courant de ces informations et qui en est responsable ?
« Ce qui nous a été le plus utile, c’est d’avoir acquis une vue d’ensemble complète et structurée de l’ensemble de notre patrimoine. Aujourd’hui, nous avons une vision beaucoup plus claire de ce que nous possédons, de l’endroit où ces actifs sont détenus et des liens qui unissent les différentes entités et les différents placements. »
« Nous pouvons avoir une vue d'ensemble complète de notre portefeuille et garantir une transparence totale à chaque membre de la famille. De plus, nous sommes désormais en mesure de suivre de manière extrêmement précise et fiable nos performances dans le domaine des placements alternatifs. »
