Für ein Unternehmen, das sich anden Best Practices für Multi-Family-Offices orientieren möchte, umfasst ein solches ganzheitliches Bild das gesamte Anlageportfolio einer Familie, d. h. sowohl liquide als auch illiquide Vermögenswerte über geografische und depotbankbezogene Grenzen hinweg. Dies ermöglicht es allen Beteiligten, die Risiken und Chancen eines volatilen Marktes vollständig zu erfassen. Und doch bemühen sich viele Family Offices und Berater für vermögende Kunden nach wie vor mit aufwendigen Excel-Tabellen, um einen Überblick über Anlageklassen, Depotbanken und alternative Anlagen zu gewinnen. Bei Masttro haben wir festgestellt, dass selbst diejenigen mit einem zusammengewürfelten Technologie-Stack Schwierigkeiten haben, Vergleiche zwischen verschiedenen Vermögenswerten anzustellen. Umgekehrt sind Family Offices, die WealthTech-Software einsetzen, viel besser in der Lage, die Herausforderungen und Chancen turbulenter Zeiten zu meistern. Nicht zuletzt, weil dies Folgendes ermöglicht…

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Bessere Transparenz der Leistung

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Vermögende Privatpersonen und Familien verfügen in der Regel über ein breit gefächertes Portfolio, von dem Teile in Zeiten des Abschwungs gut laufen können. Während ein Kunde also bei den liquiden Anlagen einen Verlust von 40 % zu verzeichnen hat, kann sein Immobilienbesitz in die Höhe schnellen. Es liegt jedoch in der menschlichen Natur, sich auf Verluste zu konzentrieren. Und das ist wahrscheinlicher, wenn Kunden zwischen separaten Folien über Aktien und Immobilien hin- und herblättern. Modernste Family-Office-Software ermöglicht es Kunden und Beratern, sich einen Überblick über die gesamte Performance zu verschaffen, vor allem, wenn die Plattform Echtzeitberichte und automatische Präsentationen bietet. Im Handumdrehen können Berater und Kunden nachvollziehen, wie die kollektiven Renditen der Anlageklassen A, B und C zusammenwirken, und sich sowohl auf die Verluste als auch auf die Gewinne konzentrieren.

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Bessere Kommunikation zwischen verschiedenen Teams und Beratern

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Vermögende Privatpersonen verlassen sich darauf, dass ihre Single- und Multi-Family-Offices als vertrauenswürdige Spielmacher agieren, aber es ist für Berater schwieriger, zu punkten, wenn sie die Performance von Anlagen über verschiedene Klassen und Verwahrstellen hinweg nicht leicht vergleichen können. Die besten WealthTech-Plattformen fassen alle Daten in einem einzigen Bericht zusammen, so dass das Family Office leicht erkennen kann, was in den einzelnen Silos passiert. Dies wiederum ermöglicht es dem Family Office, intelligentere Gespräche mit den verschiedenen Anlageteams zu führen und Kunden bei anlagebezogenen Entscheidungen zu unterstützen.

Datengestützte Entscheidungen auf der Grundlage verwertbarer Erkenntnisse

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Wie uns die Verhaltensökonomie lehrt, liegt es in der menschlichen Natur, voreilig zu handeln, wenn Aktienkurse einbrechen und die Inflation steigt, auch wenn Privatanleger beim Versuch, den richtigen Zeitpunkt für den Markteinstieg zu erwischen, in der Regel kläglich scheitern. Auch hier ermöglicht eine umfassendere Betrachtung der Wertentwicklung den Beratern, diesen Impulsen der einzelnen Kunden entgegenzuwirken, indem sie klar und schnell aufzeigen, welche Vermögenswerte Schutz bieten, welche zwar derzeit im Minus liegen, aber historisch gesehen eine hervorragende Performance aufweisen, und welche es wert sind, veräußert zu werden. Bevor man sich für ein WealthTech-Produkt entscheidet, ist es entscheidend zu prüfen, ob es den Nutzern ermöglicht, Daten detailliert aufzuschlüsseln, sodass die Finanzberichterstattung des Family Office beispielsweise auf alternative Anlagen zugeschnitten oder zur Unterscheidung zwischen liquiden und illiquiden Vermögenswerten genutzt werden kann.

Wirtschaftliche Ungewissheit ist sowohl für Family Offices als auch für ihre Kunden eine Herausforderung, die jedoch mit Hilfe von Instrumenten, die wertvolle Zusammenhänge und ein vollständiges Bild bieten, gemildert werden kann. Durch die Integration der besten Software für die private Vermögensverwaltung können Family Offices besser die Klarheit und die Einblicke bieten, die Kunden sowohl bei ruhiger See als auch bei unruhiger See erwarten.

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