La question la plus importante concernant l'IA n'est plus de savoir ce que le modèle est capable de faire, mais ce à quoi il a accès.

Le lancement par Anthropic de « Claude for Financial Advisors » le 14 septembre constitue une véritable avancée, que Masttro soutient pleinement. Un conseiller financier type passe une grande partie de sa semaine à naviguer entre différentes plateformes de gestion de patrimoine et divers outils de planification. L’IA peut accélérer ce processus, ce qui permet aux clients de bénéficier d’une attention accrue et d’un meilleur service.

C'est passionnant. Et pourtant, on dirait que nous n'en sommes qu'au premier acte.

Pourquoi la plateforme « Claude for Financial Advisors » a-t-elle d'abord été conçue pour les conseillers financiers américains ?

Le lancement d'Anthropic a été conçu pour les conseillers américains. Tous les partenaires de ce lancement sont des cabinets américains, et le processus de gestion successorale et fiscale s'appuie sur les données fiscales fédérales et étatiques des États-Unis. C'est une manière judicieuse de lancer cette technologie, mais cela met également en évidence l'ampleur du défi pour les familles disposant d'un patrimoine complexe.

De quoi l'IA a-t-elle besoin pour pouvoir raisonner sur une famille transfrontalière ?

Prenons l'exemple d'une famille qui détient une entreprise en activité au Royaume-Uni, des biens immobiliers aux États-Unis par l'intermédiaire d'une LLC et un portefeuille en euros auprès d'une banque privée en Espagne. Avant qu'un modèle puisse analyser la situation de cette famille, chaque entité, chaque dépositaire et chaque devise doivent être répertoriés, rapprochés et mis à jour dans les trois juridictions concernées.

Cela peut s'avérer étonnamment difficile. Les participations transfrontalières ajoutent à la complexité, tout comme les investissements alternatifs, les entités juridiques et les structures de propriété complexes. Tous ces aspects doivent être traités à grande échelle, à l'aide de données fiables et complètes, pour qu'un outil tel que Claude puisse avoir l'impact escompté.

Pourquoi les familles disposant d'un patrimoine complexe ont-elles besoin d'un système de gestion des données ?

C'est pourquoi les familles disposant d'un patrimoine complexe ont besoin d'un système de référentiel : un lieu unique où sont regroupées l'intégralité de leurs données patrimoniales. C'est là qu'un modèle comme Claude puise ses informations, et si celles-ci sont incomplètes ou obsolètes, les réponses de Claude le seront également.

Dans quelle direction circulent les données sur la fortune lorsque Claude se connecte ?

Les données ont également un sens de circulation, et il est utile de savoir dans quel sens elles circulent.

Le fait de connecter Claude à une plateforme de gestion de patrimoine n'entraîne pas l'exportation en masse de données vers Anthropic. Lorsqu'une question nécessite des données client, Claude les demande à la plateforme, et ces données sont ensuite transmises à Anthropic afin de générer la réponse.

Certains connecteurs fonctionnent également dans l'autre sens. Un connecteur CRM peut permettre à Claude de créer des notes et de mettre à jour des fiches, chaque modification devant être validée par le conseiller.

Quels sont les points que les entreprises doivent régler avant la mise en service ?

Les entreprises doivent clarifier ces points avant la mise en service : qui peut connecter Claude, à quelles données il a accès et s'il peut modifier quoi que ce soit. Anthropic et ses partenaires ont clairement indiqué que la responsabilité du jugement et des actes incombe au conseiller. La même règle devrait s'appliquer aux données elles-mêmes.

Comment Masttro met l'IA au service des détenteurs de patrimoine

Nous sommes convaincus qu’il faut mettre en œuvre l’IA là où elle apporte le plus de valeur aux détenteurs de patrimoine. Les clients de Masttro utilisent déjà l’IA via Masttro Intelligence, et nous prévoyons d’étendre les capacités de la plateforme grâce à un MCP, dont le lancement est prévu au quatrième trimestre, qui permettra aux clients de choisir quelles données quittent Masttro et quel modèle d’IA les reçoit.

L'accès sera en lecture seule, et aucun modèle ne pourra modifier les données au sein de Masttro. Notre approche vise à offrir le choix sans créer de dépendance.

L'intelligence artificielle ne sera jamais plus utile que les données patrimoniales sur lesquelles elle repose. Alors que le métier des conseillers financiers évolue, l'objectif de Masttro reste le même : réduire la complexité et renforcer la confiance.