تتعامل معظم مكاتب إدارة الثروات العائلية مع الذكاء الاصطناعي من خلال أمر واحد غير مدقق يُدخل في روبوت الدردشة، وليس من خلال استراتيجية. في الاستطلاع الذي أجرته «سيتي ويلث» عام 2026 وشمل 351 مكتبًا لإدارة الثروات العائلية، كان 40% منها لا يزال في مرحلة التبني المبكر، في حين وصف 12% فقط استخدامها بأنه متقدم. وما يميز المكاتب التي تحقق نتائج هو البيانات التي يعمل النموذج على أساسها.

يوضح هذا الدليل، الذي يتضمن وجهات نظر من كل من «أسيتا» و«نورثرن ترست» و«فاميلي أوفيس إكستشينج»، كيفية إرساء الأسس الصحيحة أولاً، ثم الاستفادة من الذكاء الاصطناعي في هذا المجال دون تعريض بيانات العائلة للخطر.