I team dei family office ci riferiscono che l’aggregazione e l’analisi dei dati continuano a richiedere ore che i loro collaboratori più esperti dovrebbero dedicare alla consulenza. La domanda alla base di questo articolo è se la tecnologia possa restituire quel tempo e aiutare consulenti, personale e membri della famiglia a lavorare sulla base delle stesse informazioni. Spieghiamo in che modo dati consolidati e aggiornati favoriscano la collaborazione, in modo che il vostro family office possa valutare il costo del mantenimento dei processi manuali rispetto all’adozione di una piattaforma condivisa.
Abbiamo utilizzato strumenti di intelligenza artificiale per facilitare la raccolta dei dati e accelerare la stesura della prima bozza. Questo ci ha permesso di dedicare più tempo alla verifica di ogni dato rispetto al rapporto originale e all’aggiunta di quanto emerso dalle conversazioni con i clienti. Un redattore di Masttro ha rivisto ogni affermazione e i membri del nostro team hanno letto l’articolo prima della sua pubblicazione.
Punti di forza
Sebbene la conservazione del patrimonio multigenerazionale non sia mai stata una cosa semplice, negli ultimi anni l'elenco delle sfide che la professione deve affrontare si è allungato fino a comprendere il COVID-19, le difficoltà nell 'acquisizione di talenti e le nuove classi di attività, oltre a forze perenni come la concorrenza e la regolamentazione.
La tecnologia può aiutare il vostro Family Office?
Come nella maggior parte dei casi, la tecnologia può fornire soluzioni efficaci. Ma in larga misura il settore degli uffici familiari è rimasto indietro quando si tratta di adottare la tecnologia. Sebbene alcuni uffici abbiano adottato sistemi software avanzati che riducono i costi e migliorano la conformità, molti altri rimangono diffidenti, scegliendo di continuare a operare come hanno fatto per anni nonostante il lavoro supplementare che di solito comporta.
Questa resistenza è spesso una funzione delle preferenze familiari o della cultura dell'ufficio (o di entrambe). In ogni caso, noi di Masttro conosciamo una verità su tutte: I family office che utilizzano saggiamente le piattaforme di gestione patrimoniale vedono migliorare le prestazioni, l'efficienza, la soddisfazione dei dipendenti e dei clienti e molto altro ancora.
La tecnologia può farvi risparmiare tempo
Il vantaggio più significativo, secondo la nostra esperienza, è che la tecnologia consente di eliminare i processi di aggregazione e analisi dei dati, che richiedono molto tempo, liberando così i principali responsabili finanziari dei family office (che, ironia della sorte, sono spesso oberati da compiti di routine). Ciò permette loro di dedicare più tempo all’elaborazione di strategie di alto livello e alla ricerca di opportunità.
"Masttro ci permette di consolidare tutte le depositarie e di impostare l'intera struttura legale per offrire ai nostri clienti una vera e propria visione olistica del loro patrimonio".
Cinque dashboard di cui ogni detentore di patrimoni ha bisogno
Ricchezza in piena vista
Inoltre, la tecnologia giusta può aiutare ad affrontare i compiti più complessi dei family office: presentare ai clienti un quadro accurato, concreto e completo di un ecosistemapatrimoniale multigenerazionale complesso. Ciò è reso possibile da un'interfaccia intuitiva che offre una visione d'insieme del portafoglio del cliente, abbracciando tutte le classi di attività, le entità, le località e le valute. Quando i clienti possono visualizzare una rappresentazione grafica dei propri portafogli, è più facile per loro comprendere sia le sfide che le opportunità. Ne conseguono inevitabilmente conversazioni più efficienti, produttive e piacevoli.
Questo è particolarmente vero quando i clienti sono guidati in queste rappresentazioni da professionisti attenti del family office. Aiutando i nostri clienti a sfruttare al massimo lo strumento di mappatura patrimoniale brevettato da Masttro, abbiamo notato che una reportistica di facile comprensione offre ai family office l'opportunità di analizzare in modo più chiaro ogni elemento di un patrimonio, consentendo loro di approfondire, esplorare e pianificare gli scenari.
Con le nuove e vecchie sfide che si presentano, i family office devono agire rapidamente per affrontare le sfide del momento. Adottando la tecnologia, i family office possono non solo evitare i problemi, ma anche trarre grandi vantaggi in termini di produttività. Quelli che lo faranno saranno quelli che prospereranno in questo nuovo mondo.
Volete sapere come Masttro può fornirvi la migliore configurazione tecnologica per il vostro family office? Fissate un appuntamento con uno dei nostri esperti di tecnologia patrimoniale.
"Masttro ci permette di rispondere a tutte le diverse domande dal punto di vista del proprietario. Quali beni ho? Dove li ho? Chi conosce queste informazioni e chi se ne occupa?".
“Il vantaggio maggiore per noi è stato quello di ottenere una visione completa e strutturata dell’intera nostra struttura patrimoniale. Oggi abbiamo un quadro molto più chiaro di ciò che possediamo, di dove è detenuto e di come le diverse entità e gli investimenti siano collegati tra loro.”
«Possiamo avere una visione completa del nostro portafoglio e garantire la massima trasparenza a ciascun membro della famiglia. Inoltre, ora siamo in grado di monitorare in modo estremamente accurato e preciso la nostra performance negli investimenti alternativi».
