Hoe Masttro het ecosysteem voor vermogensbeheerders versterkt
Ontdek hoe Masttro vermogensbeheerders zoals Sergio Guerrero helpt om complexe portefeuilles te stroomlijnen, risico’s te beperken en superieure waarde voor klanten te creëren.
Na jarenlange ervaring als privébankier bij Santander en vervolgens bij JP Morgan stapte Sergio Guerrero over naar vermogensbeheer en richtte hij in 2020 een particulier multi-family office op.
Zijn grondige kennis van de werkwijze van privébanken vormde de basis voor zijn aanpak in de omgang met zijn zeer vermogende klanten, met name op gebieden waar hij een meerwaarde kon bieden op momenten dat privébanken tekortschoten.
Een groot deel van die tekortkomingen had betrekking op het samenvoegen van gegevens en het aanbieden van hulpmiddelen voor het beheer van complexe portefeuilles met zowel publieke als particuliere activaklassen in verschillende regio’s.
"Ik heb het grootste deel van mijn leven als privébankier gewerkt, dus het was een prettige overstap van de verkoopzijde naar de inkoopzijde," zei Sergio. "Masttro heeft me enorm geholpen om al onze activa in kaart te brengen en een goed beeld te krijgen van onze rendementen."
Door activa uit verschillende rechtsgebieden samen te voegen, krijgen klanten een beter inzicht in risico’s en volatiliteit
De klanten van Sergio beschikken over een mix van vastrentende waarden, aandelen, private equity en aanzienlijke vastgoedactiva, en hebben rekeningen bij particuliere banken in de Verenigde Staten, Europa en Mexico. Bij het onderzoek naar welk vermogensbeheerplatform het beste kon worden geïmplementeerd, viel Masttro op door zijn vermogen om in meerdere rechtsgebieden te opereren.
Bovendien stelt het vermogen van Masttro om alle vermogensgegevens te centraliseren en een totaalbeeld van de vermogensstructuur te bieden, zowel Sergio als zijn klanten in staat om het risico van hun portefeuille eenvoudig te doorgronden en meer uit de banken te halen, terwijl ze tegelijkertijd weten welke producten ze beter kunnen links laten liggen.
“Klanten vragen altijd om ideeën over hoe ze hun rendement kunnen verbeteren zonder dat dit ten koste gaat van de stabiliteit of het risico,” zei Sergio. “Maar soms is het als bankier best lastig om neutraal te blijven of de kant van de klant te kiezen, en niet alleen maar producten te verkopen. Een van de grootste uitdagingen waar we dus altijd mee te maken hebben, is het vinden van een evenwicht tussen wat de bank wil en wat de klant echt nodig heeft.”
“Masttro is erg behulpzaam geweest bij het samenbrengen van alle activa en het verkrijgen van een goed beeld van onze rendementen.”
"Ik denk dat Masttro helpt om de aandacht te vestigen op waar het geld zit en wat het rendement is," zei Sergio, en voegde eraan toe: "Het helpt klanten om meer kennis op te doen over financiële markten, producten, instrumenten en wat de banken goed doen."
Software die zorgt voor transparantie en efficiëntie in het hele vermogensbeheer-ecosysteem
Sergio merkt op dat de toegankelijkheid en zichtbaarheid die Masttro biedt, op lange termijn waarde toevoegt, niet alleen aan zijn relatie met klanten en banken, maar ook aan het vergroten van de kennis van zijn klanten over de vermogensbeheersector.
Inzicht krijgen in waar banken wel en geen toegevoegde waarde kunnen bieden, is een terugkerend thema. Sergio legt uit hoe Masttro klanten helpt de winstgevendheid van banken te vergelijken, risico-rendementen te onderzoeken en andere vergelijkende analyses uit te voeren, maar het kan ook een stimulans zijn voor de banken zelf om hun dienstverlening te verbeteren.
"Het feit dat je al dertig jaar een rekening bij een bank hebt, betekent niet dat je aan die bank vast moet blijven zitten", zei Sergio. "Als ze je geen goede ideeën en geen goede service biedt, moet je verder zoeken."
Masttro ondersteunt de dagelijkse bedrijfsvoering en versterkt de klantgerichtheid
Van de eerste implementatie tot het dagelijkse gebruik van het platform: Sergio merkt op hoe naadloos Masttro in zijn bedrijfsvoering is geïntegreerd en hoe het zijn klanten helpt om zich te concentreren.
“Het is een heel gebruiksvriendelijk platform. Het is heel eenvoudig in te stellen en altijd gemakkelijk toegankelijk. Ik kan het bekijken op mijn mobiel en op mijn laptop, en als klanten vragen stellen, kan ik die meteen beantwoorden. Dat maakt mijn leven een stuk makkelijker.”
“Masttro heeft klanten geholpen om het grote geheel in het oog te houden. Waar verdienen we geld? Waar verliezen we geld? Welke banken doen het goed? Welke banken doen het minder goed?”
