كيف تمكنت شركة Proaltus من التوسع من عائلتين إلى 40 عائلة موزعة على ثلاث قارات باستخدام Masttro
تقوم شركة «بروالتوس كابيتال بارتنرز» بتجميع البيانات من ما يقرب من 30 بنكًا في أربع ولايات قضائية لصالح أعمالها المتعلقة بمكاتب إدارة الثروات المتعددة العائلات، والتي تدير أصولًا تبلغ قيمتها أكثر من 2.1 مليار دولار.
التحدي: تجميع البيانات الواردة من البنوك في جميع أنحاء العالم
تعمل «بروالتوس» كمكتب عائلي متعدد يقع مقره في مدريد، ولها فروع في الولايات المتحدة والمكسيك وكولومبيا والشرق الأوسط. ويعتمد نموذج عملها على مستشارين ماليين (يُعرفون باسم «الشركاء» داخل «بروالتوس») يجلبون عملاءهم الخاصين إلى الشركة. وتأتي كل عائلة من العملاء مع علاقاتها المصرفية الخاصة بها في بلدان مختلفة.
يصف ألبرتو ميلاغرو، رئيس العمليات، الأمر على النحو التالي:
"بصفتنا مكتبًا متعدد العائلات، كانت مشكلتنا الكبرى دائمًا تتمثل في تجميع ودمج جميع البيانات الواردة من جميع البنوك."
– ألبرتو ميلاغرو، رئيس العمليات في شركة Proaltus Capital AM
كلما نمت الشركة، زاد عدد البنوك التي كان يتعين دمجها.
"النمو الذي نشهده على صعيد الشركاء والعملاء على حد سواء يعني أننا بحاجة إلى أداة تدمج كل تلك المعلومات حتى نتمكن من تحليلها بأكبر قدر ممكن من الكفاءة."
– ألبرتو ميلاجرو
كان كل شريك جديد يضيف عملاءً، وكان كل عميل جديد يضيف بنوكًا وعملات وتنسيقات بيانات. وانطلاقًا من ذلك، بدأت شركة Proaltus في البحث عن أداة تمكّنها من التوسع بكفاءة.
الاختيار: معياران
قامت شركة «بروالتوس» بتقييم العديد من منصات توحيد الثروات. وكانت الشركة تعمل بالفعل في مناطق جغرافية متعددة، وهو ما حدد المعيار الأول: يجب أن تتمكن أي منصة لإدارة الثروات من الاتصال بشكل آمن بالبنوك في بلدان متعددة، وأن تضيف اتصالات جديدة بنفس السرعة التي تنمو بها الشركة.
"نحن مكتب إدارة ثروات متعدد العائلات، ولدينا مكاتب في عدة دول: المكسيك، وكولومبيا، والولايات المتحدة، وإنجلترا في وقت ما، وإسبانيا. كنا نبحث عن أداة ترتبط بعدة بنوك حتى نتمكن من تجميع كل تلك المعلومات في مكان واحد."
– ألبرتو ميلاجرو، رئيس العمليات، Proaltus Capital AM
قدمت كل بنك في كل بلد بيانات الثروة بتنسيق خاص به. ولم يكن من الممكن إضافة بيانات أحد البنوك إلى بيانات بنك آخر أو طرحها منها أو مقارنتها بها. وكانت شركة «بروالتوس» بحاجة إلى أداة قادرة على تحويل كل هذه البيانات إلى بيانات متسقة وقابلة للاستخدام. وكان هذا هو السبب الأول الذي دفعها لاختيار «ماسترو».
كما كان لدى Proaltus معيار ثانٍ: كان على المنصة أن تعامل الأصول البديلة كفئة أصول مستقلة بذاتها. وهذا يعني أنه كان من الضروري تسجيل صناديق الأسهم الخاصة، والائتمان الخاص، والاستثمارات المباشرة، وتحليلها جنبًا إلى جنب مع بقية ثروة كل عائلة، بدلاً من إدراجها في جدول بيانات منفصل.
واليوم، لا يزال هذا المعيار يؤثر على طريقة عمل الفريق.
"عادةً ما نقوم بإنشاء العقدة يدويًّا ونزودها بأنفسنا بمعلومات محددة، ويرجع ذلك أساسًا إلى حاجتنا إلى إجراء تقييمنا الخاص. ففي كثير من الأحيان، لا يقوم البنك بتقييم الاستثمارات البديلة بشكل صحيح."
– دانييلا باندو، محللة الاستثمارات البديلة، Proaltus Capital Partners
استوفت منصة «ماسترو» كلا المعيارين، وبدأت شركة «بروالتوس» العمل مع هذه المنصة في عام 2018.
كيف يعمل الفريق اليوم
ينتشر فريق العمليات في المكسيك وكولومبيا وإسبانيا، وهو منظم حسب التخصصات: الاستثمارات البديلة، والتسوية، وتكامل البيانات. ويتجلى هذا التقسيم للعمل في كيفية تدفق البيانات عبر نظام Proaltus، بدءًا من لحظة انضمام عائلة جديدة إلى النظام وحتى إدراج ثروتها في التقارير.
تخضع كل عائلة جديدة لنفس خطوات التسجيل، ويعتمد الجدول الزمني النهائي على السرعة التي يتم بها ربط كل بنك. تشرح دانييلا باندو، من فريق الاستثمارات البديلة، الأمر على النحو التالي:
"أقول إن الأمر [يستغرق] حوالي أسبوعين. ففي غضون أسبوع، نقوم بجمع المعلومات، وإنشاء العقدة، وطلب توقيعات العميل، والاتصال بالشخص المسؤول عن إدارة الحساب للتأكيد."
– دانييلا باندو، محللة الاستثمارات البديلة، Proaltus Capital Partners
عندما تستثمر إحدى العائلات بشكل مباشر في الأصول البديلة، لا تنتظر «بروالتوس» التقييم الصادر عن البنك، بل تقوم بإنشاء المركز في «ماسترو» وتحدد له التقييم المناسب.
"إذا كان الأمر يتعلق باستثمار مباشر، فإننا نقوم بإنشاء العقدة مباشرةً في «خريطة الثروة العالمية» حتى نتمكن من إدخال البيانات إليها بأنفسنا، ويرجع ذلك أساسًا إلى حاجتنا إلى تقييمها بالطريقة الأنسب استنادًا إلى المعلومات المتاحة. ففي كثير من الأحيان، لا يمتلك البنك قيمًا محدثة للاستثمارات البديلة."
– دانييلا باندو
كل شهر، عندما تنشر البنوك كشوف حساباتها، يقوم الفريق بمقارنتها مع البيانات التي تعرضها المنصة. ويصف خورخي كامبوزانو، المسؤول عن عملية التسوية من المكسيك، هذه العملية قائلاً:
"ننتظر وصول المعلومات من البنك حتى نتمكن من مقارنتها سطراً سطراً مع البيانات التي يقدمها Masttro. وبهذه الطريقة، نضمن أننا سنكون جاهزين، بحلول الأسبوع الأول من الشهر على أقصى تقدير، لإرسال المعلومات إلى العميل التي تتطابق قدر الإمكان مع ما يقدمه البنك من تقارير."
– خورخي كامبوزانو، محلل عمليات، Proaltus Capital Partners
في إطار نموذج «بروالتوس»، يتولى كل شريك إدارة العلاقة مع العائلات التي يتعامل معها بشكل مباشر. ويتم تحديد ما يراه كل شخص على المنصة مسبقًا: حيث ترى العائلات مراكزها المالية، بينما يرى كل شريك معلومات عملائه فقط. ويعمل فريق العمليات انطلاقًا من نفس مجموعة البيانات هذه لدعم الشركاء وعملائهم.
"اليوم، يمكننا أن نقدم لكل شريك وكل أسرة نظرة شاملة ومحدثة على ثروتهم بالكامل، وهو أمر كان يستغرق في السابق أيامًا من العمل اليدوي باستخدام كشوف الحسابات الصادرة عن كل بنك على حدة." – ألبرتو ميلاغرو، رئيس العمليات
النتائج
في الفترة ما بين عامي 2018 و2026، نمت شركة «بروالتوس» من عائلتين إلى حوالي 40 عائلة. وخلال الفترة نفسها، توسع فريق العمليات التابع لها من شخص واحد إلى سبعة أشخاص.
وتقوم الشركة اليوم بتوحيد البيانات الواردة من ما يقرب من 30 بنكًا في أربع ولايات قضائية، وتشمل مجموعة متنوعة من الهياكل القانونية، وعملات متعددة، بما في ذلك الدولار الأمريكي (USD)، واليورو (EUR)، والبيزو المكسيكي (MXN)، والبيزو الكولومبي (COP)، والفرنك السويسري (CHF). وحتى نهاية الربع الثاني من عام 2026، كانت مجموعة «بروالتوس» تدير أصولًا تزيد قيمتها عن 2.1 مليار دولار.
نصيحة ألبرتو لمكتب إدارة ثروات عائلية متعددة يواجه نفس الموقف
«أولاً، سأنصحهم بتنظيم كل شيء بشكل جيد للغاية على المستوى التنظيمي: العملاء، والبنوك، والاستثمارات، والشؤون الضريبية. ثم سأنصحهم باستخدام أداة تناسب احتياجاتهم، لأن مكاتب إدارة الثروات العائلية ليست جميعها متشابهة. فبعضها يتخصص في الاستثمارات البديلة، بينما يهتم البعض الآخر فقط بصحة معلوماته المصرفية الأساسية.»
– ألبرتو ميلاغرو
حدد موعداً لمقدمة
احجز عرضًا توضيحيًا لتكتشف لماذا اختارت أكثر من 400 مكتب إدارة ثروات رائدة في أكثر من 40 دولة شركة Masttro:
أكثر من 750 حسابًا استئمانيًا لتوفير رؤية شاملة للثروة، دون أي ثغرات.
الاستيعاب الآلي للبيانات والوثائق الذي يلغي الحاجة إلى الجمع والمطابقة يدويًّا.
صُمم للتعامل مع التعقيدات، من خلال نظام واحد آمن للأصول والكيانات وإعداد التقارير.
أسعار ثابتة، لا تعتمد على حجم الأصول المدارة، لذا فإن النمو لا يؤدي إلى ارتفاع تكاليف المنصة أو رسوم خفية.
