الأسئلة الشائعة
استكشف الإجابات على بعض الأسئلة الأكثر شيوعًا أدناه واكتشف كيف تعمل Masttro على تمكين المكاتب العائلية ومستشاري الثروات والمؤسسات.
لمحة عامة
Masttro هي منصة تكنولوجية لإدارة الثروات مصممة خصيصًا للعائلات ذات الثروات الفائقة، ومكاتب إدارة الثروات العائلية، ومستشاريهم. وهي تعمل على تجميع جميع الأصول التي تمتلكها العائلة، سواء كانت عامة أو خاصة، سائلة أو غير سائلة، في عرض واحد دقيق وفي الوقت الفعلي.
تستخدم المنصة الذكاء الاصطناعي لتجميع بيانات الثروة وتقديمها في شكل رسوم بيانية، بما في ذلك الاستثمارات البديلة والعقارات والأسهم الخاصة والمقتنيات، إلى جانب الأصول التقليدية. وبدلاً من تجميع البيانات من كشوف الحسابات الصادرة عن عدة جهات أمانة وجداول البيانات، يحصل أصحاب الثروات ومستشاروهم على مصدر موثوق واحد يمكنهم الاستناد إليه لاتخاذ الإجراءات على الفور.
تتصل منصة «ماسترو» مباشرةً بأكثر من 700 جهة حفظ في جميع أنحاء العالم، لذا تتدفق البيانات عبر قنوات تغذية خاصة بالمنصة بدلاً من استخراج البيانات من الشاشة أو الإدخال اليدوي. تتوفر المنصة عبر الويب والهواتف المحمولة، مدعومة بتشفير وأمن بيانات على مستوى المؤسسات.
منصة إعداد تقارير الثروة الخاصة بمكاتب إدارة الثروات العائلية هي تقنية تعمل على تجميع جميع الأصول والكيانات والجهات الوديعة التي تمتلكها العائلة في نظام تسجيل واحد، لتحل محل عملية التسوية اليدوية باستخدام جداول البيانات بتغذية البيانات وإعداد التقارير آليًّا.
تحتاج مكاتب إدارة الثروات العائلية إلى نظام كهذا بمجرد أن تتجاوز التعقيدات قدرات برنامج «إكسل». وعادةً ما يتجلى هذا «نقطة التحول» في وجود عدة أمناء حفظ، أو استثمارات في الأسهم الخاصة أو الأصول البديلة، أو عدة كيانات أو صناديق استئمانية، وأكثر من فرد واحد من أفراد العائلة يحتاج إلى الاطلاع على البيانات. وعند هذه النقطة، تقضي الفرق ساعات أسبوعياً في تصدير كشوف الحسابات وإعادة تنسيق التقارير بدلاً من إدارة الثروة.
تم تصميم معظم المنصات في هذا المجال لتكون أدوات تحليلية مخصصة للمتخصصين في مجال الاستثمار. أما «ماسترو» فقد صُممت لتكون نظام تشغيلًا لمكتب العائلة بأكمله، بما في ذلك صاحب الثروة، والجيل القادم، ومدير العمليات، ومدير الاستثمار، بحيث يمكن لأصحاب الثروات الاطلاع على ثرواتهم بشكل مباشر بدلاً من الانتظار حتى تظهر على لوحة معلومات مترجمة.
الاختلافات الأساسية الأخرى: يراعي «ماسترو» إجمالي الأصول (الأسواق العامة، والأسهم الخاصة، والعقارات، والمقتنيات، والالتزامات) بدلاً من الاقتصار على المحافظ المدارة فقط، ويحدد الأسعار على أساس سنوي ثابت بدلاً من الأصول المدارة (AUM)، ولا يستخدم بيانات العملاء لأغراض المقارنة المعيارية أو تدريب النماذج.
تقدم «ماسترو» خدماتها لمكاتب إدارة الثروات الفردية، ومكاتب إدارة الثروات المتعددة، والبنوك الخاصة، ومستشاري الاستثمار المسجلين (RIA)، وشركات إدارة الأصول وشركات الخدمات المهنية مثل شركات المحاسبة والشركات القانونية وشركات الأسهم الخاصة التي تدير شؤون العملاء من أصحاب الثروات الفائقة.
ينتشر عملاؤنا في أكثر من 40 دولة.
هناك مجموعتان متميزتان تستخدمان «ماسترو» يوميًا. فالفرق الداخلية، بما في ذلك مدراء تقنية المعلومات والمحللون ومدراء العمليات والمتخصصون في مجال الاستثمار، تستخدمه في عمليات تخصيص الأصول وإدارة المخاطر وتوقعات السيولة وتجميع الوثائق والبيانات المالية وإعداد التقارير من خلال لوحات معلومات مخصصة.
يستخدم أصحاب الثروات وأفراد أسرهم هذا التطبيق للاطلاع اليومي على ثرواتهم، والوصول الآمن إلى المستندات، وتتبع الأداء من هواتفهم أو أجهزتهم اللوحية أو أجهزة الكمبيوتر المكتبية.
صُمم نظام «ماسترو» خصيصًا لمكاتب إدارة الثروات الفردية، ومكاتب إدارة الثروات المتعددة، والبنوك الخاصة، ومستشاري الاستثمار المسجلين (RIA)، وشركات الخدمات المدارة والمهنية مثل شركات المحاسبة والشركات القانونية وشركات الأسهم الخاصة التي تقدم خدماتها للعائلات التي يبلغ صافي ثروتها عمومًا 50 مليون دولار أو أكثر. ويُعد هذا النظام الخيار الأمثل في الحالات التي تجعل التعقيدات المترتبة على الكيانات المختلفة وأمناء الحفظ وفئات الأصول إعداد التقارير يدويًّا أمراً غير قابل للاستمرار.
كلما زادت تعقيدات التركة (وجود كيانات متعددة، وأجيال متعددة، وممتلكات عابرة للحدود، وتعرض كبير للاستثمارات البديلة)، زادت الحاجة إلى استخدام «ماسترو» بدلاً من جداول البيانات أو أي أداة أقل تطوراً.
تتقاضى «ماسترو» رسومًا سنوية ثابتة، وليس نسبة مئوية من الأصول الخاضعة للإدارة. ويستند تحديد الأسعار إلى عدد التركات والكيانات وعلاقات الأمانة ومصادر بيانات الاستثمارات البديلة، وليس إلى حجم الثروة المُبلغ عنها.
وهذا أمر مهم لأن التسعير القائم على الأصول المدارة (AUM) يُثقل كاهل العائلات كلما نمت أصولها. أما مع Masttro، فتظل رسوم العائلة ثابتة ويمكن التنبؤ بها حتى مع زيادة رصيدها المالي. للحصول على عرض مخصص وتقدير للسعر، يرجى التواصل معنا من هنا: قم بزيارة صفحة الأسعار.
تستغرق عملية الإعداد عادةً ما بين 12 و14 أسبوعًا، اعتمادًا على حجم بيانات العميل وهيكل كيانه.
يحصل كل عميل على أخصائي تنفيذ ومدير مشروع مخصصين له، وتشمل العملية إنشاء خريطة الكيانات، وربط موجزات بيانات الجهة الوديعة، وتحميل المستندات التاريخية، وتدريب الفريق، ولا تقتصر على إدخال البيانات فحسب. ويشمل ذلك الدعم والتدريب المستمرين دون أي تكلفة إضافية بعد بدء التشغيل.
نحن محظوظون بأننا نحظى بتقدير العملاء وقادة القطاع باعتبارنا شركة رائدة في مجال تكنولوجيا إدارة الثروات وإدارة ثروات أصحاب الثروات الفائقة. ومن بين الجوائز التي حصلنا عليها مؤخرًا ما يلي:
- مجلة «Professional Wealth Management»، جوائز «Wealth Tech»، : أفضل مورد لتقنيات مكاتب إدارة الثروات العائلية (الفائز في أوروبا)، 2026
- تقرير «فاميلي ويلث»، جائزة «الحل الأكثر ابتكارًا في مجال التكنولوجيا المالية أو تكنولوجيا إدارة الثروات» (الفائز)، 2026
- جوائز «ويلث بريفينغ»، فئة «الاستخدام المبتكر للذكاء الاصطناعي» (الفائز: سويسرا)، 2026
- تقرير الثروة العائلية، الاستخدام المبتكر للذكاء الاصطناعي (الفائز عن منطقة أمريكا اللاتينية) 2026
- تقرير الثروة العائلية، فئة «الحلول التكنولوجية الشاملة» (الفائز: ميامي)، 2026
العرض التوضيحي للمنصة
تواصل معنا عبر موقع Masttro الإلكتروني هنا لطلب عرض توضيحي، مع توضيح تفاصيل احتياجاتك ومتطلباتك المحددة. وسيقوم الفريق بتخصيص المحادثة الأولية وفقًا لتلك الاحتياجات، كما سيقوم بتقديم شرح مباشر للمنصة.
تغطي العروض التوضيحية عادةً المجالات الأكثر صلة بممتلكاتك: هيكل الكيانات، والعلاقات مع الجهات الوديعة، وتتبع الأصول البديلة، ونتائج التقارير.
القدرات
تعمل وحدة الذكاء الاصطناعي «Alternatives AI» من Masttro على أتمتة عمليات طلبات سداد رأس المال، وتحديثات التقييم، والتوزيعات، وذلك من خلال قراءة مستندات بوابة الشريك العام (GP) ورسائل البريد الإلكتروني وملفات PDF التي تم تحميلها مباشرةً، بدلاً من الاعتماد على الإدخال اليدوي.
تُعد بيانات السوق الخاصة دائمًا أكبر مصدر للصداع التشغيلي لمكاتب إدارة الثروات العائلية. وبمجرد استيعاب هذه البيانات، يقدم «ماسترو» تقارير عن مؤشرات الأسهم الخاصة القياسية (TVPI، DPI، RVPI، XIRR) على مستوى كل من الصندوق والمحفظة الاستثمارية، مما يغني الفرق عن إعادة إعداد هذه المؤشرات في برنامج «إكسل» كل ربع سنة.
تستخدم شركة Masttro تقنية الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي المتكاملة التي تعمل على تحويل سير عمل إدارة الثروات لعملائنا.
تُعد «Masttro Intelligence» الطبقة المدمجة للذكاء الاصطناعي في المنصة. فهي تجيب على الأسئلة المتعلقة بثروة العائلة بلغة محادثة، وتسلط الضوء على الحالات الاستثنائية، وتساعد في تنفيذ سير العمل مثل إنشاء التقارير أو استخراج البيانات، بدلاً من الاكتفاء بعرض لوحة معلومات ثابتة.
وقد تم تصميمه خصيصًا لسد الفجوة التي تتركها معظم المنصات: فأنت تستطيع الاطلاع على ثروتك، لكن لا يمكنك إدارة أموالك بسهولة. يعمل «Masttro Intelligence» ضمن نفس البيئة الآمنة والمشفرة التي تعمل فيها بقية المنصة، لذا فإن استخدام الذكاء الاصطناعي لا يأتي على حساب الخصوصية.
لا. لا يُعد «Masttro» دفترًا عامًا، ولم يُصمم ليحل محل برامج المحاسبة مثل «QuickBooks» أو «NetSuite» أو «Sage». ويستمر معظم العملاء في استخدام أنظمة المحاسبة الحالية الخاصة بهم لأغراض مسك الدفاتر والتسويات وإدخالات دفتر اليومية.
يتمثل دور «ماسترو» في توفير رؤية شاملة للثروة وإعداد التقارير عبر جميع فئات الأصول والكيانات، وذلك من خلال نظام يُضاف إلى البنية التحتية المحاسبية التي تعمل بها مكاتب إدارة الثروات العائلية بالفعل.
نعم. ترتبط «ماسترو» مباشرةً بأهم مؤسسات الحفظ، بما في ذلك «يو بي إس» و«مورغان ستانلي» و«جولدمان ساكس» و«جيه بي مورغان»، ضمن أكثر من 700 مصدر بيانات مباشر، وتعمل جنبًا إلى جنب مع المستشارين ومديري الاستثمار الحاليين بدلاً من أن تحل محلهم.
تُعد «ماسترو» بمثابة طبقة موحدة لإعداد التقارير تُضاف إلى العلاقات الاستشارية القائمة لدى الأسرة، وليس كخدمة استشارية منافسة.
نعم. Masttro هي منصة عالمية تدعم عملات متعددة. يمكننا دعم أي عملة يطلبها العملاء.
نعم. يتضمن Masttro وظائف متكاملة لإدارة علاقات العملاء (CRM)، بحيث يمكن للعملاء إدارة جهات الاتصال ومعلومات «اعرف عميلك» (KYC) والوثائق ذات الصلة مباشرةً من خلال المنصة، مع ربطها بالأصول والكيانات المحددة التي ترتبط بها كل جهة اتصال.
كما ترتبط سجلات جهات الاتصال بتنبيهات المنصة وإشعاراتها، بحيث تظهر جهات الاتصال ذات الصلة تلقائيًا عندما يكون هناك أمر يستدعي الاهتمام.
تستضيف Masttro جميع البيانات على خوادم آمنة في سويسرا، بموجب بعض بروتوكولات الخصوصية الأكثر صرامة في العالم. يتم تشفير جميع المعلومات أثناء النقل وفي حالة السكون ولا تتم مشاركتها أبداً مع أطراف ثالثة.
نعم، يمكن وضع علامة بيضاء على المنصة بالكامل مع لوحات معلومات وتقارير مخصصة.
لا. تحتفظ «ماسترو» بأكثر من 700 مصدر بيانات مباشر من الجهات الوديعة، حيث تتصل مباشرةً بالجهة الوديعة بدلاً من استخراج البيانات من الشاشات أو مطالبة العملاء بتسليم بيانات تسجيل الدخول (اسم المستخدم وكلمة المرور) إلى جهة تجميع خارجية.
تعني التغذية المباشرة بيانات أكثر موثوقية واتساقًا، وعدم الاعتماد على وسيط قد يتسبب في انقطاع الخدمة أو يعرض النظام لمخاطر أمنية.
يتم تشفير بيانات العملاء سواء أثناء تخزينها أو أثناء نقلها، ويحتفظ العملاء بمفاتيح التشفير الخاصة بهم. ولا يمكن لموظفي Masttro الاطلاع على البيانات الأساسية مثل أرقام الحسابات أو المقتنيات أو الأصول المدارة.
تعمل البنية التحتية في بيئة Microsoft Azure مخصصة لعميل واحد ومستضافة في سويسرا، لذا لا يتم خلط بيانات العملاء أبدًا مع بيانات عميل آخر، وتخضع هذه البيانات لقانون خصوصية البيانات السويسري. كما أن Masttro حاصلة على شهادة ISO 27001 ولا تستخدم بيانات استثمارات العملاء لأغراض المقارنة المعيارية أو التسويق أو تدريب الذكاء الاصطناعي.
نعم. يتوفر تطبيق «ماسترو» على الهواتف المحمولة مع ميزة تسجيل الدخول باستخدام المعطيات البيومترية ونفس الأذونات القائمة على الأدوار المتوفرة في منصة سطح المكتب، مما يتيح لأصحاب الثروات الاطلاع على صافي ثروتهم الإجمالية وممتلكاتهم وتقاريرهم من هواتفهم.
أصبح الوصول عبر الأجهزة المحمولة إحدى الميزات الأكثر طلبًا من قبل أصحاب الثروات وعائلاتهم، ولا سيما الجيل القادم.
نعم. يستخدم «ماسترو» نظام أذونات قائم على الأدوار، لذا يمكن للأسرة أن تحدد بالضبط من يمكنه رؤية ماذا. فقد يرى «G1» جميع الأصول، بينما يرى «G2» مجموعة فرعية محددة من الكيانات أو الحسابات فقط.
وينطبق هذا بشكل خاص على العائلات متعددة الأجيال التي تتولى إدارة مسألة الخلافة وترغب في التحكم فيما يمكن للأجيال الأصغر سناً الاطلاع عليه قبل أن تصبح جاهزة للاطلاع الكامل.
حدد موعداً لمقدمة
احجز عرضًا توضيحيًا لتكتشف لماذا اختارت أكثر من 400 مكتب إدارة ثروات رائدة في أكثر من 40 دولة شركة Masttro:
أكثر من 700 حساب إيداع للحصول على رؤية شاملة للثروة، دون أي ثغرات.
الاستيعاب الآلي للبيانات والوثائق الذي يلغي الحاجة إلى الجمع والمطابقة يدويًّا.
صُمم للتعامل مع التعقيدات، من خلال نظام واحد آمن للأصول والكيانات وإعداد التقارير.
أسعار ثابتة، لا تعتمد على حجم الأصول المدارة، لذا فإن النمو لا يؤدي إلى ارتفاع تكاليف المنصة أو رسوم خفية.


