Cómo Proaltus pasó de contar con dos familias a 40 repartidas por tres continentes gracias a Masttro
Proaltus Capital Partners recopila datos de casi 30 bancos en cuatro jurisdicciones para su negocio de multi-family office, que gestiona más de 2.100 millones de dólares en activos bajo gestión (AUM).
El reto: consolidar y registrar los datos de diferentes tipos de bancos en un entorno global
Proaltus opera como multi-family office desde Madrid, con presencia en Estados Unidos, México, Colombia y Oriente Medio. Su modelo se apoya en asesores financieros (a los que la firma llama partners) que aportan sus propios clientes, en su mayoría familias de Hispanoamérica, y cada cliente llega con sus propias relaciones bancarias en distintos países.
Alberto Milagro, responsable de operaciones, lo resume así:
“Como multi-family office, nuestro gran problema siempre era la consolidación y la integración de todos los datos de todos los bancos.”
– Alberto Milagro, responsable de operaciones, Proaltus Capital AM
Cuanto más crecía la firma, más bancos había que consolidar.
“El crecimiento que vamos teniendo tanto en partners como en clientes nos obliga a tener una herramienta que integre toda esa información, para luego poder analizarla de la manera más eficiente posible.”
– Alberto Milagro
Cada partner nuevo agregaba clientes, y cada cliente proporcionaba accesos a bancos, con inversiones y divisas diferentes. Con ese punto de partida, Proaltus salió a buscar una herramienta a la altura de esas necesidades.
La selección: criterios clave
Proaltus evaluó varias plataformas de consolidación patrimonial. La firma ya operaba en varias regiones, y esa geografía definió el primer criterio: cualquier herramienta tendría que conectarse de forma segura con bancos de distintos países y sumar nuevas conexiones al ritmo de crecimiento de la firma.
“A nosotros, como multi-family office con oficinas en varios países del mundo, México, Colombia, Estados Unidos, Inglaterra en su día y España, nos interesaba que una herramienta tuviese conexión con varios bancos para poder consolidar toda esa información.”
– Alberto Milagro, responsable de operaciones, Proaltus Capital AM
Cada banco en cada país entregaba la información a su manera, y en ese estado no era posible integrarla correctamente. Proaltus necesitaba una herramienta capaz de convertir todo eso en un dato homogéneo. Ese fue el primer motivo para elegir Masttro.
El segundo criterio clave era que la plataforma pudiera tratar los alternativos como una clase de activo propia: fondos de private equity, deuda privada e inversiones directas, registrados y analizados junto al resto del patrimonio y no por separado.
Hoy, ese criterio sigue marcando la forma de trabajar del equipo.
“Normalmente creamos el nodo manualmente y lo alimentamos nosotros con información específica, sobre todo porque necesitamos hacer nuestra propia valoración. Muchas veces el banco no tiene valorados los alternativos de manera correcta.”
– Daniela Pando, inversiones alternativas, Proaltus Capital Partners
Masttro cubría ambos criterios, y Proaltus empezó a trabajar con la plataforma en 2018.
Cómo trabaja el equipo hoy
El equipo de operaciones está repartido entre México, Colombia y España, y dividido por especialidades: alternativos, conciliación e integración de datos. Ese reparto sigue el recorrido de la información, desde que entra una familia nueva hasta que sus datos aparecen en los distintos informes.
Incorporar una familia nueva lleva unas dos semanas, aunque el plazo final depende de la conexión con cada banco. Daniela Pando, del equipo de inversiones alternativas, lo explica así:
“Diría dos semanas más o menos. En el lapso de una semana recopilamos la información, creamos el nodo, pedimos las firmas al cliente y contactamos a la persona que lleva la cuenta para su confirmación.”
– Daniela Pando, inversiones alternativas, Proaltus Capital Partners
Cuando una familia invierte de forma directa en activos alternativos, Proaltus no espera la valoración del banco. El equipo crea la posición en el sistema y analiza con los managers de los fondos la valoración más adecuada.
“Si la inversión se hace de manera directa, lo que nosotros hacemos es crear directamente el nodo en el Global Wealth Map para alimentarlo nosotros, sobre todo porque necesitamos valorarlo de la manera más adecuada según la información disponible. Muchas veces el banco no tiene valorados los alternativos de manera correcta.”
– Daniela Pando
Cada mes, cuando los bancos publican sus estados, el equipo los contrasta con lo que muestra la plataforma. Jorge Campuzano, que lleva la conciliación desde México, lo describe así:
“Estar pendiente de cuándo tenemos la información del banco para compararla uno a uno con el data feed que nos entrega Masttro, y estar seguros de que por lo menos para la primera semana del mes ya estamos listos para enviarle al cliente la información con los datos más cercanos posibles a lo que dice el banco.”
– Jorge Campuzano, operaciones, Proaltus Capital Partners
Dado el modelo de Proaltus, cada partner mantiene la relación directa con sus familias. Lo que cada usuario ve dentro de la plataforma está definido de antemano: las familias acceden a sus propias posiciones, y cada partner únicamente a la información de sus clientes. El equipo de operaciones trabaja sobre ese mismo conjunto de datos para dar soporte a las decisiones de cada partner.
“Hoy podemos dar a cada partner y a cada familia una visión consolidada y actualizada de todo su patrimonio, algo que antes suponía días de trabajo manual con extractos de cada banco.” – Alberto Milagro
Resultados
Entre 2018 y 2026, Proaltus pasó de 2 familias a alrededor de 40. El equipo de operaciones creció de 1 persona a 7 personas en ese mismo periodo.
Hoy la firma consolida información de cerca de 30 entidades bancarias en 4 jurisdicciones y en múltiples divisas (USD, EUR, MXN, COP y CHF, entre otras), a través de distintas estructuras legales, sobre la misma infraestructura de datos que instaló al principio. Al cierre del segundo trimestre de 2026, el grupo Proaltus gestionaba más de 2.100 millones de dólares en activos.
El consejo de Alberto a un multi-family office en la misma situación
“Le diría, primero, que lo tengan todo muy bien estructurado a nivel organizativo: clientes, bancos, inversiones, temas fiscales. Y luego, que utilicen una herramienta que se ajuste a sus necesidades, porque no todas las family offices son iguales. Hay algunas más especializadas en inversiones alternativas y hay otras a las que les interesa solo que esté correcta la información básica de bancos.”
– Alberto Milagro
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