Masttro aide un Single Family Office à surmonter ses défis en matière de données patrimoniales

Alejandro Bazúa a créé un family office il y a huit ans pour gérer les investissements d'une seule famille qui s'était développée pour englober une grande variété de classes d'actifs dans de multiples juridictions à travers le monde.

"Nous investissons dans différents types d'actifs, dans pratiquement toutes les catégories", explique Alejandro, qui poursuit en énumérant "les portefeuilles d'actions, les portefeuilles de titres à revenu fixe, les alternatives avec l'immobilier, le capital-risque, le crédit privé, le capital-investissement et les investissements directs".

Compte tenu de la complexité et de l'ampleur de ce portefeuille, il s'est rapidement rendu compte que l'équipe aurait besoin d'une solution plus efficace et plus sûre pour consolider les multiples sources de données, plutôt que de gérer manuellement cette tâche sur une série de feuilles de calcul difficiles à tenir à jour.

Il était essentiel de trouver une solution d'agrégation de données dotée de solides capacités de visualisation

"Nous avions différents problèmes, dont l'un des plus importants était l'agrégation des données", a déclaré Alejandro. "Nous avions du mal à consolider toutes les informations en un seul endroit, pour intégrer non seulement les actifs financiers, mais aussi les autres types d'actifs détenus par les familles."

Alejandro avait besoin d'une solution technologique de gestion de patrimoine capable non seulement de gérer des actifs de différentes catégories, mais aussi de donner un sens à ces informations pour son équipe et la famille, d'une manière conviviale.

"Notre problème était de savoir comment nous pouvions voir, au niveau de la propriété, tous les actifs que nous possédons en un seul endroit, avec une seule valeur", a déclaré Alejandro, "Il fallait que ce soit très convivial, afin que vous puissiez analyser les données avec différents objectifs".

C'est ce besoin d'une vision globale de la richesse qui les a amenés à mettre en place Masttro.

Une présence mondiale associée à une réduction des risques, tout en accordant la priorité aux besoins des détenteurs de patrimoine

Masttro a aidé Alejandro et son équipe à éliminer les inefficacités et les risques liés à la saisie manuelle des données patrimoniales, garantissant ainsi l'intégrité des informations utilisées pour l'établissement des rapports.

« L’un des avantages de Masttro est que nous ne traitons aucune donnée. Cela réduit le risque de malentendus liés aux informations, car nous les recevons directement des banques », a déclaré Alejandro. « De plus, il est très important pour nous de disposer d’un système sécurisé qui ne se trouve pas sur nos serveurs, ce qui nous évite tout risque de piratage. »

C'était un élément crucial pour un family office qui travaille avec des institutions financières dans plusieurs pays, ce qui constituait en soi un autre défi que Masttro les a aidés à surmonter.

« Que ce soit en Europe, en Asie ou ailleurs, les banques ont des configurations et des méthodes différentes pour transmettre les informations », a déclaré Alejandro. « Masttro rassemble toutes ces informations, quelle que soit la juridiction, l’entité ou la structure. Tout est regroupé au sein d’une seule et même plateforme ; je ne pense pas qu’il existe une autre plateforme capable d’offrir cela comme le fait Masttro. »

Alejandro a également souligné que le fait de concevoir la plateforme en fonction des besoins du détenteur du patrimoine constituait une approche pragmatique, qui séduit son équipe et est tout autant appréciée par la famille.

« Masttro nous permet de répondre à toutes sortes de questions du point de vue du propriétaire. De quels actifs est-ce que je dispose ? Où se trouvent-ils ? Qui a connaissance de ces informations et qui en est responsable ? Masttro permet de répondre très facilement à ce genre de questions », a déclaré Alejandro. « Les propriétaires ont besoin de données de la plus haute qualité, et si nous avons confiance dans les données fournies par Masttro, alors eux aussi sont rassurés. »

"La plateforme a une approche holistique, couvrant les différents aspects des besoins de la famille : non seulement les chiffres et leur fiabilité, mais aussi toutes les informations qui sont primordiales pour ce que nous faisons. Tout dans le family office est basé sur la confiance, et nous devons être dignes de confiance dans ce que nous faisons.

"Je dis toujours qu'un family office se compose de deux parties : d'abord la famille, ensuite le bureau", explique Alejandro. "Ainsi, tout ce que nous faisons au sein du family office a pour but d'améliorer l'interaction entre les membres de la famille, de les aider à croître et à évoluer de la meilleure façon possible."

Un logiciel de gestion de patrimoine qui permet aux équipes des Single Family Offices de s'épanouir

La société est devenue un Single Family Office (SFO) très structuré, avec dix employés répartis en trois équipes. La première équipe s'occupe des actifs traditionnels, la deuxième des actifs alternatifs et la troisième des opérations et de la gestion des risques, Masttro jouant un rôle clé dans le fonctionnement de chacune d'entre elles.

Cette approche holistique à laquelle Alejandro fait référence résonne avec le concept moderne d'un family office unique : aller au-delà des éléments purement financiers et fournir un soutien plus large aux propriétaires de patrimoine.