Todos los bonos, cupones y calificaciones en una sola pantalla.
Las posiciones de renta fija se reciben a través de fuentes directas de los depositarios, tanto si se mantienen directamente como a través de fondos, independientemente del depositario, la divisa y la jurisdicción. Masttro las consolida en un único registro y facilita información sobre la duración, el rendimiento y la calificación crediticia de cada posición. Los cupones y los vencimientos se controlan automáticamente, de modo que la familia sabe qué ingresos va a percibir y cuándo.
"Masttro rápidamente resultó ser mucho más que un proveedor de tecnología.... Su modelo de negocio los convierte en un verdadero socio tecnológico que nos apoya proactivamente en nuestra estrategia de crecimiento y, a su vez, ha diferenciado enormemente nuestra propuesta de valor."
Maurizio Cereda, asesor financiero
Características principales
Informes sobre renta fija
Los intereses devengados, los calendarios de cupones y las calificaciones crediticias se quedan desactualizados cuando el seguimiento de los activos de renta fija se realiza manualmente. Masttro los actualiza a medida que se reciben los datos de los depositarios, tanto para bonos soberanos y corporativos como para bonos municipales y crédito estructurado. Cada título se registra indicando su duración, rendimiento al vencimiento y calificación crediticia, con información detallada a nivel de título y una ficha técnica para cada posición. El registro se mantiene preciso durante todo el año, por lo que no hay sorpresas a final de año.
Amplia cobertura de los distintos tipos de renta fija: deuda soberana, corporativa, municipal y crédito estructurado, ya sea en cartera directa o a través de fondos
Registro con nivel de seguridad del cupón, el vencimiento, la periodicidad y la calificación, con seguimiento de los intereses devengados
Duración, rendimiento al vencimiento, rendimiento actual y calificación media calculados sobre la totalidad de la cartera
Las fuentes de datos directas de los depositarios mantienen actualizados los precios, las valoraciones y los devengos en todas las divisas
Saldo de las participaciones, con y sin intereses devengados, conciliado con cada extracto del depositario
Fichas informativas completas para cada valor en particular
Todos los instrumentos de renta fija, en una única vista interactiva
Los bonos individuales y los fondos de bonos se muestran junto a las acciones, los activos alternativos, los inmuebles y el efectivo, tanto si se mantienen directamente como a través de las entidades que los poseen, todo ello en una única vista integrada y en todas las divisas.
Cada participación está vinculada a la entidad que la posee, por lo que la familia considera los ingresos fijos en el contexto del patrimonio en su conjunto.
Asignaciones, rentabilidad y duración de un vistazo
Un resumen ejecutivo de una página abarca toda la cartera de renta fija, indicando el valor de mercado de cada una de las principales posiciones, así como su porcentaje respecto a la renta fija y al total de activos. Los indicadores clave de rendimiento (KPI) de la cartera incluyen el rendimiento al vencimiento, el rendimiento actual, la duración media y la calificación media.
Los gráficos configurables desglosan el libro por tipo de cupón, sector, duración y calificación, mostrando dónde se concentran el riesgo y los ingresos.
El libro al completo, en imágenes
El informe de análisis presenta la cartera de renta fija en gráficos claros y comparables que abarcan la duración, el sector, la calificación y la exposición geográfica.
El director puede evaluar de un vistazo la concentración y el riesgo de crédito, y el equipo de inversión puede analizar el posicionamiento en cualquier reunión.
Todas las posiciones, en una sola declaración
El estado financiero presenta la cartera de renta fija título por título, indicando para cada posición el cupón, el vencimiento, el valor de mercado, las pérdidas y ganancias y la calificación crediticia.
Los valores se muestran con y sin intereses devengados y se concilian con los registros directos del depositario, de modo que el equipo pueda cerrar cada período sin tener que buscar las discrepancias.
El historial completo de un valor concreto
La ficha técnica recoge los datos de seguridad de un bono, como el cupón, la frecuencia de pago, el vencimiento y la calificación, junto con la duración y el análisis de la calificación.
Junto a ellos figuran la posición actual, un gráfico de cotización y la evolución desde la adquisición. Esto constituye un historial completo y listo para presentar del valor, tanto para el cliente como para sus asesores.
Los mercados públicos, los mercados privados y todo lo que la familia posee además de eso.
La guía para la modernización de las oficinas familiares
Tanto si estás creando tu pila tecnológica por primera vez como si estás sustituyendo un sistema que ya no se adapta a tus necesidades, esta guía te ofrece un marco operativo claro basado en el funcionamiento de las family offices modernas.
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Diseñado para gestionar la complejidad, con un único sistema seguro para activos, entidades y generación de informes.
Precios fijos, no basados en los activos bajo gestión, por lo que el crecimiento no conlleva un aumento de los costes de la plataforma ni comisiones ocultas.
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