概覽
Masttro 是一個專為超高淨值家族、家族辦公室及其顧問打造的財富管理科技平台。它將家族擁有的所有資產——無論是公開市場或私募市場、流動性高或流動性低的資產——整合至一個精準且即時的可視化介面中。
該平台運用人工智慧彙整並視覺化財富數據,涵蓋另類投資、房地產、私募股權及收藏品,以及傳統資產。資產持有者及其顧問無需再費心彙整來自多家託管機構的對帳單與試算表,而是能獲得一個可立即採取行動的「單一可信來源」。
Masttro 直接連線至全球超過 700 家託管機構,因此資料是透過專屬資料饋送流入系統,而非透過螢幕抓取或手動輸入。該平台提供網頁版與行動版,並具備企業級加密與資料安全保障。
家族辦公室財富報告平台是一項技術,能將家族擁有的所有資產、實體及託管機構整合至單一記錄系統中,並以自動化資料傳輸及報告功能取代手動試算表對帳作業。
當資產配置的複雜程度超越 Excel 的處理能力時,家族辦公室便需要導入相關系統。這個轉捩點通常表現為:涉及多家託管機構、私募股權或另類投資標的、多個實體或信託,以及需要掌握資產狀況的家族成員超過一人。到了這個階段,團隊每週得花費數小時匯出對帳單並重新格式化報告,卻無暇專注於資產管理。
此領域中的多數平台皆是作為投資專業人士的分析工具而建置。Masttro 則是以整個家族辦公室為對象所打造的作業系統,涵蓋家族負責人、下一代繼承人、營運長(COO)及投資長(CIO),讓資產持有者能直接查看自身的資產狀況,無需等待經轉譯的儀表板。
其他核心差異在於:Masttro 涵蓋整體資產組合(包括公開市場、私募股權、房地產、收藏品及負債),而非僅限於受託管理的投資組合;其定價採用年度固定基準,而非以資產管理規模(AUM)為基準;且不會將客戶資料用於基準比較或模型訓練。
Masttro 為單一家族辦公室、多家族辦公室、私人銀行、註冊投資顧問(RIA),以及管理超高淨值客戶的資產管理公司與專業服務機構(例如會計師事務所、律師事務所及私募股權公司)提供服務。
客戶遍及 40 多個國家。
每天有兩類截然不同的使用者群體使用 Masttro。內部團隊——包括資訊長(CIO)、分析師、營運長(COO)及投資專業人士——透過自訂儀表板,利用該平台進行資產配置、風險管理、現金流預測,以及財務文件與資料的彙整與報表編製。
資產持有者及其家屬可透過手機、平板電腦或桌上型電腦,利用此平台隨時掌握資產狀況、安全存取文件,並追蹤投資表現。
Masttro 專為單一家族辦公室、多家族辦公室、私人銀行、註冊投資顧問(RIA),以及提供管理與專業服務的機構(例如會計、法律及私募股權公司)所設計,主要服務對象為淨資產通常在 5,000 萬美元及以上的家族。當跨實體、託管機構及資產類別的複雜性導致手動報表編製難以持續時,Masttro 便是最適合的解決方案。
遺產結構越複雜(涉及多個實體、多代人、跨境持股、大量另類投資),就越有理由選擇 Masttro,而非電子試算表或功能較簡易的工具。
Masttro 收取固定的年費,而非按管理資產總額的一定比例收費。收費標準是根據遺產數量、實體數量、託管關係數量以及另類投資資料饋送數量來計算,而非根據申報的資產總額。
這一點至關重要,因為以資產管理規模(AUM)為基礎的定價方式,會隨著家庭規模擴大而對其造成負擔。透過 Masttro,即使家庭資產規模增加,其費用仍能保持可預測性。如需獲取個人化方案及費用估算,請由此聯繫我們: 前往定價頁面。
系統導入通常需時 12 至 14 週,具體時間取決於客戶的資料範圍及實體結構。
每位客戶都會配有一位專屬的實施專員和專案經理,整個流程涵蓋建立實體地圖、連接託管機構資料源、上傳歷史文件以及團隊培訓,而不僅僅是資料輸入。系統上線後,我們將提供持續的支援與培訓,且無需額外費用。
我們很榮幸能獲得客戶及業界領袖的認可,被視為財富科技及超高淨值人士財富管理領域的領導者。近期獲得的殊榮包括:
- 《Professional Wealth Management》雜誌「財富科技大獎」, 「家族辦公室科技最佳供應商」(歐洲區得獎者),2026年
- 《家族財富報告》,2026年「最具創新性的金融科技或財富科技解決方案」(獲獎者)
- 《財富簡報》獎,人工智慧創新應用類(獲獎者:瑞士),2026年
- 《家族財富報告》,人工智慧創新應用(拉丁美洲區得獎者),2026年
- 《家族財富報告》,整體科技解決方案(邁阿密分組優勝者),2026年
功能
Masttro 的「替代方案」AI 模組透過直接讀取普通合夥人(GP)入口網站的文件、電子郵件及上傳的 PDF 檔案,自動處理資本徵集、估值更新及分紅事宜,無需仰賴手動輸入。
私募市場數據向來是家族辦公室在營運上最大的痛點。一旦將數據導入系統,Masttro 便會分別在基金層級與投資組合層級,彙報標準的私募股權指標(TVPI、DPI、RVPI、XIRR),讓團隊無需再每季在 Excel 中重新計算這些數據。
Masttro 運用整合式人工智慧與機器學習技術,為客戶徹底革新財富管理工作流程。
Masttro Intelligence 是該平台內建的 AI 層。它能以對話式語言回答有關家庭財富的問題、標示異常情況,並協助執行諸如生成報告或匯出資料等工作流程,而非僅是顯示靜態的儀表板。
它專門設計用以彌補多數平台留下的缺口:您雖然能查看自己的資產,卻難以輕鬆地進行管理。Masttro Intelligence 運行於與平台其他部分相同的安全、加密環境中,因此使用 AI 並不會以犧牲隱私為代價。
不,Masttro 並非總分類帳系統,其設計目的並非要取代 QuickBooks、NetSuite 或 Sage 等會計軟體。大多數客戶仍會繼續使用現有的會計系統來進行記帳、對帳及編製分錄。
Masttro 的功能在於提供橫跨所有資產類別與實體的全面財富可視化與報表功能,並可疊加於家族辦公室現有的任何會計基礎架構之上。
是的。Masttro 直接連線至包括瑞銀(UBS)、摩根士丹利(Morgan Stanley)、高盛(Goldman Sachs)及摩根大通(JP Morgan)在內的主要託管機構,擁有 700 多個直接資料饋送管道,並與現有的理財顧問及投資經理人協同合作,而非取代他們。
Masttro 作為整合式報表層,建立在該家庭現有的顧問關係之上,而非作為競爭性的顧問服務。
是的。Masttro 是一個支援多種貨幣的全球性平台。我們可以支援客戶要求的任何貨幣。
是的。Masttro 內建 CRM 功能,因此客戶可直接在平台上管理聯絡人、KYC 資訊及相關文件,並將這些資料與各聯絡人所關聯的特定資產及實體進行綁定。
聯絡人記錄亦與平台警示及通知相互連結,因此當有需要處理的事項時,相關聯絡人會自動顯示出來。
Masttro 將所有資料儲存於瑞士的安全伺服器上,並遵循全球最嚴格的隱私協議。所有資訊在傳輸過程中及儲存時均經過加密,且絕不會與第三方分享。
是的,該平台可完全進行白標化,並提供客製化的儀表板和報表。
不。Masttro 維護著 700 多個直接來自託管機構的數據源,直接連線至託管機構,而非從螢幕擷取資料,亦無需客戶將使用者名稱和密碼等憑證交給第三方彙總服務商。
直接資料饋送意味著資料更可靠、更一致,且無需依賴可能導致系統中斷或引發安全風險的中介方。
客戶資料在儲存及傳輸過程中均經過加密,且客戶自行持有加密金鑰。Masttro 的員工無法查看底層資料,例如帳戶號碼、持倉狀況或資產管理規模(AUM)。
該基礎架構運行於瑞士託管的單租戶 Microsoft Azure 環境中,因此客戶資料絕不會與其他客戶的資料混用,並受瑞士資料隱私法規範。Masttro 已取得 ISO 27001 認證,且不會將客戶的投資資料用於基準測試、行銷或人工智慧訓練。
是的。Masttro 提供行動版服務,支援生物辨識登入,並具備與桌面版平台相同的基於角色的權限設定,因此資產持有者可透過手機查看其總淨資產、持倉狀況及報告。
行動存取已成為高淨值人士及其家人——尤其是下一代——最為期待的功能之一。
是的。Masttro 採用基於角色的權限設定,因此家庭成員可以精確決定誰能查看哪些內容。G1 可能能查看完整的資產清單,而 G2 則僅能查看特定子集的實體或帳戶。
這一點對於正在處理企業傳承、且希望在年輕一代尚未準備好全面掌握資訊之前,能控制其可獲取資訊範圍的多代同堂家庭而言,尤為重要。
預約初步諮詢
立即預約體驗,了解為何來自 40 多個國家的 400 多家頂尖家族辦公室都選擇 Masttro:
透過 700 多個託管帳戶連結,全面掌握財富狀況,無死角。
自動化資料與文件匯入功能,可免除手動收集與核對的步驟。
專為複雜環境而設計,透過單一安全系統整合資產、實體與報表管理。
採固定定價模式,而非依資產管理規模(AUM)計費,因此業務成長不會導致平台成本增加或產生隱藏費用。


