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Viele Family Offices, mit denen wir sprechen, verwalten ihre Vermögensallokation, Wertentwicklung und ihren Cashflow nach wie vor mithilfe umfangreicher Tabellenkalkulationen, die nur ein langjähriges Teammitglied versteht. Die Frage, die sie aufwerfen, lautet, ob diese Vorgehensweise angesichts des wachsenden Portfolios und der wachsenden Familie noch sicher ist. Dieser Artikel beleuchtet die Risiken – von manuellen Fehlern über die Abhängigkeit von Schlüsselpersonen bis hin zu Sicherheitslücken –, damit Ihr Family Office entscheiden kann, ab wann Tabellenkalkulationen nicht mehr ausreichen und welche Anforderungen ein Ersatz erfüllen sollte.
Wir haben KI-Tools eingesetzt, um die Recherche zu unterstützen und die Erstellung des ersten Entwurfs zu beschleunigen. So blieb uns mehr Zeit, jede Zahl mit dem Originalbericht abzugleichen und unsere Erkenntnisse aus Kundengesprächen einzubringen. Ein Masttro-Redakteur hat jede Aussage überprüft, und Mitglieder unseres Teams haben den Artikel vor der Veröffentlichung gelesen.
Wichtigste Erkenntnisse
Wenn Sie ein Family Office gesehen haben, haben Sie eines gesehen, das sich wahrscheinlich auf Tabellenkalkulationen stützt.
Sie verfügen häufig über große Dateien mit mehreren Blättern, die regelmäßig manuell aktualisiert werden müssen, um die Investitionszuweisungen, die Wertentwicklung, den Cashflow und mehr zu verfolgen.
Und wenn jemand ein Portfolio-Update oder Einblicke in aktuelle Positionen benötigt, muss ein manueller Bericht erstellt werden.
Risiken veralteter Systeme
Abgesehen von der zeitlichen Ineffizienz, die diese Vorgehensweise mit sich bringt, birgt sie viele Risiken: Die manuelle Dateneingabe ist fehleranfällig, und Tabellenkalkulationen sind anfällig für Cybersecurity-Risiken, die jedes Jahr zunehmen.
Hinzu kommt das Key-Man-Risiko, da diese vielschichtigen Arbeitsblätter oft nur von einem langjährigen Teammitglied kontrolliert und verstanden werden.
Und natürlich ist es mit dieser auf Tabellenkalkulationen basierenden Struktur unmöglich, eine Aktualisierung aller Investitionen in Echtzeit zu erhalten.
Die sich verändernde Natur des Reichtums
Das hat jahrelang gut funktioniert, als Family Offices hauptsächlich in Aktien und Anleihen und einige Immobilien investierten - aber moderne Familien haben ihren Ansatz geändert.
Sie legen bis zur Hälfte ihres Portfolios in alternativen Anlagen an, die manuell schwieriger zu verfolgen sind.
Und die nächste Generation von Schulleitern gibt sich nicht mit einer PDF-Übersicht über ihren Nachlass zufrieden, die einmal im Quartal per E-Mail verschickt wird.
"Masttro hat uns sehr dabei geholfen, alle Vermögenswerte zusammenzufassen und einen guten Überblick über unsere Renditen zu erhalten.
Sichere Sichtbarkeit für moderne Family Offices
Warum Software jetzt wichtig ist
Von der Nachverfolgung von Allokationen auf Familien-, Einzelpersonen- und Unternehmensebene bis hin zur automatisierten Aggregation von Daten zu alternativen Anlagen – moderne Family-Office-Software kann so viel mehr leisten, als Tabellenkalkulationsprogramme jemals könnten – sowohl für Family-Office-Experten als auch für Berater und Vermögensinhaber.
Masttro wurde speziell entwickelt, um die Herausforderungen zu lösen, die sich bei der Umstellung auf dieses veraltete System ergeben.
Von einem Family Office zweckbestimmt aufgebaut
Wir wurden 2010 aus einem komplexen Mehrgenerationen-Familienbüro gegründet und haben ein tiefes Verständnis für die Bedürfnisse der modernen Vermögensverwaltung.
Aus diesem Grund verfügt die Masttro-Plattform über Funktionen für jedes Anspruchsniveau: von der globalen Datenaggregation mit jeder Depotbank, der KI-gestützten Verwaltung von Alts-Daten und unserer interaktiven Global Wealth Map bis hin zu praktischen Tools, die Vermögenseigentümer und Erben auf die Übergangsplanung vorbereiten.
Sichere, intelligente Infrastruktur
All dies wird durch ein führendes Benutzererlebnis und auf einer Infrastruktur bereitgestellt, die mit militärischen Cybersicherheits- und Datenverschlüsselungsprotokollen für absoluten Datenschutz ausgestattet ist.
Auf diese Weise ermöglichen wir effiziente Arbeitsabläufe, bessere Erfahrungen und mehr Kontrolle.
Lassen Sie uns reden
Sprechen Sie mit uns, um herauszufinden, wie wir Ihrem Family Office helfen können, sich weiterzuentwickeln - und sich von Tabellenkalkulationen zu verabschieden.
„Durch die Zusammenfassung der Positionen muss ich die Leistungsberichte nicht mehr manuell erstellen.“
„Der größte Vorteil für uns war, dass wir einen vollständigen und übersichtlichen Überblick über unsere gesamte Vermögensstruktur gewonnen haben. Heute haben wir ein viel klareres Bild davon, was uns gehört, wo es sich befindet und wie die verschiedenen Unternehmen und Anlagen miteinander verbunden sind.“
„Ich finde Masttro einfach zu bedienen. Es ist großartig, weil es uns ermöglicht, alle unsere Vermögenswerte an einem Ort zu bündeln und es als Ablage für Dokumente zu nutzen, Investitionen nachzuverfolgen sowie Dashboards und Berichte zu den Vermögenswerten zu erstellen.“
