Pour une entreprise qui souhaite s'aligner surles meilleures pratiques des multi-family offices, cette vision globale englobe l'ensemble des placements d'une famille, c'est-à-dire à la fois les actifs liquides et illiquides, au-delà des frontières géographiques et des limites de dépôt. Cela permet à toutes les parties prenantes de saisir pleinement les risques et les opportunités d'un marché volatil. Et pourtant, de nombreux family offices et conseillers financiers spécialisés dans la gestion de fortunes continuent de se livrer à des prouesses sur Excel pour bricoler une vue d'ensemble couvrant les différentes classes d'actifs, les dépositaires et les placements alternatifs. Chez Masttro, nous avons remarqué que même ceux qui disposent d'une pile technologique disparate ont du mal à comparer différents actifs. À l'inverse, les family offices qui adoptent des logiciels WealthTech sont bien mieux à même de gérer les défis et les avantages liés aux périodes de turbulences. Notamment parce que cela permet de…

‍

Meilleure visibilité des performances

‍

Les particuliers et les familles fortunés ont généralement des portefeuilles diversifiés, dont certaines parties peuvent prospérer en période de ralentissement économique. Ainsi, alors qu'un client peut avoir perdu 40 % de ses investissements liquides, ses biens immobiliers peuvent être en plein essor. Pourtant, il est dans la nature humaine de se focaliser sur les pertes. Et c'est ce qui risque le plus de se produire lorsque les clients font défiler des diapositives distinctes sur les actions et les immeubles. Un logiciel de gestion de patrimoine de pointe permet aux clients et aux conseillers d'avoir une vue d'ensemble des performances, en particulier si la plateforme propose des rapports en temps réel et des présentations automatisées. En un instant, les conseillers et les clients peuvent facilement comprendre comment les rendements collectifs des classes d'actifs A, B et C, par exemple, se combinent et se concentrer sur les pertes et les gains.

‍

Meilleure communication entre les différentes équipes et les conseillers

‍

Les particuliers fortunés comptent sur leurs bureaux mono et multifamiliaux pour agir en tant que meneurs de jeu de confiance, mais il est plus difficile pour les conseillers de marquer des points lorsqu'ils ne peuvent pas facilement comparer les performances des investissements entre les différentes catégories et les différents dépositaires. Les meilleures plateformes WealthTech regroupent toutes les données dans un rapport unique afin que le family office puisse facilement voir ce qui se passe dans chaque silo. Cela permet au family office d'avoir des conversations plus intelligentes avec les différentes équipes d'investissement et de guider les clients dans leurs décisions d'investissement.

Des décisions basées sur des données exploitables

‍

Comme nous l’enseigne l’économie comportementale, il est dans la nature humaine d’agir de manière irréfléchie lorsque les actions s’effondrent et que l’inflation grimpe, même si les investisseurs particuliers ont généralement beaucoup de mal à anticiper le marché. Là encore, une vision plus complète des performances permet aux conseillers de contrebalancer ces impulsions des clients en leur montrant clairement et rapidement quels actifs offrent une protection, lesquels sont en baisse mais ont historiquement excellé, et lesquels méritent d’être liquidés. Avant de s'engager dans un produit WealthTech, il est essentiel de déterminer s'il permet aux utilisateurs de découper et d'analyser les données, afin que les rapports financiers du family office puissent être adaptés, par exemple, aux investissements alternatifs, ou pour distinguer les actifs liquides des actifs illiquides.

L'incertitude économique est un défi pour les family offices et leurs clients, mais elle peut l'être moins avec des outils qui offrent un contexte précieux et une vue d'ensemble. En intégrant les meilleurs logiciels de gestion de patrimoine privé, les family offices peuvent mieux fournir la clarté et les informations que les clients attendent, que la mer soit calme ou agitée.

‍

Vous voulez savoir comment Masttro peut vous fournir la meilleure configuration technique pour vous aider à naviguer sur ce marché imprévisible ? Prenez rendez-vous avec l'un de nos experts en technologie du patrimoine.