Futura passe du statut de cabinet de conseil indépendant à celui de multi-family office

Henry Urquidi a créé Futura Asset Advisors en 2005, après avoir travaillé pendant treize ans chez Lehman Brothers dans le domaine des actions et des services aux clients privés. Ce qui a commencé comme un cabinet de conseil indépendant est devenu aujourd'hui un Multi- Family Office (MFO) qui s'occupe de familles fortunées dans le monde entier.

Mais lorsqu'ils ont commencé, travailler avec de multiples dépositaires et consolider les données de diverses banques à travers le monde était un processus très manuel, malgré le fait qu'ils travaillaient avec des systèmes technologiques existants à l'époque. En 2017, ils ont commencé à explorer de nouvelles solutions capables de gérer de manière exhaustive les dépositaires multi-juridictions et multi-devises, et ont mis en œuvre la plateforme Masttro au début de l'année. Sept ans plus tard, Henry réfléchit à la façon dont Masttro a fourni non seulement une solution d'agrégation de données, mais a permis leur évolution pour offrir des services beaucoup plus larges en tant que MFO à part entière.

"Il existe de nombreux logiciels de consolidation de données qui rivalisent avec Masttro", a déclaré M. Henry, "mais ce que j'apprécie chez Masttro, c'est qu'il adopte une véritable approche globale du patrimoine familial".

Une solution technologique conçue dans l'esprit d'un Family Office

Henry a rencontré les fondateurs de Masttro lorsqu'ils dirigeaient un family office et a immédiatement remarqué leur approche globale du développement d'une plateforme de gestion de patrimoine. Il a également apprécié le fait qu'ils comprenaient les marchés internationaux et les devises, et qu'ils apportaient une vision globale du family office numérique.

La suite d'outils unique de Masttro ouvre la voie à une offre de services plus étendue

Le fait de travailler avec plusieurs dépositaires avait posé plusieurs défis à l'équipe Futura, notamment le fait que la plupart des banques ne fournissaient pas de données de performance cohérentes ; ce problème a toutefois été rapidement résolu grâce à la mise en place de Masttro.

« À l’époque, nous travaillions avec environ cinq banques différentes, et bien sûr, chacune présentait ses relevés et ses résultats de performance à sa manière », a déclaré Henry. « Masttro nous a immédiatement fourni une plateforme commune nous permettant d’évaluer toutes ces banques. »

Henry a également constaté que la mise en œuvre de Masttro avait non seulement permis de résoudre leurs problèmes de consolidation des données, mais qu'en tant que logiciel destiné aux conseillers financiers, elle offrait une solution numérique complète de « family office » qui leur a permis de se développer en proposant des services supplémentaires.

« Comme nous venions d’une société de courtage qui traitait principalement des actions, des obligations et des fonds communs de placement, nous n’avions aucun moyen de suivre ni de nous impliquer dans les investissements alternatifs », a déclaré Henry. « Avec Masttro, nous disposons des outils nécessaires pour gérer non seulement les investissements alternatifs, mais aussi d’autres actifs non traditionnels, ce qui nous a permis d’offrir un service bien plus large que la simple gestion d’actifs. »

« Nous avons mis en place l’ensemble de la plateforme de consolidation des données afin de pouvoir proposer une offre combinant gestion d’actifs et consolidation des données, qui s’apparente davantage à un service de family office numérique », a déclaré Henry, avant d’ajouter : « C’est d’ailleurs dans ce domaine que nous constatons la plus forte croissance et le plus grand intérêt de la part de nos clients. »

Une plateforme qui facilite la croissance tout en réduisant les frais généraux

Avant de travailler avec Masttro, la conformité était un véritable casse-tête pour Futura : pour générer les rapports nécessaires à la conformité avec la SEC, il fallait des ressources importantes, avec la nécessité d'examiner les relevés bancaires individuels et d'établir de multiples feuilles de calcul.

Une autre fonctionnalité de Masttro mise en avant par M. Henry est le Global Wealth Map, que Futura utilise pour aider les clients à gérer tous leurs documents financiers en un seul endroit. M. Henry note que la capacité de chaque client à comprendre comment il peut organiser l'ensemble de la structure de son patrimoine familial a été un argument de vente important et a grandement facilité la gestion de l'héritage.

"Je pense que c'est un excellent moyen d'amener progressivement les générations suivantes à s'informer, car c'est une conversation qui a rarement lieu", a déclaré M. Henry. "Nous essayons donc de l'anticiper, et les clients voient la valeur de cet outil de transition."

Surtout, tout en permettant à Futura d'offrir une série de services supplémentaires, Henry souligne que Masttro lui a permis de réduire ses frais généraux comme seule une solution technologique de pointe peut le faire.