La mayoría de las oficinas familiares se inician en la IA a través de una simple consulta a un chatbot sin verificar, y no mediante una estrategia. En la encuesta realizada por Citi Wealth en 2026 a 351 oficinas familiares, el 40 % se encontraba todavía en una fase inicial de adopción y solo el 12 % describía su uso como avanzado. Lo que distingue a las oficinas que obtienen resultados son los datos con los que cuenta el modelo para trabajar.

Esta guía, que recoge las opiniones de Asseta, Northern Trust y Family Office Exchange, muestra cómo sentar primero unas bases sólidas y, a continuación, aplicar la inteligencia artificial sin poner en riesgo los datos de la familia.