Futura 從獨立顧問公司發展為多家族辦公室

亨利·烏爾基迪（Henry Urquidi）在雷曼兄弟（Lehman Brothers）從事股票及私人客戶服務工作長達十三年後，於2005年創立了Futura Asset Advisors。這家最初以獨立顧問公司起家的機構，如今已發展成為一家服務全球富裕家族的多家族辦公室（MFO）。

然而，在初期階段，儘管當時已採用現有技術系統，但與多家託管行合作並整合來自全球各地銀行的數據，仍是一項高度依賴人工的流程。2017年，他們開始尋求能夠全面處理跨司法管轄區、多幣種託管業務的新解決方案，並於該年初導入了Masttro平台。 七年後的今天，亨利回顧道，Masttro 不僅提供了一套數據整合解決方案，更賦能該公司轉型為一家功能完備的 MFO（多邊金融機構），從而能夠提供更廣泛的服務。

「市面上有許多與 Masttro 競爭的財富整合軟體工具，」亨利表示，「但我欣賞 Masttro 的地方在於，它對家族財富採取了真正的全球化策略。」

以家族辦公室思維打造的科技解決方案

亨利在 Masttro 創辦人經營家族辦公室期間與他們結識，並立即注意到他們以全球視野來開發財富管理平台的做法。他同時欣賞他們對國際市場與貨幣的深刻理解，以及所展現的全面數位化家族辦公室思維。

Masttro 獨特的工具套件為提供更廣泛的服務創造了機會

與多家託管機構合作曾為 Futura 團隊帶來若干挑戰，其中最顯著的是多數銀行未能提供一致的績效數據，但隨著 Masttro 的導入，這個問題很快便獲得解決。

「當時我們大概與五家不同的銀行合作，而當然，它們呈現報表和績效結果的方式各不相同，」亨利表示。「Masttro 立即為我們提供了一個共通的平台，讓我們能夠評估所有這些不同的銀行。」

亨利還發現，導入 Masttro 不僅解決了他們的數據整合難題，而且作為一款財務顧問軟體，它還提供了一套端到端的數位家族辦公室解決方案，使他們能夠透過新增服務來拓展業務。

「由於我們原本來自一家主要經營股票、債券和共同基金的經紀公司，因此過去根本無法追蹤或參與另類投資，」亨利表示。「透過 Masttro，我們不僅擁有管理另類投資的工具，還能管理其他非傳統資產，這讓我們有機會提供比投資管理更廣泛的服務。」

「我們已建置完整的數據整合平台，藉此能同時提供投資管理與數據整合服務，更像是種數位家族辦公室服務，」亨利表示，並補充道：「而這正是我們目前看到成長最顯著、且客戶興趣最濃厚的部分。」

一個既能促進成長，又能降低營運成本的平台

在與 Masttro 合作之前，合規問題一直是 Futura 的主要痛點：為了生成符合美國證券交易委員會（SEC）合規要求的報告，必須投入大量資源，不僅需要逐一查閱銀行對帳單，還得建立多個試算表。

亨利特別提到的另一項 Masttro 功能是「全球財富地圖」，Futura 運用此功能協助客戶將所有財務文件集中管理於一處。亨利指出，讓每位客戶都能理解如何規劃整個家族財富結構，這已成為一大賣點，並極大程度地簡化了遺產管理流程。

「我認為這是一個絕佳的方式，能讓下一代逐步了解現有的狀況，因為這類對話通常很少發生，」亨利說道。「通常等到意識到時已經太遲了，所以我們試圖未雨綢繆，而客戶也看到了這項過渡工具的價值。」

最重要的是，亨利強調，Masttro 不僅賦予 Futura 提供一系列額外服務的能力，更讓他們得以降低營運成本——這正是只有尖端的財富科技解決方案才能做到的。