Hoe Proaltus met behulp van Masttro uitgroeide van twee gezinnen tot 40, verspreid over drie continenten
Proaltus Capital Partners bundelt gegevens van bijna 30 banken in vier rechtsgebieden voor zijn multi-family office-activiteiten, die een beheerd vermogen van meer dan 2,1 miljard dollar beheren.
De uitdaging: het samenvoegen van gegevens van banken over de hele wereld
Proaltus is actief als multi-family office met hoofdkantoor in Madrid en vestigingen in de Verenigde Staten, Mexico, Colombia en het Midden-Oosten. Het bedrijfsmodel is gebaseerd op financiële adviseurs (binnen Proaltus ‘partners’ genoemd) die hun eigen klanten naar het bedrijf brengen. Elke klantfamilie heeft bij aanvang al eigen bankrelaties in verschillende landen.
Alberto Milagro, hoofd bedrijfsvoering, beschrijft het als volgt:
“Als multi-family office was ons grootste probleem altijd het samenvoegen en integreren van alle gegevens van alle banken.”
– Alberto Milagro, hoofd bedrijfsvoering, Proaltus Capital AM
Hoe meer het bedrijf groeide, hoe meer banken er te consolideren waren.
“De groei die we zien, zowel bij onze partners als bij onze klanten, betekent dat we een tool nodig hebben die al die informatie samenbrengt, zodat we die vervolgens zo efficiënt mogelijk kunnen analyseren.”
– Alberto Milagro
Elke nieuwe partner zorgde voor nieuwe klanten, en elke nieuwe klant zorgde voor nieuwe banken, valuta’s en gegevensformaten. Vanuit die uitgangssituatie ging Proaltus op zoek naar een tool waarmee het bedrijf efficiënt kon opschalen.
De selectie: twee criteria
Proaltus heeft verschillende platforms voor vermogensconsolidatie geëvalueerd. Het bedrijf was al in meerdere regio’s actief, wat het eerste criterium bepaalde: elk vermogensplatform moest veilig verbinding kunnen maken met banken in meerdere landen en nieuwe verbindingen kunnen toevoegen naarmate het bedrijf groeide.
“Wij zijn een multi-family office met vestigingen in verschillende landen: Mexico, Colombia, de Verenigde Staten, ooit ook Engeland, en Spanje. We waren op zoek naar een tool die gekoppeld is aan meerdere banken, zodat we al die informatie konden samenbrengen.”
– Alberto Milagro, hoofd bedrijfsvoering, Proaltus Capital AM
Elke bank in elk land leverde vermogensgegevens aan in haar eigen formaat. De gegevens van de ene bank konden niet worden samengevoegd met, afgetrokken van of vergeleken met die van een andere bank. Proaltus had een tool nodig die al deze gegevens kon omzetten in consistente, bruikbare gegevens. Dat was de belangrijkste reden waarom het voor Masttro koos.
Proaltus hanteerde bovendien een tweede criterium: het platform moest alternatieve beleggingen als een volwaardige beleggingscategorie behandelen. Dat hield in dat private-equityfondsen, particuliere kredieten en directe investeringen samen met de rest van het vermogen van elke familie moesten worden bijgehouden en geanalyseerd, in plaats van in een aparte spreadsheet.
Ook vandaag de dag bepaalt dat criterium nog steeds de manier waarop het team te werk gaat.
“Meestal maken we het knooppunt handmatig aan en vullen we het zelf in met specifieke informatie, vooral omdat we onze eigen waardering moeten uitvoeren. Vaak heeft de bank de alternatieve beleggingen niet correct gewaardeerd.”
– Daniela Pando, analist alternatieve beleggingen, Proaltus Capital Partners
Masttro voldeed aan beide criteria, en Proaltus begon in 2018 met het platform te werken.
Hoe het team tegenwoordig werkt
Het operationele team is verspreid over Mexico, Colombia en Spanje en is ingedeeld naar specialisme: alternatieve beleggingen, afstemming en gegevensintegratie. Die werkverdeling komt tot uiting in de manier waarop gegevens door Proaltus stromen, vanaf het moment dat een nieuwe familie zich aanmeldt totdat hun vermogen in rapporten wordt weergegeven.
Elk nieuw gezin doorloopt dezelfde stappen bij de opstart, en de uiteindelijke doorlooptijd hangt af van hoe snel elke bank de aansluiting tot stand brengt. Daniela Pando, van het team alternatieve beleggingen, legt het als volgt uit:
“Ik zou zeggen dat [het] ongeveer twee weken duurt. Binnen een week verzamelen we de informatie, maken we het account aan, vragen we de handtekeningen van de klant op en nemen we contact op met de accountbeheerder voor bevestiging.”
– Daniela Pando, analist alternatieve beleggingen, Proaltus Capital Partners
Wanneer een familie rechtstreeks in alternatieve beleggingen investeert, wacht Proaltus niet op de waardering van de bank. Het bedrijf legt de positie aan in Masttro en kent er een passende waardering aan toe.
“Als het om een directe investering gaat, maken we het knooppunt rechtstreeks aan in de Global Wealth Map, zodat we het zelf kunnen invullen. Dit doen we vooral omdat we de investering op de meest geschikte manier moeten waarderen op basis van de beschikbare informatie. Vaak beschikt de bank namelijk niet over actuele waarden van de alternatieve beleggingen.”
– Daniela Pando
Elke maand, wanneer de banken hun afschriften publiceren, vergelijkt het team deze met de gegevens op het platform. Jorge Campuzano, die vanuit Mexico de afstemming verzorgt, beschrijft het proces als volgt:
“We houden in de gaten wanneer de gegevens van de bank binnenkomen, zodat we die regel voor regel kunnen vergelijken met de gegevensstroom die Masttro levert. Zo weten we dat we uiterlijk in de eerste week van de maand klaar zijn om de klant informatie te sturen die zo nauw mogelijk aansluit bij wat de bank rapporteert.”
– Jorge Campuzano, operationeel analist, Proaltus Capital Partners
In het Proaltus-model onderhoudt elke partner rechtstreeks de relatie met zijn of haar klantgezinnen. Wat elke persoon op het platform te zien krijgt, wordt van tevoren vastgelegd: gezinnen zien hun eigen posities, en elke partner ziet uitsluitend de gegevens van zijn of haar eigen klanten. Het operationele team werkt op basis van diezelfde gegevens om de partners en hun klanten te ondersteunen.
“Vandaag de dag kunnen we elke partner en elk gezin een geconsolideerd, actueel overzicht bieden van hun volledige vermogen, iets wat vroeger dagenlang handmatig werk kostte aan de hand van de afschriften van elke bank.” – Alberto Milagro, hoofd bedrijfsvoering
Resultaten
Tussen 2018 en 2026 groeide Proaltus uit van twee gezinnen tot ongeveer 40. In dezelfde periode breidde het operationele team zich uit van één persoon tot zeven.
Tegenwoordig bundelt het bedrijf gegevens van bijna 30 banken in vier rechtsgebieden, met uiteenlopende juridische structuren en in verschillende valuta’s, waaronder USD, EUR, MXN, COP en CHF. Aan het einde van het tweede kwartaal van 2026 beheerde de Proaltus-groep meer dan 2,1 miljard dollar aan activa.
Het advies van Alberto aan een multi-family office dat zich in dezelfde situatie bevindt
“Allereerst zou ik ze aanraden om op organisatorisch niveau alles heel goed gestructureerd te hebben: klanten, banken, beleggingen en fiscale zaken. Vervolgens zou ik ze aanraden een tool te gebruiken die bij hun behoeften past, want niet alle family offices zijn hetzelfde. Sommige zijn gespecialiseerd in alternatieve beleggingen, terwijl andere er alleen op letten dat hun basisbankgegevens kloppen.”
– Alberto Milagro
Maak een afspraak voor een kennismakingsgesprek
Boek een demo en ontdek waarom meer dan 400 toonaangevende family offices in meer dan 40 landen voor Masttro kiezen:
Meer dan 750 bewaarnemingsrelaties voor een volledig overzicht van het vermogen, zonder blinde vlekken.
Geautomatiseerde invoer van gegevens en documenten, waardoor handmatig verzamelen en afstemmen overbodig wordt.
Ontworpen voor complexe situaties, met één veilig systeem voor activa, entiteiten en rapportage.
Vaste prijzen, niet gebaseerd op het beheerd vermogen (AUM), zodat groei niet leidt tot hogere platformkosten of verborgen kosten.
