Futura si evolve da società di consulenza indipendente a multi-family office

Henry Urquidi ha fondato Futura Asset Advisors nel 2005, dopo aver lavorato per tredici anni presso Lehman Brothers, occupandosi di azioni e servizi per i clienti privati. Quello che era iniziato come un consulente indipendente si è oggi evoluto in un Multi Family Office (MFO) che si occupa di famiglie facoltose in tutto il mondo.

Ma quando hanno iniziato, lavorare con più depositari e consolidare i dati provenienti da diverse banche in tutto il mondo era un processo altamente manuale, nonostante si lavorasse con i sistemi tecnologici esistenti all'epoca. Nel 2017 hanno iniziato a esplorare nuove soluzioni in grado di gestire in modo completo i depositi multi-giurisdizione e multi-valuta e all'inizio dello stesso anno hanno implementato la piattaforma Masttro. Sette anni dopo, Henry riflette su come Masttro abbia fornito non solo una soluzione di aggregazione dei dati, ma abbia permesso alla loro evoluzione di offrire servizi molto più ampi come MFO a tutti gli effetti.

"Ci sono molti strumenti software per il consolidamento dei dati che competono con Masttro", ha detto Henry, "ma quello che mi piace di Masttro è che ha un approccio globale al patrimonio familiare".

Una soluzione tecnologica costruita con la mentalità del Family Office

Henry ha conosciuto i fondatori di Masttro quando gestivano un family office e ha subito notato il loro approccio globale allo sviluppo di una piattaforma di gestione patrimoniale. Gli è piaciuto anche il fatto che conoscessero i mercati e le valute internazionali e che avessero una mentalità da family office digitale completa.

L'esclusiva suite di strumenti di Masttro offre l'opportunità di ampliare la gamma dei servizi offerti

Lavorare con più depositari aveva posto diverse sfide al team di Futura, tra cui spiccava il fatto che la maggior parte delle banche non fornisse dati sulle performance coerenti; tuttavia, questo problema è stato rapidamente risolto con l’implementazione di Masttro.

«All’epoca collaboravamo con circa cinque banche diverse e, ovviamente, ognuna di esse presentava i propri rendiconti e i risultati di performance in modo diverso», ha affermato Henry. «Masttro ci ha fornito immediatamente una piattaforma comune che ci ha permesso di valutare tutte le diverse banche».

Henry ha inoltre scoperto che l'implementazione di Masttro non solo ha risolto le loro difficoltà relative al consolidamento dei dati, ma, in quanto software per consulenti finanziari, ha consentito di realizzare una soluzione digitale end-to-end per family office che ha permesso loro di espandersi con servizi aggiuntivi.

«Dato che provenivamo da una società di intermediazione che si occupava principalmente di azioni, obbligazioni e fondi comuni, non avevamo modo di monitorare né di occuparci di investimenti alternativi», ha affermato Henry. «Con Masttro disponiamo degli strumenti necessari per gestire non solo gli investimenti alternativi, ma anche altre attività non tradizionali, e questo si è tradotto nell’opportunità di offrire un servizio molto più ampio rispetto alla semplice gestione degli investimenti».

“Abbiamo sviluppato l’intera piattaforma di consolidamento dei dati in modo da poter offrire una combinazione di gestione degli investimenti e consolidamento dei dati, più simile a un servizio di family office digitale”, ha affermato Henry, aggiungendo: “Ed è proprio in questo ambito che stiamo registrando la maggiore crescita e il maggiore interesse da parte dei nostri clienti”.

Una piattaforma che facilita la crescita e riduce le spese generali

Prima di lavorare con Masttro, la conformità era un grosso grattacapo per Futura: generare i rapporti necessari per la conformità alla SEC richiedeva risorse significative, con la necessità di esaminare i singoli estratti conto bancari e di impostare più fogli di calcolo.

Un'altra funzione di Masttro che Henry mette in evidenza è la Global Wealth Map, che Futura utilizza per aiutare i clienti a gestire tutti i loro documenti finanziari in un unico luogo. Henry fa notare come la capacità di ogni cliente di capire come organizzare l'intera struttura patrimoniale della famiglia sia stato un grande punto di forza e abbia facilitato notevolmente la gestione dell'eredità.

"Penso che sia un ottimo modo per avvicinare gradualmente le nuove generazioni e far loro conoscere l'azienda, perché è una conversazione che avviene raramente", ha detto Henry. "Di solito avviene troppo tardi, quindi stiamo cercando di prevenire questa situazione e i clienti vedono il valore di questo strumento di transizione".

Soprattutto, pur consentendo a Futura di offrire una serie di servizi aggiuntivi, Henry sottolinea che Masttro ha permesso loro di ridurre le spese generali come solo una soluzione di wealth tech all'avanguardia può fare.