El mejor software para family offices de 2027: comparación de 9 plataformas

El mejor software para family offices de 2027 es aquella plataforma que consolida los datos de todos los depositarios, entidades jurídicas, divisas e inversiones privadas en un único registro conciliado de datos de la cartera y, a continuación, automatiza las tareas operativas relacionadas con ella.

Para la mayoría de las oficinas familiares, tanto individuales como colectivas, con una exposición significativa a activos alternativos, esto implica utilizar una plataforma centrada en la elaboración de informes y dotada de inteligencia artificial nativa para la gestión de documentos. A continuación, los datos pueden transferirse desde la plataforma de informes al libro mayor.

En la gestión patrimonial para clientes con un patrimonio neto ultraelevado (UHNW), la capacidad para gestionar inversiones alternativas está cobrando cada vez más importancia con el paso del tiempo. Como clase de activos, las inversiones alternativas (como el capital riesgo, por ejemplo) representaban de media el 35,5 % de las carteras de las family offices unifamiliares en 2026, y el funcionamiento de una family office con un patrimonio superior a 1.000 millones de dólares cuesta ahora, de media, más de 6,6 millones de dólares al año, frente a los 6,1 millones de dólares que figuraban en el informe del banco de 2024, según el Informe Global sobre Family Offices de 2026 de J.P. Morgan Private Bank. El software que elimina la conciliación manual es una de las herramientas que puede reducir ese coste.

Esta guía compara nueve plataformas en función de los criterios que utilizan los operadores de family offices en sus evaluaciones reales: agregación de datos, activos alternativos, estructuras de propiedad, contabilidad, seguridad y modelo de fijación de precios.

Esta página ha sido publicada por Masttro. Señalamos tanto las carencias de Masttro como sus puntos fuertes. Todos los datos que figuran sobre nuestros competidores proceden de la propia página web de cada proveedor o de sus comunicados de prensa, a fecha de octubre de 2026, y cada fuente se indica en la sección «Fuentes» al final del documento.

¿Cómo hemos comparado estas plataformas?

Hemos evaluado cada plataforma en función de siete preguntas que es probable que plantee el director o el director de operaciones de una family office antes de firmar:

1. Datos: ¿Cuántas integraciones con entidades depositarias son directas y en cuántos países?
2. Alternativas: ¿La plataforma lee automáticamente las solicitudes de aportación de capital, las distribuciones, los extractos del valor liquidativo y los formularios K-1 correspondientes a activos privados y fondos de capital riesgo?
3. Estructura: ¿Es capaz de representar las estructuras de propiedad —incluidos los fideicomisos, las fundaciones, las sociedades de responsabilidad limitada (LLC) y la propiedad parcial— a lo largo de varias generaciones?
4. Contabilidad: ¿Incluye un libro mayor, un libro auxiliar o una integración con los sistemas de contabilidad que ya utilizamos?
5. Seguridad: ¿ Dónde se alojan los datos, qué protocolos de seguridad se aplican y quiénes, dentro de la empresa proveedora, pueden acceder a ellos? ¿Existen registros de auditoría?
6. Implementación: ¿Cuánto tiempo hay que esperar para que los informes sean fiables, y no solo en tiempo real?
7. Tarifas: ¿Se publican y aumentan a medida que crecen los activos?

¿Cómo se comparan las mejores plataformas de software para family offices?

La tabla que figura a continuación se basa en las cifras publicadas por cada proveedor. Las cifras de conexiones no son comparables entre sí: algunos proveedores contabilizan las fuentes directas de los depositarios, mientras que otros contabilizan todos los bancos a los que se puede acceder a través de un agregador o de la banca abierta.

1. Masttro

Diseñado para: oficinas familiares individuales y colectivas con inversiones alternativas, estructuras con múltiples entidades y activos en varios países.

Masttro se creó en el seno de una «family office» multigeneracional y, en la actualidad, presta servicio a más de 400 «family offices». Recopila datos de más de 750 entidades de custodia en más de 40 países a través de fuentes directas de recopilación de datos (sin recurrir al «screen scraping») y visualiza todas las clases de activos en una única vista del patrimonio neto: carteras líquidas, capital riesgo, fondos de cobertura, capital de riesgo, crédito privado, inmuebles, criptomonedas y activos de interés personal, como obras de arte y vehículos de motor.

Lo más destacado

• Mapa de patrimonio global: representación gráfica de la titularidad de cada entidad y fideicomiso, así como de los porcentajes de propiedad a lo largo de las generaciones, para que los miembros de la familia puedan ver la estructura completa.
• Alternatives AI y Documents AI: un proceso basado en inteligencia artificial que lee las solicitudes de aportación de capital, las distribuciones, los extractos del valor liquidativo y los formularios K-1, y los concilia con la actividad bancaria. En la actualidad, Masttro realiza un seguimiento de más de 300 000 inversiones alternativas.
• Masttro Intelligence: responde a preguntas formuladas en lenguaje natural a partir de datos en tiempo real de carteras y documentos.
• Análisis consolidado de carteras para la elaboración de informes consolidados y el análisis del rendimiento de carteras de activos diversos, además de un registro de gestión de tesorería, una aplicación móvil, plantillas de informes con diseños predefinidos e informes de marca blanca para oficinas familiares múltiples.
• Herramientas de cumplimiento normativo para alertas de carteras, límites de concentración y supervisión en materia de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y «conozca a su cliente» (KYC).
• Previsiones de los mercados privados para la solicitud de aportaciones de capital, el flujo de caja y la planificación de la liquidez.
• Seguridad: los datos se alojan en una nube privada suiza, con certificación ISO/IEC 27001:2022, con autenticación multifactorial y permisos basados en roles; ni siquiera los empleados de Masttro pueden acceder a los datos de los clientes.

Dentro de Masttro

Lo que le falta: Masttro se centra principalmente en la elaboración de informes. No incluye un libro mayor completo de doble entrada. Su sublibro de inversiones sirve de puente entre la elaboración de informes y la contabilidad, y permite exportar los datos al libro mayor que ya utilizas.

Prueba de ello: Jefferson River Capital (más de 1.000 millones de dólares) incorporó sus más de 200 inversiones alternativas y comenzó a realizar un seguimiento de su rendimiento en tres meses o menos. Stonebridge Family Office redujo el tiempo dedicado a la elaboración de informes mensuales de entre 8 y 10 horas a unas pocas horas, y eligió Masttro porque «otras soluciones nos resultaban inasequibles, ya que habrían supuesto al menos el doble del coste».

Precios: no publicados. Los precios no se basan en los activos gestionados. Consulta los precios de Masttro.

2. Addepar

Diseñado para: grandes asesores de inversión independientes (RIA), empresas de gestión patrimonial para grandes empresas y family offices que buscan una potente plataforma de datos.

Addepar cuenta con más de 1.500 empresas clientes y más de 10 billones de dólares en activos en su plataforma, repartidos por más de 60 países y mercados. En marzo de 2026 lanzó Addison, una experiencia de IA nativa, y en mayo presentó un avance de un agente de operaciones de datos. En su página dedicada a las family offices, describe el producto como una solución que se integra «directamente con los libros mayores».

Puntos débiles: Addepar presta servicio a una amplia variedad de tipos de empresas, por lo que los casos de uso en el ámbito de las family offices suelen depender de los socios encargados de la configuración y la implementación. Addepar no publica sus tarifas, por lo que el coste total depende de un presupuesto privado y del alcance de la configuración.

¿Por qué elegir Masttro? Diseño centrado en el capital y la experiencia del usuario, activos de inversión reflejados junto a las carteras de inversión en el «Global Wealth Map», e inteligencia artificial integrada para la gestión de documentos relacionados con las solicitudes de aportación de capital y los formularios K-1. Consulta la comparación entre Masttro y Addepar.

3. Eton Solutions

Diseñado para: grandes oficinas familiares que buscan un ERP integral que incluya contabilidad, operaciones y elaboración de informes.

Eton Solutions cuenta con más de 1.113 familias en su plataforma AtlasFive, que posiciona como un ERP para operaciones de inversión. AtlasFive combina el libro mayor, el pago de facturas, los flujos de trabajo y la generación de informes. EtonAI procesa más de 250 tipos de documentos, y Eton cuenta con las certificaciones ISO 42001, ISO 27001 e ISO 27701. En noviembre de 2025 lanzó EtonAlpha, dirigido a particulares con un patrimonio superior a 15 millones de dólares.

Puntos débiles: la implantación de un sistema ERP afecta a la contabilidad, el pago de facturas y otros flujos de trabajo, lo que hace que el alcance de la implementación sea considerablemente mayor que el de una plataforma de generación de informes. Como consecuencia, la configuración y la puesta en marcha pueden llevar más tiempo que con otros proveedores.

¿Por qué elegir Masttro? Una implementación limitada centrada en la elaboración de informes consolidados y en los activos alternativos, con una interfaz que da prioridad al mandante y conectada a los sistemas contables en los que tu despacho ya confía.

4. FundCount

Diseñado para: oficinas que desean que los datos contables de las sociedades y de las inversiones se registren en un único libro mayor.

FundCount se describe a sí mismo como un «software unificado de contabilidad e inversión» basado en un libro mayor en tiempo real. Publica sus precios de salida: 35.899 dólares al año para oficinas familiares individuales y 26.950 dólares para oficinas familiares múltiples, más las tarifas de transformación digital y alojamiento. Ofrece más de 50 conectores nativos, además de PDF, FTP, API y RPA gestionada para custodios que operan únicamente a través de un portal.

Puntos débiles: la plataforma está centrada en la contabilidad y diseñada para elaborar estados financieros. Las funciones de generación de informes dirigidos a los clientes y las integraciones directas con los depositarios son más limitadas que las de una plataforma centrada en la generación de informes.

¿Por qué elegir Masttro? Más de 750 fuentes directas de custodios frente a más de 50 conectores nativos, un «Mapa Global de Patrimonio» diseñado para familias e inteligencia artificial nativa para activos alternativos. Consulta la comparación entre Masttro y FundCount.

5. Aleta

Diseñado para: family offices más pequeñas que valoran la rapidez en la incorporación.

Aleta afirma que sus tarifas no se basan en los activos gestionados y que la mayoría de las family offices están operativas en cuestión de semanas. Cuenta con más de 100 integraciones con entidades de custodia y bancos, la certificación SOC 2 Tipo II, API abiertas y compatibilidad con asistentes de IA a través de MCP. Además, ofrece una herramienta de previsión para mercados privados, lanzada en mayo de 2026.

Puntos débiles: una red de integración más reducida, debido a que se trata de una empresa de reciente creación. Las familias que tienen cuentas bancarias en varios países pueden encontrarse con una compatibilidad limitada con las fuentes de datos.

¿Por qué elegir Masttro? Más de 750 fuentes directas de custodios en más de 40 países, profundidad de datos en múltiples jurisdicciones y seguimiento de más de 300 000 inversiones alternativas en fondos de capital privado, de capital riesgo e inmobiliarios. Consulta la comparación entre Masttro y Aleta.

6. Asora

Diseñado para: oficinas familiares independientes en fase inicial con activos mayoritariamente líquidos.

Asora publica una estructura de precios en función del patrimonio neto de la familia. Una familia con un patrimonio de entre 50 y 100 millones de dólares paga 15.600 dólares al año, más una cuota de alta de 3.900 dólares. La gestión de fondos alternativos se ofrece como un complemento de pago de 3.600 dólares al año por cada paquete de 20 posiciones. Asora cuenta con la certificación ISO 27001 y afirma que la mayoría de las family offices están operativas en un plazo de cuatro semanas.

Puntos débiles: las inversiones privadas se valoran y se ofrecen como un complemento, lo que aumenta los costes y la dependencia a medida que crece la cartera privada.

¿Por qué elegir Masttro? Alternativas nativas de IA para activos privados sin paquetes por participación y con un sistema de mapeo de la titularidad diseñado para estructuras multigeneracionales. Consulta la comparación entre Masttro y Asora.

7. Asseta

Diseñado para: oficinas que desean disponer de un sistema de contabilidad general, operaciones bancarias, pago de facturas y elaboración de informes, todo ello en un único sistema centrado en la contabilidad.

Asseta se posiciona como «la suite inteligente para family offices», con un libro mayor como elemento central, el cumplimiento de las normas SOC 2 Tipo II e ISO 27001, y más de 15 000 integraciones con entidades financieras. En noviembre de 2025 recaudó 4,2 millones de dólares en una ronda de financiación inicial y afirma contar con más de 50 familias registradas.

Lo que se le echa en falta: da prioridad a la contabilidad, por lo que la información sobre las inversiones se basa en el libro mayor y sus estados financieros, en lugar de en la estructura familiar.

¿Por qué elegir Masttro? Ofrece información y un análisis en profundidad de las inversiones alternativas a una escala de más de 400 family offices, con más de 750 fuentes directas de datos de custodios, frente a un producto más reciente y centrado en la contabilidad.

8. Landytech

Diseñado para: propietarios y gestores de activos que necesitan funciones de agregación, elaboración de informes sobre múltiples activos y análisis de rendimiento.

Landytech cuenta con más de 500 fuentes de datos de custodios, más de 250.000 millones de dólares en activos bajo gestión, las certificaciones ISO 27001 y SOC 2 Tipo II, y los indicadores DPI, TVPI e IRR a nivel de fondo. Su módulo de contabilidad, que genera un libro mayor a partir de la actividad de la cartera, figura como «próximamente disponible».

Lo que se le echa en falta: está diseñado para un amplio abanico de propietarios de activos, gestores de activos y asesores, en lugar de para los titulares y responsables de las oficinas familiares multigeneracionales.

¿Por qué elegir Masttro? Un mapa global del patrimonio y un diseño que da prioridad al capital, basado en cómo gestionan su patrimonio las familias. Consulta la comparación entre Masttro y Landytech.

9. Asset Vantage

Diseñado para: oficinas familiares del segmento medio que desean disponer de un libro mayor integrado con funciones de análisis y generación de informes.

Asset Vantage publica sus tarifas en rupias indias y dólares estadounidenses, diferenciadas según el número de entidades (oficinas familiares individuales a partir de 30 000 dólares al año), y afirma que no cobra comisiones ocultas ni aplica tarifas basadas en los activos bajo gestión (AUM). Su plataforma combina un libro mayor integrado con herramientas de análisis y generación de informes, y muestra los datos de los depositarios con una periodicidad de T+1 o T+2.

Puntos débiles: no publica el número de conexiones de los custodios y su producto de IA aparece como «próximamente disponible».

¿Por qué elegir Masttro? Alternativas nativas de IA y documentos con IA ya en funcionamiento, más de 750 fuentes directas de depositarios en más de 40 países y supervisión de carteras de activos privados.

¿Necesitas un programa de gestión de informes o un programa de contabilidad?

Esta es la cuestión que determina la mayoría de las evaluaciones. Las plataformas centradas en la contabilidad, como FundCount, Eton y Asseta, registran cada transacción en un libro mayor y elaboran estados financieros. Las plataformas centradas en la presentación de informes, como Masttro, consolidan las inversiones, las entidades y los activos alternativos en cuadros de mando de rendimiento que el responsable y el equipo de inversión utilizan a diario.

La mayoría de las oficinas familiares que cuentan con más de unas pocas entidades necesitan ambas funciones: un programa de contabilidad para la contabilidad y la elaboración de informes financieros, y la elaboración de informes consolidados sobre los datos de la cartera para la familia. La cuestión más acuciante en 2026 es si un solo sistema puede desempeñar ambas funciones adecuadamente o si una plataforma de informes debería proporcionar datos a un libro mayor.

Si la contabilidad forma parte de tu evaluación, comprueba cuatro aspectos en cualquier plataforma:

• Un registro de auditoría completo de cada entrada
• Transacciones y compensaciones automatizadas entre empresas de las distintas entidades jurídicas
• Consolidación de varias entidades en los estados financieros
• Una relación clara entre la actividad inversora y los sistemas contables que utiliza tu despacho de contabilidad

El departamento de contabilidad nunca debería exigir al equipo que vuelva a introducir los datos que el departamento de informes ya ha agregado.

Los programas de contabilidad general, como Sage Intacct, gestionan bien la contabilidad, pero no se diseñaron para tramitar solicitudes de aportación de capital, formularios K-1 ni la propiedad transparente. Por ese motivo, muchas oficinas familiares combinan Sage Intacct con una plataforma de elaboración de informes.

El sublibro mayor de inversiones de Masttro está diseñado para el segundo modelo: conserva los detalles a nivel de inversión y exporta asientos claros al libro mayor general a través de una colaboración con Truewind. Obtén más información en nuestra guía sobre software de contabilidad para family offices.

¿Qué características debería tener un software para family offices en 2027?

• Datos directos de los depositarios de todos los bancos con los que operas y en todos los países en los que tienes actividad.
• Una IA capaz de gestionar solicitudes de aportación de capital, distribuciones, extractos del valor liquidativo y formularios K-1.
• Informes consolidados y una visión del patrimonio neto que los titulares y otros miembros de la familia puedan comprender sin necesidad de formación previa.
• Estructuras de propiedad transparentes a través de fideicomisos, sociedades de cartera y sociedades colectivas, con registros de auditoría de cada cambio.
• Los activos privados se consideran fundamentales para la cartera, con un seguimiento de la misma para cada fondo, en lugar de simples actualizaciones trimestrales en hojas de cálculo.
• Consolidación multidivisa de carteras con múltiples activos, en la que los efectos del tipo de cambio se muestran por separado.
• Los activos de interés personal, como los inmuebles, las obras de arte y las aeronaves, figuran en el mismo balance que las carteras de inversión.
• Distribución segura a través de un portal de clientes y una aplicación móvil, con una experiencia de usuario que resultará atractiva para los familiares, controles de acceso basados en roles y autenticación multifactorial.
• IA basada en datos conciliados y flujos de trabajo automatizados. La precisión de un asistente depende de la precisión de los datos de la cartera que analiza.
• Planificación del flujo de caja y la liquidez que prevé las solicitudes de aportación de capital por entidad.
• Exportaciones y API para que tus datos nunca queden bloqueados.

Según el «Informe sobre software y tecnología para family offices de 2025» de Simple, una family office media ya utiliza más de una docena de sistemas para gestionar sus datos. La plataforma adecuada te ayudará a reducir ese número.

¿Cómo se debe seleccionar el software para una family office?

1. Documenta tu mapa de entidades, tus custodios, tus divisas, tus clases de activos y tus inversiones privadas antes de la primera demostración.
2. Pide a cada proveedor que cargue una de tus solicitudes de aportación de capital y uno de tus fideicomisos.
3. Pide que te faciliten un cliente de referencia con un nivel de complejidad similar, que lleve en funcionamiento al menos seis meses.
4. Pregunta cómo varía el precio si los activos se duplican o si añades una entidad.
5. Pregunta quién del proveedor tiene acceso a tus datos.

Solo tres de los nueve proveedores analizados en este artículo publican un precio inicial: FundCount, Asora y Asset Vantage. Todas las cifras publicadas excluyen los costes de incorporación y alojamiento, por lo que conviene solicitar el importe total para un periodo de tres años.

Preguntas más frecuentes

¿Cuál es el mejor software para family offices en 2027?

Para las family offices con inversiones alternativas, múltiples entidades y activos en varios países, Masttro es la mejor opción centrada en la presentación de informes: más de 750 fuentes directas de datos de custodios en más de 40 países, inteligencia artificial integrada para solicitudes de aportación de capital y formularios K-1, y más de 400 family offices en la plataforma.

¿Qué programas informáticos utilizan las oficinas familiares?

La mayoría de las oficinas familiares cuentan con una plataforma de generación de informes, uno o varios sistemas de contabilidad o un libro mayor, un sistema de almacenamiento de documentos y herramientas de comunicación seguras, al igual que hacen las sociedades de capital riesgo y otras gestoras de activos. Actualmente, muchas de ellas están consolidando estos sistemas en un número menor de plataformas para reducir el trabajo de conciliación.

¿Cuál es la diferencia entre Masttro y Addepar?

Ambas consolidan datos de inversión. Masttro está diseñada principalmente para family offices, recopila activos y entidades relacionados con el estilo de vida en su «Global Wealth Map» e incluye inteligencia artificial nativa para el análisis de documentos en el ámbito de las inversiones alternativas. Addepar presta servicio a una gama más amplia de empresas, incluidas las grandes RIA.

¿Dispone Masttro de un libro mayor?

No. Masttro da prioridad a la presentación de informes. Su sublibro de inversiones sirve de puente entre la presentación de informes y la contabilidad, y exporta los datos a tu libro mayor actual.

¿Cuánto cuesta un programa informático para family offices?

Los precios publicados oscilan entre unos 15.600 dólares al año para las plataformas básicas y más de 35.000 dólares al año para los paquetes de contabilidad, sin incluir las tarifas de incorporación ni de alojamiento. Las plataformas empresariales de gestión patrimonial suelen ofrecer presupuestos de forma privada, y el modelo de precios de cada proveedor varía. Los precios de Masttro no se basan en los activos gestionados.

¿Cuánto tiempo se tarda en implementar un software para family offices?

Las plataformas básicas tardan semanas. Las plataformas que gestionan estructuras complejas suelen tardar unos meses. Jefferson River Capital incorporó más de 200 inversiones alternativas a Masttro y comenzó a realizar un seguimiento de su rendimiento en tres meses o menos.

¿Es seguro el software para family offices?

El nivel de seguridad varía. Pregunta dónde se alojan los datos, quiénes de la empresa proveedora pueden acceder a ellos y qué certificaciones posee dicha empresa. Masttro aloja los datos en una nube privada suiza, cuenta con la certificación ISO/IEC 27001:2022 y sus empleados no pueden acceder a los datos de los clientes.

¿Puede el software para family offices realizar un seguimiento de obras de arte, inmuebles y otros activos relacionados con el estilo de vida?

Algunas plataformas sí pueden. Masttro reúne obras de arte, inmuebles, yates, aviones y colecciones junto con carteras financieras en una única vista consolidada.

¿Merece la pena utilizar un software de family office para una oficina más pequeña?

Sí, cuando las hojas de cálculo empiezan a fallar: una tercera divisa, un nuevo fondo fiduciario o una cartera de fondos privados que requiere actualizaciones mensuales.

Fuentes

1. J.P. Morgan Private Bank, Informe Global sobre Family Offices 2026: asignación de activos y costes operativos (comparación con 2024 según el informe de 2024 del banco).
2. Simple, Informe sobre software y tecnología para family offices de 2025: número de sistemas por oficina.
3. Datos sobre la competencia, todos ellos procedentes de la propia página web del proveedor o de comunicados de prensa, verificados el 27 de octubre de 2026. Mencionamos estas fuentes sin incluir enlaces a ellas: Addepar (página «Acerca de», página de family offices, publicación sobre el hito de los 10 billones de dólares, comunicados de prensa del 3 de marzo y del 22 de mayo de 2026); Eton Solutions (página de inicio, página de AtlasFive, comunicado de prensa sobre EtonAlpha del 6 de noviembre de 2025); FundCount (página de inicio, página de precios, página de agregación de datos); Aleta (página de inicio, artículo sobre informes de rendimiento en tiempo real, comunicado de previsiones sobre mercados privados de mayo de 2026); Asora (páginas de precios y seguridad); Asseta (página de inicio, página de banca y gestión de tesorería, anuncio de la ronda de financiación inicial del 18 de noviembre de 2025); Landytech (página de inicio, página de seguridad, anuncio de SOC 2, página de propietarios de activos, página de productos contables); Asset Vantage (página de inicio y página de precios).
4. Datos sobre Masttro: agregación de datos, seguridad de los datos, precios, información general y resultados de clientes de Jefferson River Capital y Stonebridge Family Office.

Próximos pasos

Descarga la guía sobre software para family offices o concierta una cita para ver cómo funciona Masttro en el mapa de tu propia entidad.

Guías relacionadas: alternativas a Masttro, software de elaboración de informes para family offices, software de contabilidad para family offices y software de elaboración de informes de carteras.