Futura groeit uit van onafhankelijk adviesbureau tot multi-family office
Wat begon als een onafhankelijk adviesbureau, is vandaag de dag uitgegroeid tot een Multi-Family Office (MFO) dat vermogende families over de hele wereld ondersteunt en van dienst is.
Henry Urquidi richtte Futura Asset Advisors in 2005 op, na dertien jaar bij Lehman Brothers te hebben gewerkt op het gebied van aandelen en particuliere vermogensbeheer. Wat begon als een onafhankelijk adviesbureau is vandaag de dag uitgegroeid tot een Multi-Family Office (MFO) dat zich richt op vermogende families over de hele wereld.
Maar toen ze begonnen, was het werken met meerdere bewaarders en het samenvoegen van gegevens van diverse banken over de hele wereld een zeer arbeidsintensief proces, ondanks het gebruik van de toenmalige technologiesystemen. In 2017 gingen ze op zoek naar nieuwe oplossingen die een alomvattende aanpak konden bieden voor bewaarders in meerdere rechtsgebieden en met meerdere valuta’s, en begin dat jaar implementeerden ze het Masttro-platform. Zeven jaar later blikt Henry terug op hoe Masttro niet alleen een oplossing voor gegevensaggregatie heeft geboden, maar ook hun ontwikkeling heeft gestimuleerd om als volwaardige MFO veel bredere diensten aan te bieden.
"Er zijn heel wat softwareprogramma's voor gegevensconsolidatie op de markt die concurreren met Masttro," zei Henry, "maar wat ik zo waardeer aan Masttro is dat het een echt wereldwijde benadering hanteert voor familievermogen."
Een technologische oplossing ontwikkeld vanuit het perspectief van een family office
Henry leerde de oprichters van Masttro kennen toen zij nog een family office runden en merkte meteen hun mondiale aanpak op bij de ontwikkeling van een platform voor vermogensbeheer. Het sprak hem ook aan dat zij verstand hadden van internationale markten en valuta’s en een alomvattende digitale family-office-mentaliteit meebrachten.
“Met Masttro beschikken we over de middelen om niet-traditionele activa te beheren, en dat biedt ons de kans om een veel breder dienstenaanbod te bieden dan alleen vermogensbeheer.”
“Op een gegeven moment hadden we veertien verschillende bankgegevensfeeds, en het zou ontzettend moeilijk zijn geweest om al die rekeningen in één rapport samen te voegen – we moesten daarvoor gigantische spreadsheets met macro’s opzetten,” herinnert Henry zich. “Met Masttro is dat niet het geval, want wat er ook nodig is, de tools zijn voorhanden omdat alle informatie in de database staat – en dat heeft voor ons een enorm verschil gemaakt.”
Masttro’s unieke pakket aan tools
biedt de mogelijkheid om een breder scala aan klantdiensten aan te bieden
Het werken met meerdere bewaarders bracht voor het Futura-team een aantal uitdagingen met zich mee, met name het feit dat de meeste banken geen consistente prestatiegegevens verstrekten, maar dit werd snel opgelost toen Masttro werd geïmplementeerd. Henry ontdekte ook dat de implementatie van Masttro niet alleen hun uitdagingen op het gebied van gegevensconsolidatie oploste, maar dat het als software voor financieel adviseurs ook een end-to-end digitale family office-oplossing bood waarmee ze konden uitbreiden met aanvullende diensten.
Een platform dat groei stimuleert en tegelijkertijd de overheadkosten verlaagt
Voordat Futura met Masttro ging werken, was naleving een groot probleem: het opstellen van de benodigde rapporten voor naleving van de SEC-voorschriften vergde veel middelen, omdat alle bankafschriften afzonderlijk moesten worden doorgenomen en er meerdere spreadsheets moesten worden aangemaakt.
“Op een gegeven moment hadden we veertien verschillende bankgegevensfeeds, en het zou ontzettend moeilijk zijn geweest om al die rekeningen in één rapport samen te voegen – we moesten daarvoor gigantische spreadsheets met macro’s opzetten,” herinnert Henry zich. “Met Masttro is dat niet het geval, want wat er ook nodig is, de tools zijn voorhanden omdat alle informatie in de database staat – en dat heeft voor ons een enorm verschil gemaakt.”
Een andere functie van Masttro die Henry benadrukt, is de Global Wealth Map, die Futura gebruikt om klanten te helpen al hun financiële documenten op één plek te beheren. Henry merkt op dat het voor elke klant een belangrijk pluspunt is om inzicht te krijgen in hoe hij of zij de volledige vermogensstructuur van het gezin kan organiseren, en dat dit het beheer van de nalatenschap aanzienlijk vergemakkelijkt.
"Ik denk dat het een geweldige manier is om de volgende generaties geleidelijk kennis te laten maken met wat er allemaal mogelijk is, want dat is een gesprek dat zelden plaatsvindt," zei Henry. "Meestal gebeurt dat pas als het te laat is, dus proberen we daarop vooruit te lopen, en klanten zien de waarde van dat overgangsmiddel in."
Bovenal benadrukt Henry dat Masttro Futura niet alleen in staat heeft gesteld een breed scala aan aanvullende diensten aan te bieden, maar dat het bedrijf hierdoor ook zijn overheadkosten heeft kunnen verlagen – iets wat alleen een geavanceerde wealthtech-oplossing kan bewerkstelligen.
"Het is precies wat Bloomberg twintig jaar geleden voor ons deed toen we nog in de obligatiemarkt actief waren: het werk waarvoor toen vier mensen nodig waren, kan nu door één persoon worden gedaan. Masttro zorgt voor zo’n productiviteitsstijging."
