Wie Proaltus mithilfe von Masttro von zwei Familien auf 40 Familien auf drei Kontinenten expandierte
Proaltus Capital Partners konsolidiert für sein Multi-Family-Office-Geschäft, das ein verwaltetes Vermögen von über 2,1 Milliarden US-Dollar verwaltet, Daten von fast 30 Banken in vier Ländern.
Die Herausforderung: die Zusammenführung von Daten aus Banken weltweit
Proaltus ist als Multi-Family-Office mit Sitz in Madrid tätig und verfügt über Niederlassungen in den Vereinigten Staaten, Mexiko, Kolumbien und im Nahen Osten. Das Geschäftsmodell des Unternehmens stützt sich auf Finanzberater (die bei Proaltus als „Partner“ bezeichnet werden), die ihre eigenen Kunden in das Unternehmen einbringen. Jede Kundenfamilie bringt ihre eigenen Bankbeziehungen in verschiedenen Ländern mit.
Alberto Milagro, Leiter des operativen Geschäfts, beschreibt es folgendermaßen:
„Als Multi-Family-Office bestand unser größtes Problem stets darin, alle Daten aus den verschiedenen Banken zusammenzuführen und zu integrieren.“
– Alberto Milagro, Leiter des operativen Geschäfts bei Proaltus Capital AM
Je mehr das Unternehmen wuchs, desto mehr Banken gab es, die konsolidiert werden mussten.
„Angesichts des Wachstums, das wir sowohl bei unseren Partnern als auch bei unseren Kunden verzeichnen, benötigen wir ein Tool, das all diese Informationen bündelt, damit wir sie anschließend so effizient wie möglich auswerten können.“
– Alberto Milagro
Jeder neue Partner brachte neue Kunden mit, und jeder neue Kunde brachte neue Banken, Währungen und Datenformate mit. Ausgehend davon machte sich Proaltus auf die Suche nach einem Tool, das dem Unternehmen eine effiziente Skalierung ermöglichen würde.
Die Auswahl: zwei Kriterien
Proaltus hat mehrere Plattformen zur Vermögenskonsolidierung geprüft. Das Unternehmen war bereits in mehreren Regionen tätig, was das erste Kriterium vorgab: Jede Vermögensplattform musste eine sichere Anbindung an Banken in mehreren Ländern bieten und neue Anbindungen so schnell hinzufügen können, wie das Unternehmen wuchs.
„Wir sind ein Multi-Family-Office mit Niederlassungen in mehreren Ländern: Mexiko, Kolumbien, den Vereinigten Staaten, früher auch in England und Spanien. Wir suchten nach einem Tool mit Anbindungen an mehrere Banken, um all diese Informationen bündeln zu können.“
– Alberto Milagro, Leiter des operativen Geschäfts, Proaltus Capital AM
Jede Bank in jedem Land lieferte Vermögensdaten in ihrem eigenen Format. Die Daten einer Bank ließen sich nicht mit denen einer anderen Bank addieren, subtrahieren oder vergleichen. Proaltus benötigte ein Tool, das all diese Daten in einheitliche, verwertbare Daten umwandeln konnte. Das war der erste Grund, warum man sich für Masttro entschied.
Proaltus hatte zudem ein zweites Kriterium: Die Plattform musste alternative Anlagen als eigenständige Anlageklasse behandeln. Das bedeutete, dass Private-Equity-Fonds, private Kredite und Direktinvestitionen zusammen mit dem übrigen Vermögen jeder Familie erfasst und analysiert werden mussten und nicht in einer separaten Tabelle.
Auch heute noch prägt dieses Kriterium die Arbeitsweise des Teams.
„Normalerweise erstellen wir den Knoten manuell und fügen die spezifischen Informationen selbst ein, vor allem, weil wir unsere eigene Bewertung vornehmen müssen. Oft hat die Bank die alternativen Anlagen nicht korrekt bewertet.“
– Daniela Pando, Analystin für alternative Anlagen, Proaltus Capital Partners
Masttro erfüllte beide Kriterien, und Proaltus begann 2018 mit der Nutzung der Plattform.
So arbeitet das Team heute
Das operative Team ist auf Mexiko, Kolumbien und Spanien verteilt und nach Fachgebieten gegliedert: alternative Anlagen, Datenabgleich und Datenintegration. Diese Arbeitsaufteilung spiegelt sich in den Datenflüssen bei Proaltus wider – vom Zeitpunkt der Aufnahme einer neuen Familie bis hin zur Erfassung ihres Vermögens in den Berichten.
Jede neue Familie durchläuft dieselben Schritte bei der Einbindung, und der endgültige Zeitplan hängt davon ab, wie schnell die jeweilige Bank die Anbindung herstellt. Daniela Pando vom Team für alternative Anlagen erklärt dies folgendermaßen:
„Ich würde sagen, das dauert etwa zwei Wochen. Innerhalb einer Woche sammeln wir die Informationen, richten den Knoten ein, bitten den Kunden um seine Unterschriften und wenden uns zur Bestätigung an den Kontoverwalter.“
– Daniela Pando, Analystin für alternative Anlagen, Proaltus Capital Partners
Wenn eine Familie direkt in alternative Vermögenswerte investiert, wartet Proaltus nicht auf die Bewertung der Bank. Das Unternehmen legt die Position in Masttro an und weist ihr eine angemessene Bewertung zu.
„Wenn es sich um eine Direktinvestition handelt, legen wir den Knoten direkt in der Global Wealth Map an, damit wir die Daten selbst eingeben können – vor allem, weil wir die Investition auf der Grundlage der verfügbaren Informationen auf die bestmögliche Weise bewerten müssen. Oftmals verfügt die Bank nicht über einen aktuellen Wert der alternativen Anlagen.“
– Daniela Pando
Jeden Monat, wenn die Banken ihre Kontoauszüge veröffentlichen, gleicht das Team diese mit den Angaben der Plattform ab. Jorge Campuzano, der von Mexiko aus für den Abgleich zuständig ist, beschreibt den Vorgang:
„Wir warten darauf, dass die Daten der Bank eintreffen, damit wir sie Zeile für Zeile mit den von Masttro gelieferten Daten abgleichen können. So stellen wir sicher, dass wir spätestens in der ersten Woche des Monats bereit sind, dem Kunden Informationen zu übermitteln, die so genau wie möglich mit den Angaben der Bank übereinstimmen.“
– Jorge Campuzano, Betriebsanalyst, Proaltus Capital Partners
Im Rahmen des Proaltus-Modells pflegt jeder Partner die Beziehung zu seinen Kundenfamilien direkt. Was jeder Nutzer auf der Plattform sieht, ist im Voraus festgelegt: Familien sehen ihre eigenen Positionen, und jeder Partner sieht ausschließlich die Informationen seiner eigenen Kunden. Das Betriebsteam arbeitet mit denselben Daten, um die Partner und deren Kunden zu unterstützen.
„Heute können wir jedem Partner und jeder Familie einen umfassenden, aktuellen Überblick über ihr gesamtes Vermögen bieten – etwas, wofür früher tagelange manuelle Arbeit mit den Kontoauszügen der einzelnen Banken erforderlich war.“ – Alberto Milagro, Leiter des operativen Geschäfts
Ergebnisse
Zwischen 2018 und 2026 wuchs Proaltus von zwei Familien auf etwa 40 an. Im gleichen Zeitraum vergrößerte sich das Betriebsteam von einer Person auf sieben.
Heute konsolidiert das Unternehmen Daten von fast 30 Banken in vier Ländern, mit unterschiedlichen Rechtsformen und in verschiedenen Währungen, darunter USD, EUR, MXN, COP und CHF. Zum Ende des zweiten Quartals 2026 verwaltete die Proaltus-Gruppe ein Vermögen von mehr als 2,1 Mrd. US-Dollar.
Albertos Rat an ein Multi-Family-Office in derselben Situation
„Zunächst würde ich ihnen raten, auf organisatorischer Ebene alles sehr gut zu strukturieren: Kunden, Banken, Anlagen und Steuerangelegenheiten. Dann würde ich ihnen empfehlen, ein Tool zu nutzen, das ihren Bedürfnissen entspricht, denn nicht alle Family Offices sind gleich. Einige sind auf alternative Anlagen spezialisiert, während es anderen lediglich darum geht, dass ihre grundlegenden Bankdaten korrekt sind.“
– Alberto Milagro
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