La domanda più importante riguardo all’intelligenza artificiale non è più cosa sia in grado di fare il modello, bensì a cosa possa accedere.

Il lancio di Claude for Financial Advisors da parte di Anthropic, avvenuto il 14 settembre, rappresenta un vero e proprio passo avanti, che Masttro sostiene pienamente. Il consulente finanziario medio trascorre gran parte della settimana navigando tra piattaforme di gestione patrimoniale e strumenti di pianificazione. L’intelligenza artificiale può velocizzare questo processo, consentendo ai clienti di beneficiare di maggiore attenzione e di un servizio migliore.

È emozionante. Eppure, sembra che siamo solo al primo atto.

Perché Claude for Financial Advisors è stato sviluppato inizialmente per i consulenti finanziari statunitensi?

Il lancio di Anthropic è stato concepito per i consulenti statunitensi. Tutti i partner del lancio sono società statunitensi e il flusso di lavoro relativo alle successioni e alla fiscalità si basa sui dati fiscali federali e statali degli Stati Uniti. Si tratta di un modo sensato per introdurre questa tecnologia, ma rivela anche la portata della sfida che devono affrontare le famiglie con patrimoni complessi.

Di cosa ha bisogno l'intelligenza artificiale per poter ragionare su una famiglia transnazionale?

Si consideri una famiglia che possiede un’azienda operativa nel Regno Unito, beni immobili negli Stati Uniti tramite una LLC e un portafoglio in euro presso una banca privata in Spagna. Prima che qualsiasi modello possa analizzare la situazione di tale famiglia, è necessario mappare, riconciliare e mantenere aggiornati tutti i soggetti, i depositari e le valute nelle tre giurisdizioni.

Questo può rivelarsi sorprendentemente difficile. Le partecipazioni transfrontaliere aggiungono complessità, ma lo stesso vale per gli investimenti alternativi, le persone giuridiche e le strutture proprietarie complesse. Tutto ciò deve essere gestito su larga scala, con dati affidabili e completi, affinché uno strumento come Claude possa avere l’impatto desiderato.

Perché le famiglie con un patrimonio complesso hanno bisogno di un sistema di registrazione?

Ecco perché le famiglie con un patrimonio complesso hanno bisogno di un sistema di registrazione: un unico luogo in cui raccogliere tutti i dati relativi al proprio patrimonio. È da lì che un modello come Claude ricava le informazioni e, se queste sono incomplete o non aggiornate, lo saranno anche le risposte fornite da Claude.

In che modo vengono trasmessi i dati relativi al patrimonio quando Claude si connette?

Anche i dati hanno una direzione di propagazione, ed è utile sapere in che direzione si muovono.

Il collegamento di Claude a una piattaforma di gestione patrimoniale non comporta l'esportazione in blocco dei dati verso Anthropic. Quando una domanda richiede i dati di un cliente, Claude li richiede alla piattaforma e tali dati vengono inviati ad Anthropic per generare la risposta.

Alcuni connettori funzionano anche in senso inverso. Un connettore CRM può consentire a Claude di creare note e aggiornare i record, con il consulente che approva ogni modifica.

Quali aspetti dovrebbero definire le aziende prima di andare in produzione?

Le aziende dovrebbero chiarire questi aspetti prima della messa in funzione: chi può collegarsi a Claude, a quali dati può accedere e se può apportare modifiche. Anthropic e i suoi partner hanno chiarito che la responsabilità delle decisioni e l’assunzione di responsabilità rimangono a carico del consulente. Lo stesso principio dovrebbe valere anche per i dati stessi.

In che modo Masttro sta portando l'intelligenza artificiale a chi possiede un patrimonio

Crediamo nell’implementazione dell’intelligenza artificiale laddove questa possa apportare il massimo valore aggiunto ai detentori di patrimoni. I clienti di Masttro utilizzano già l’intelligenza artificiale tramite Masttro Intelligence e intendiamo ampliare le funzionalità della piattaforma attraverso un MCP, il cui lancio è previsto nel quarto trimestre, che consentirà ai clienti di scegliere quali dati debbano uscire da Masttro e a quale modello di intelligenza artificiale debbano essere destinati.

L'accesso sarà di sola lettura e nessun modello potrà modificare i dati all'interno di Masttro. Il nostro approccio è concepito per offrire possibilità di scelta senza creare dipendenza.

L'intelligenza artificiale sarà utile solo nella misura in cui lo saranno i dati patrimoniali su cui si basa. Mentre il lavoro dei consulenti finanziari si evolve, l'obiettivo di Masttro rimane lo stesso: ridurre la complessità e aumentare la fiducia.