Masttro 如何強化財富管理生態系

在桑坦德銀行（Santander）及摩根大通（JP Morgan）擔任私人銀行家多年後，塞爾吉奧·格雷羅轉戰財富管理領域，並於2020年創立了一家私人多家族辦公室。

他對私人銀行運作機制的深入了解，為他服務超高淨值客戶的策略奠定了基礎，特別是在私人銀行未能充分滿足客戶需求的領域，他能為客戶創造額外價值。

這些缺點很大一部分在於數據彙整，以及未能提供管理不同地區內涵蓋公私營資產類別之複雜投資組合的工具。

「我大半輩子都在擔任私人銀行家，因此從賣方轉到買方，這是一次很棒的轉變，」塞爾吉奧表示。「Masttro 在協助我整合所有資產，並清楚掌握我們的投資回報方面，提供了極大的幫助。」

整合跨司法管轄區的資產，有助客戶更深入了解風險與波動性

塞爾吉奧的客戶資產組合涵蓋固定收益、股票、私募股權及大量房地產資產，並在美國、歐洲和墨西哥的私人銀行開設帳戶；因此，在評估應採用哪種財富管理平台時，Masttro 憑藉其跨司法管轄區運作的能力脫穎而出。

除此之外，Masttro 能夠整合所有財富數據並提供完整的資產結構全景，這讓塞爾吉奧及其客戶都能輕鬆掌握投資組合的風險，從銀行獲得更多利益，同時也清楚哪些產品應予以忽略。

「客戶總是詢問該如何在不增加波動性或風險的情況下提升投資報酬率，」塞爾吉奧表示。「但身為銀行從業人員，有時很難保持中立或站在客戶立場，而不只是單純推銷產品；因此，我們始終面臨的主要挑戰之一，就是如何在銀行的利益與客戶的實際需求之間取得平衡。」

隨時隨地輕鬆掌握財富洞見

塞爾吉奧發現的另一項挑戰是，客戶難以準確判斷哪些銀行表現最佳，特別是哪些投資產品比其他產品更有利可圖，以及哪些產品存在不必要的風險。

「有時客戶根本不知道自己的投資組合中存在哪些風險，也不清楚哪家銀行真正能提供優質的服務、良好的回報以及優質的產品，」塞爾吉奧表示。「Masttro 能幫你清楚地釐清哪些銀行表現優異、哪些表現不佳，哪些產品有效、哪些無效。」

對塞爾吉奧而言，讓客戶能夠使用這套財富管理軟體同樣至關重要，這樣他們便能隨時查閱自己的投資組合資訊，且資訊以彙總形式呈現，並確保資料安全無虞。

「我的客戶都很忙碌，他們不僅要經營公司，還得在閒暇時處理財務事宜，因此如果所有資訊都能集中管理，會方便得多，」塞爾吉奧表示，「他們沒有時間逐一登入各家銀行的平台來查看狀況。」

Masttro 透過其行動應用程式提供安全的資料可視性，讓客戶能透過任何裝置全面存取其 WealthData，並採用軍用級加密協定，確保資料免受潛在資料外洩的威脅。

Masttro 支援日常營運，提升客戶導向

從最初的導入到平台的日常使用，塞爾吉奧指出 Masttro 已無縫融入他的營運流程，並說明它如何協助客戶專注於核心事務。

「這是一個非常友善的平台。設定起來非常簡單，隨時都能輕鬆存取。我可以在手機或筆電上查看，當客戶提出問題時，我也能立即回答，這讓我的工作輕鬆許多。」

一款能為整個財富管理生態系統帶來透明度與效率的軟體

塞爾吉奧指出，Masttro 所帶來的便捷性與能見度，不僅為他與客戶及銀行的關係增添了長期價值，更有助於拓展客戶對財富管理產業的認識。

了解銀行在哪些方面能創造價值、哪些方面無法創造價值，是一個反覆出現的主題。塞爾吉奧在說明 Masttro 如何協助客戶比較銀行的獲利能力、評估風險回報及其他比較指標的同時，這項工具也能促使銀行自身提供更優質的服務。

「只因為一個帳戶在銀行開立了30年，並不代表你必須對那家銀行產生依戀，」塞爾吉奧說。「如果它無法提供你好的建議和優質的服務，你就該另尋他處。」