Man mano che gli assistenti basati sull’intelligenza artificiale, come Claude e ChatGPT, si diffondono tra i consulenti finanziari, i titolari e i loro team ci chiedono se sia possibile semplicemente caricare i dati del family office e iniziare a porre domande. Questa intervista al nostro cofondatore spiega perché la complessa gestione del patrimonio degli UHNW rappresenti un problema di contesto per i modelli generici e in che modo un MCP in sola lettura e controllato dal cliente cambi le cose. Ti aiuta a decidere quali dati rendere accessibili a strumenti di IA esterni e a quali condizioni.
Abbiamo utilizzato strumenti di intelligenza artificiale per facilitare la raccolta dei dati e accelerare la stesura della prima bozza. Questo ci ha permesso di dedicare più tempo alla verifica di ogni dato rispetto al rapporto originale e all’aggiunta di quanto emerso dalle conversazioni con i clienti. Un redattore di Masttro ha rivisto ogni affermazione e i membri del nostro team hanno letto l’articolo prima della sua pubblicazione.
Punti di forza
Con l’annuncio di metà settembre relativo a Claude for Financial Advisors, la gestione patrimoniale sta entrando in una nuova fase per quanto riguarda il modo in cui l’intelligenza artificiale si integra con i dati finanziari e la tecnologia.
Abbiamo parlato con Domingo Viesca, cofondatore e responsabile dell’innovazione di Masttro, di cosa comporti questo cambiamento per la gestione patrimoniale complessa, del perché la disponibilità di dati affidabili rimanga fondamentale e di come Masttro stia affrontando un ecosistema di IA sempre più aperto.
Nel quarto trimestre del 2026, Masttro prevede di lanciare un MCP indipendente dal modello, offrendo ai clienti un modo controllato per rendere disponibili dati Masttro selezionati e in sola lettura ad ambienti di IA esterni, tra cui Claude, OpenAI e altri.
All’improvviso si sta prestando molta attenzione al collegamento tra piattaforme di intelligenza artificiale come Claude e la tecnologia dedicata alla gestione patrimoniale. Cosa pensi che stia cambiando per i family office e i gestori patrimoniali?
Il modo di rapportarsi alla ricchezza sta cambiando.
I clienti si aspetteranno sempre più spesso di poter interagire con le proprie informazioni attraverso diversi ambienti, che si tratti di Masttro Intelligence, Claude, OpenAI o altre piattaforme che potrebbero emergere in futuro.
Man mano che queste interfacce diventano più flessibili, il valore risiede sempre più al di là di esse, nel sistema affidabile che comprende cosa possiede una famiglia, come tutto sia collegato, quali informazioni siano attendibili e chi abbia il diritto di consultarle.
Ciò è particolarmente importante nel caso di patrimoni complessi.
Masttro è il sistema di riferimento per il patrimonio completo del cliente. Rappresenta la base su cui vengono aggregati, in un unico ambiente affidabile, beni pubblici e privati, partecipazioni finanziarie e non finanziarie, strutture proprietarie, documenti, calcoli e autorizzazioni. Nell’era dell’intelligenza artificiale, la qualità e l’affidabilità di tale base assumono un’importanza ancora maggiore, poiché costituiscono di fatto il carburante dell’intelligenza.
Masttro Intelligence è il luogo in cui mettiamo in pratica tali principi fondamentali. L’architettura indipendente dal modello è particolarmente importante perché ci permette di non dipendere da Anthropic, OpenAI o da qualsiasi altro singolo fornitore. Possiamo integrare i modelli più avanzati man mano che la frontiera tecnologica si evolve, così che i miglioramenti nell’ecosistema dei modelli si traducano in miglioramenti che possiamo apportare a Masttro Intelligence a beneficio dei nostri clienti.
La nostra strategia non è quella di competere con i modelli all’avanguardia, bensì di combinare il loro ragionamento sempre più potente con la profonda comprensione che Masttro ha del patrimonio complesso.
Allo stesso tempo, i clienti dovrebbero poter scegliere. Possono utilizzare l’IA in modo nativo tramite Masttro Intelligence oppure rendere disponibili in modo selettivo i dati Masttro approvati e in sola lettura a un modello esterno, qualora ciò si adatti meglio al loro flusso di lavoro.
Perché la gestione del patrimonio complesso degli UHNW rappresenta un problema così difficile da risolvere autonomamente per l’IA generica?
Perché la ricchezza complessa è fondamentalmente un problema di contesto.
Una famiglia può detenere titoli quotati in borsa, partecipazioni in società private, fondi, beni immobili e altre attività tramite trust, società di persone, holding e conti distribuiti in diverse giurisdizioni, valute e generazioni.
Comprendere che la ricchezza richiede molto più che la semplice lettura di cifre. Richiede la comprensione di aspetti quali la proprietà, le relazioni, i documenti, le metodologie, le valutazioni, gli impegni e le autorizzazioni.
I modelli di frontiera, come ChatGPT e Claude, sono motori di ragionamento straordinariamente potenti, ma non sanno di per sé a chi appartenga una determinata informazione, quali informazioni siano attendibili, come debba essere eseguito un calcolo finanziario o se la persona che pone una domanda abbia diritto a ricevere una risposta.
Il modello fornisce un ragionamento. Masttro offre il contesto patrimoniale affidabile che rende tale ragionamento pertinente, preciso e attuabile.
Perché un family office non può semplicemente caricare i propri dati su Claude o ChatGPT e iniziare a porre domande?
È possibile, e in determinati casi d'uso potrebbe essere del tutto appropriato.
La differenza sta nel fornire informazioni a un modello e nel consentire all’intelligenza artificiale di operare su un sistema di registrazione gestito in modo continuo.
Un file caricato è un’istantanea. Il modello può comprenderne molto bene il contenuto, ma non ne eredita automaticamente i rapporti di proprietà, le metodologie, la provenienza, le autorizzazioni e le modifiche successive che conferiscono a tali informazioni il loro pieno significato.
Per le famiglie con un patrimonio molto elevato (UHNW), esiste un altro aspetto fondamentale: la sicurezza, la riservatezza e il controllo costante su dove sono conservate le loro informazioni e su come vengono gestite.
Una volta che le informazioni sensibili relative al patrimonio vengono trasferite in un altro ambiente, il family office deve capire dove vengono elaborate, quali dati possono essere conservati, chi può accedervi, per quanto tempo vengono conservati, come vengono applicate le autorizzazioni e se tali controlli continuano a soddisfare i requisiti di riservatezza della famiglia.
La questione, quindi, non è semplicemente se una piattaforma di IA esterna sia sicura. Si tratta piuttosto di capire se la famiglia sia in grado di mantenere una visibilità e un controllo chiari e costanti sulle proprie informazioni più sensibili man mano che queste iniziano a circolare tra diversi sistemi.
È più facile garantire la riservatezza quando le attività di intelligence si basano su un sistema di registrazione affidabile piuttosto che quando il quadro completo della situazione patrimoniale viene ripetutamente trasferito in diversi ambienti di intelligence.
La questione più importante non è quindi semplicemente se l’IA sia in grado di leggere i dati, ma dove debba operare tale intelligenza, di quali informazioni abbia bisogno e quali dati il cliente scelga di rendere disponibili all’esterno.
Riteniamo che tale decisione debba rimanere esplicitamente di competenza del cliente.
Perché Masttro si è concentrata così tanto sulla creazione di quella base di dati affidabile prima di renderla accessibile alle piattaforme di IA esterne?
Perché nell'era dell'intelligenza artificiale i dati affidabili assumono un valore ancora maggiore.
L'intelligenza artificiale è in grado di ragionare a una velocità straordinaria, ma la qualità di tale ragionamento dipende, in ultima analisi, dalla qualità, dalla precisione e dal contesto delle informazioni su cui si basa.
Masttro ha dedicato anni alla creazione di un sistema di registrazione in grado di consolidare il patrimonio completo di un cliente, comprese le attività finanziarie e non finanziarie, le strutture proprietarie, i documenti, i dati normalizzati, i calcoli finanziari precisi e le autorizzazioni, il tutto all’interno di un ambiente sicuro e riservato.
Quella base diventa il motore dell'intelligenza artificiale.
Masttro Intelligence attiva il sistema di riferimento, trasformando dati affidabili sul patrimonio e il contesto in ragionamenti, automazione e azioni concrete.
Un aspetto importante di tale architettura è che Masttro Intelligence è indipendente dal modello.
Non stiamo costruendo la nostra strategia di intelligenza artificiale attorno a Claude, OpenAI o a un singolo fornitore. Possiamo utilizzare i modelli più adatti alle diverse funzionalità, mentre Masttro continua a fornire il contesto, la governance, i flussi di lavoro e l'orchestrazione che li caratterizzano.
Questo crea una dinamica molto forte.
Man mano che i modelli di frontiera diventano più potenti, anche Masttro Intelligence diventa più potente insieme a loro.
I clienti possono trarre vantaggio dai progressi compiuti nell’ecosistema dell’intelligenza artificiale senza dover ricostruire la propria infrastruttura patrimoniale in base al modello che in un determinato momento risulta dominante.
In pratica, cosa cambia con un MCP? In che cosa si differenzia dal semplice esportare i dati di Masttro e caricarli su Claude o ChatGPT?
MCP offre a un ambiente di intelligenza artificiale esterno un modo controllato per interagire con dati Masttro selezionati.
È importante distinguere questo aspetto da Masttro Intelligence.
Il nostro MCP, il cui lancio è previsto per il quarto trimestre del 2026, offrirà ai clienti principalmente la possibilità di rendere accessibili dati Masttro selezionati e in sola lettura tramite le nostre API esistenti ad ambienti di intelligenza artificiale esterni, qualora preferiscano operare in questo modo. Si tratta di una soluzione complementare a Masttro Intelligence, ma non costituisce di per sé il livello di intelligenza artificiale.
Anziché esportare grandi set di dati, i clienti possono autorizzare un modello esterno a richiedere informazioni specifiche tramite interfacce regolamentate.
È il cliente a decidere se tale accesso è consentito e quali informazioni sono disponibili. L'interazione rimane in sola lettura e il modello esterno non eredita il contesto di intelligenza completo di Masttro né la capacità di modificare le informazioni all'interno della piattaforma.
Ciò offre ai clienti la flessibilità necessaria per operare in ambienti di IA esterni, mantenendo al contempo una chiara distinzione tra l'accesso a dati selezionati e le informazioni più complete disponibili all'interno di Masttro.
Guardando al futuro, come pensi che Masttro Intelligence, Claude, OpenAI e altre piattaforme di intelligenza artificiale possano collaborare tra loro?
Li consideriamo complementari, non in concorrenza tra loro.
Masttro Intelligence è il nostro principale ambiente di intelligenza artificiale perché opera integrandosi con il sistema di riferimento di fiducia del cliente, avvalendosi di tutto il contesto patrimoniale, dei documenti, delle autorizzazioni, dei calcoli e dei flussi di lavoro necessari per ragionare con precisione e agire in modo mirato. La sua architettura è volutamente indipendente dai modelli. Non stiamo sviluppando Masttro Intelligence basandoci su Claude, OpenAI o su un singolo fornitore. Possiamo integrare i modelli più avanzati per le diverse attività man mano che la tecnologia evolve.
Ciò significa che i nostri clienti non sono vincolati alle sole funzionalità di un unico modello. Man mano che i modelli migliorano, anche Masttro Intelligence migliora di conseguenza. Questo è importante perché i modelli continueranno a evolversi rapidamente. Ciò che deve rimanere costante è la solida base patrimoniale, la governance che la regola e l’orchestrazione delle modalità di applicazione dell’intelligenza.
Il secondo approccio è l'interoperabilità controllata dal cliente.
Alcuni clienti vorranno lavorare direttamente su Claude, OpenAI o altri ambienti di intelligenza artificiale. Per loro, Masttro può fornire un accesso selezionato e in sola lettura ai dati approvati tramite il nostro server MCP.
Quindi, i clienti hanno entrambe le opzioni.
Possono utilizzare il miglior modello di IA disponibile in Masttro Intelligence, dove può operare nel contesto più ricco e supportare flussi di lavoro agentici sempre più sofisticati. Oppure possono trasferire dati selezionati da Masttro nell’ambiente di IA esterno di loro scelta.
Nel corso del tempo, la combinazione del nostro sistema di registrazione, di Masttro Intelligence e degli agenti può eliminare progressivamente il lavoro manuale e consentire ai clienti di gestire una maggiore complessità senza aumentare in misura proporzionale lo sforzo operativo. Ciò offre ai loro team una maggiore capacità di concentrarsi sulla valutazione, sulla consulenza, sulle relazioni e su attività di maggior valore.
Il vantaggio strategico sta nella possibilità di scegliere senza dipendere da nessuno. Masttro rimane il sistema di riferimento affidabile e la base per l’analisi dei dati, mentre i clienti beneficiano dell’innovazione nell’intero ecosistema del modello “frontier”, ovunque scelgano di avvalersene.
"Masttro ci permette di consolidare tutte le depositarie e di impostare l'intera struttura legale per offrire ai nostri clienti una vera e propria visione olistica del loro patrimonio".
"L'adozione della tecnologia AI e dell'apprendimento automatico per migliorare la sua soluzione di reporting la distingue dalla concorrenza".
"Masttro si è rapidamente rivelato molto più di un fornitore di tecnologia... Il loro modello di business li rende un vero e proprio partner tecnologico che ci supporta in modo proattivo nella nostra strategia di crescita e che, a sua volta, ha differenziato enormemente la nostra proposta di valore."
«La mappa della ricchezza globale è un elemento fondamentale che rappresenta un enorme punto di forza per i clienti attuali e potenziali.»
