Les multi-family offices qui réexaminent leur stratégie technologique nous demandent souvent s’il vaut mieux développer leur propre plateforme, assembler un ensemble de solutions ponctuelles ou acheter un système clé en main. Chaque option comporte des coûts, des délais et des risques de sécurité différents, et il est facile de sous-estimer les compromis qu’elles impliquent. Ce bref article compare ces trois options afin que votre cabinet puisse déterminer laquelle correspond le mieux à la complexité de ses clients et à ses ressources internes avant d’engager un budget d’ingénierie ou de signer plusieurs contrats avec des fournisseurs.
Nous avons utilisé des outils d'intelligence artificielle pour faciliter la collecte d'informations et accélérer la rédaction de la première ébauche. Cela nous a permis de consacrer davantage de temps à vérifier chaque chiffre par rapport à son rapport d'origine et à ajouter les éléments issus de nos échanges avec les clients. Un rédacteur de Masttro a vérifié chaque affirmation, et les membres de notre équipe ont relu l'article avant sa publication.
Principaux enseignements
Construire sa propre plateforme
Les processus de communication manuelle, la mise à jour des feuilles de calcul et la compilation des rapports sont à la fois gourmands en ressources et inefficaces.
L'une des solutions consiste à créer sa propre solution, ce qui représente un investissement important en temps et une incertitude quant au résultat final.
Sans parler des coûts importants liés à l'embauche d'une équipe d'ingénieurs spécialisés.
Ensuite, il y a la courbe d'apprentissage à venir : adapter et peaufiner le logiciel au fil des ans pour l'améliorer, incorporer les dernières technologies de pointe, explorer la manière d'intégrer l'IA.
Assemblage d'une pile technologique personnalisée
Une autre option consiste à choisir sa propre pile technologique personnalisée à partir d'offres logicielles individuelles.
Il est possible de choisir des solutions pour l'agrégation des données, la gestion des actifs alternatifs, la gouvernance ou le stockage des documents, mais l'intégration et la sécurité font partie des risques considérables de cette approche.
L'alternative Masttro
Masttro propose une alternative pratique à ces deux solutions : une plateforme logicielle « full-stack » dédiée aux family offices.
Conçue par des family offices, pour des family offices, c'est une solution complète qui bénéficie de 15 ans de développement et d'expertise.
"Nos clients du secteur du patrimoine privé sont extrêmement exigeants. Avec Masttro, nous pouvons répondre aux besoins de nos clients avec une plateforme patrimoniale de pointe qui nous permet de consolider tous les dépositaires, d'intégrer et d'organiser les actifs non financiers et de mettre en place l'ensemble de la structure juridique pour offrir à nos clients une véritable vision globale et holistique de leurs actifs."
Cinq tableaux de bord indispensables à tout détenteur de patrimoine
Ce que Masttro offre
Il permet aux utilisateurs de visualiser et de gérer facilement toutes les données financières à partir d'une interface unique et très intuitive, sur ordinateur ou application mobile.
Notre carte interactive du patrimoine donne une vue globale et en temps réel de l'ensemble du patrimoine : les investissements liquides et non liquides, quelle que soit leur taille ou leur complexité.
Les utilisateurs bénéficient d'un niveau de détail inégalé dans toutes les classes d'actifs, quel que soit le format ou le type de données, ainsi que d'une agrégation et d'un reporting multidevises.
Ils peuvent également accéder à des informations en temps réel sur les investissements alternatifs grâce à un module d'IA qui automatise l'ingestion, l'analyse et l'allocation des données relatives aux alts.
Conçue pour évoluer en même temps que le patrimoine et les investissements de la famille, la plateforme comporte des fonctionnalités permettant de préparer les propriétaires de patrimoine et les héritiers à la planification de la transition.
Tout cela repose sur une infrastructure protégée par des protocoles de cybersécurité et de cryptage des données de niveau militaire.
Voyez-le en action
Il s'agit d'une solution logicielle complète pour les family offices, quel que soit leur niveau de sophistication.
Contactez-nous pour planifier une démonstration ou pour en savoir plus.
« Un environnement convivial et facile à utiliser, très intuitif. »
« L'interface GWM, très intuitive, est d'une aide précieuse, notamment lorsqu'il s'agit de former les nouveaux membres de l'équipe à l'utilisation de la plateforme. »
"Visuellement, du point de vue de l'interface utilisateur, c'est de loin la plateforme la plus facile à utiliser pour ajouter des actifs et visualiser la cartographie de notre famille.
