كيف يعزز ماستترو منظومة مديري الثروات

بعد سنوات عديدة من الخبرة كموظف مصرفي خاص في سانتاندر ثم في جيه بي مورغان، تحول سيرجيو غيريرو إلى إدارة الثروات وأنشأ مكتباً خاصاً متعدد العائلات في عام 2020.

وقد ساعده فهمه المتعمق لكيفية عمل البنوك الخاصة في إثراء نهجه في العمل مع عملائه من أصحاب الثروات الكبيرة، ولا سيما في المجالات التي يمكن أن يضيف فيها قيمة في المجالات التي لا تقدم فيها البنوك الخاصة ما يكفي.

وتمثل جزء كبير من أوجه القصور تلك في تجميع البيانات وتوفير الأدوات اللازمة لإدارة المحافظ المعقدة لفئات الأصول العامة والخاصة في مختلف المناطق.

"يقول سيرجيو: "لقد كنت مصرفيًا خاصًا معظم حياتي، لذا فقد كان انتقالًا لطيفًا من جانب البيع إلى جانب الشراء. "لقد كان ماسترو مفيدًا للغاية في مساعدتي في تجميع كل الأصول والحصول على صورة جيدة لما كانت عليه عوائدنا."

تجميع الأصول عبر ولايات قضائية متعددة يوفر للعملاء فهمًا أفضل للمخاطر والتقلبات

لدى عملاء سيرجيو مزيج من أسهم الدخل الثابت والأسهم الخاصة والأصول العقارية الكبيرة، ولديهم حسابات لدى بنوك خاصة في الولايات المتحدة وأوروبا والمكسيك، لذلك عند البحث عن منصة إدارة الثروات التي يجب تنفيذها، برزت منصة ماسترو لقدرتها على العمل عبر ولايات قضائية متعددة.

بالإضافة إلى ذلك، فإن قدرة ماستترو على جعل جميع بيانات الثروة مركزية وتوفير رؤية شاملة لهيكلية التركة تسمح لكل من سيرجيو والعملاء بفهم مخاطر محفظتهم بسهولة والحصول على المزيد من الأموال من البنوك، مع معرفة المنتجات التي يجب تجاهلها.

"يقول سيرجيو: "يسأل العملاء دائمًا عن أفكار حول كيفية تحسين عوائدهم دون إضافة التقلبات أو المخاطر. "لكن في بعض الأحيان كمصرفي، من الصعب جدًا أن تكون محايدًا أو أن تبقى في صف العميل ولا تبيع المنتجات فقط، لذا فإن أحد التحديات الرئيسية التي تواجهنا دائمًا هو هذا التوازن بين ما يريده البنك وما يحتاجه العميل حقًا."

رؤى حول الثروة في متناول اليد في أي وقت ومن أي مكان

وكان التحدي الآخر الذي واجهه سيرجيو هو صعوبة العملاء في تقييم أداء البنوك بدقة، وبالتحديد تحديد المنتجات الاستثمارية الأكثر ربحية مقارنة بغيرها، وتلك التي تنطوي على مخاطر لا داعي لها.

قال سيرجيو: «في بعض الأحيان، لا يدرك العملاء أين تكمن المخاطر في محافظهم الاستثمارية، وأي بنك يقدم لهم بالفعل خدمة جيدة أو عوائد جيدة ومنتجات جيدة». «تساعدك Masttro على تحديد بوضوح أي البنوك جيدة وأيها ليست كذلك، وأي المنتجات ناجحة وأيها غير ناجحة».

كما أن توفير إمكانية وصول العملاء إلى برنامج إدارة الثروات أمر بالغ الأهمية بالنسبة لسيرجيو، حتى يتمكنوا من الاطلاع على معلومات محافظهم الاستثمارية في أي وقت، ولكن في شكل مجمَّع وبأقصى درجات الأمان للبيانات.

قال سيرجيو: «عملائي مشغولون جدًّا، فهم يديرون شركات، ويقومون في أوقات فراغهم بمتابعة أمورهم المالية، لذا يكون الأمر أسهل بكثير إذا كان كل شيء في مكان واحد. فليس لديهم الوقت للدخول إلى كل منصة مصرفية على حدة للاطلاع على الأمور».

يوفر «ماسترو» رؤية آمنة من خلال تطبيقه على الأجهزة المحمولة، مما يتيح للعملاء الوصول الكامل إلى بيانات «WealthData» الخاصة بهم على أي جهاز، ويضمن الحماية من أي اختراقات محتملة للبيانات بفضل بروتوكولات تشفير ذات مستوى عسكري.

ماسترو يدعم العمليات اليومية ويحسن التركيز على العملاء

بدءاً من التنفيذ الأولي ووصولاً إلى الاستخدام اليومي للمنصة، يلاحظ سيرجيو الاندماج السلس لمنصة Masttro في عملياته، وكيف أنها تساعد عملاءه على التركيز.

"إنها منصة ودية للغاية. من السهل جداً إعدادها، ومن السهل جداً الوصول إليها في أي وقت. يمكنني الاطلاع عليها على هاتفي الخلوي أو على حاسوبي المحمول، وعندما يطرح العملاء أسئلة يمكنني الإجابة عنها فوراً، لذا فهي تجعل حياتي أسهل بكثير."

البرمجيات التي تحقق الرؤية والكفاءة عبر منظومة إدارة الثروات

ويشير سيرجيو إلى أن سهولة الوصول والرؤية التي يجلبها ماسترو تضيف قيمة طويلة الأمد، ليس فقط لعلاقته مع العملاء والبنوك، ولكن في توسيع معرفة عملائه بصناعة إدارة الثروات.

إن فهم المجالات التي يمكن للبنوك أن تجلب القيمة والتي لا يمكن أن تجلبها هو موضوع متكرر. بينما يشرح سيرجيو كيف تساعد Masttro العملاء على مقارنة ربحية البنوك واستكشاف عوائد المخاطر وغيرها من مجالات المقارنة، كما يمكن أن تحفز البنوك نفسها على تقديم خدمة أفضل.

"يقول سيرجيو: "ليس عليك التعلق بهذا البنك لمجرد أن حسابًا ما ظل مع أحد البنوك لمدة 30 عامًا. "إذا كان لا يقدم لك أفكارًا جيدة وخدمة جيدة، فعليك الانتقال."