Como os Family Offices podem satisfazer as expectativas de informação dos detentores de património

A seguir, destacamos cinco painéis WealthTech essenciais, concebidos para simplificar o trabalho pesado de profissionais de family offices, gestores de património e consultores de investimento. Estes painéis personalizáveis permitem aos membros das equipas de family offices visualizar toda a carteira de ativos, apoiando projeções de fluxo de caixa, relatórios de desempenho, reequilíbrio, reconciliação, tomada de decisões de investimento, planeamento sucessório, conformidade e muito mais.

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1. Mapa interativo da riqueza

Numa plataforma moderna de gestão de património, é extremamente valioso proporcionar aos detentores de património uma fonte única e fiável de informação sobre todos os seus ativos. Para além dos ativos líquidos, as suas carteiras incluem frequentemente investimentos alternativos, tais como capital de risco, LPs, crédito privado, imóveis e artigos de coleção. Ao visualizar a hierarquia e as participações destes ativos numa única vista, como acontece com o Global Wealth Map da Masttro, os detentores de património obtêm uma visão clara e fácil de compreender de toda a sua carteira.

Por que é importante: 

Um balanço patrimonial tradicional não consegue captar toda a amplitude e complexidade dos ativos de um detentor de património moderno. Muitas famílias abastadas distribuem os seus ativos, sejam eles de propriedade total ou parcial, por várias entidades, incluindo fundos fiduciários, joint ventures e outros veículos de investimento. Tentar compreender tudo isto através de folhas de cálculo separadas é ineficaz.

A forma mais eficaz de apresentar uma visão clara e simples destes ativos é através de um mapa visual — que mostre todas as entidades do portfólio e ilustre as suas ligações.

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Principais funcionalidades: 

Um mapa interativo do património reflete todos os ativos — desde imóveis e artigos de coleção até empréstimos e muito mais —, apresentando tanto o valor como as percentagens de propriedade num mapa interativo. Os utilizadores podem clicar para ampliar qualquer participação específica ou classe de ativos e navegar facilmente para outras visualizações, a fim de obterem informações mais detalhadas.

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Elementos-chave:

• Uma «árvore» visual que mapeia todos os ativos e está associada a cada participação.
• Abrange todos os tipos de ativos (imobiliários, colecionáveis, investimentos privados, criptomoedas, etc.).
• Mostra o valor e a percentagem de participação de cada ativo.

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Respostas às principais perguntas:

• Qual é a visão geral de todos os meus ativos, em todas as estruturas?
• Se eu quiser fazer um investimento ou uma doação, que ativos estão disponíveis?
• Qual é a minha percentagem de participação em determinados ativos?
• Qual é a distribuição do património entre os membros da minha família e os fundos fiduciários?

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2. Visão geral da carteira

Quer se trate de um family office individual ou de um grupo de family offices, a visão geral da carteira de investimentos é a pedra angular do software para family offices. Se tem de gerir ativos líquidos e ilíquidos distribuídos por vários depositários e em diversas moedas, a capacidade de realizar uma análise exaustiva da carteira a partir de uma única fonte acessível é fundamental.

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Por que é importante: 

As famílias pretendem ter acesso imediato a todos os aspetos da sua carteira complexa, incluindo saldos de caixa, investimentos alternativos e títulos tradicionais. Ao utilizar a IA para automatizar a gestão de documentos e extrair dados de investimento, e ao agregar dados de empresas de gestão de património privado, gestores de ativos e bancos globais, uma plataforma de gestão de património poderosa como a Masttro consegue eliminar os processos manuais e a dependência de folhas de cálculo, proporcionando uma visão geral única e precisa da carteira.

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Principais funcionalidades: 

O painel de visão geral da carteira consolida os dados de todo o ecossistema de gestão de património, permitindo-lhe ver, num relance, as tendências de desempenho, as avaliações, as alocações de ativos e as decisões de investimento.

• Participações classificadas por classe de ativos.
• Desempenho medido pela taxa interna de rendibilidade (TIR).
• Referências para comparação.
• Distribuição da alocação de ativos.
• Acompanhamento do desempenho ao longo do tempo.

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Tomada de decisões estratégicas: 

Avalie rapidamente quais os ativos que necessitam de reequilíbrio, de que forma cada segmento contribui para os rendimentos globais e se os seus clientes de family office poderão alterar as suas estratégias.

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Respostas às principais perguntas:

• Em que é que tenho investimentos?
• Como está o desempenho da minha carteira?

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3. Desempenho do gestor financeiro

Muitos family offices complexos recorrem a vários gestores de investimento para diferentes classes de ativos — desde investimentos privados até ações cotadas em bolsa. Acompanhar o desempenho individual de cada um pode parecer um quebra-cabeças, mas as ferramentas certas para a criação de relatórios podem resolver esta questão.

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Por que é importante: 

Um painel de desempenho de gestores bem concebido ajuda a equipa do seu family office a identificar exatamente quais as entidades e parceiros financeiros que estão a ter sucesso e quais as que podem necessitar de uma mudança de estratégia. Pense nisso como uma combinação entre o atendimento ao cliente e os dados em tempo real — o painel do family office capaz de apresentar a TIR líquida, os retornos ponderados pelo tempo e até mesmo a elaboração de relatórios pontuais sobre comissões ou níveis de risco para cada entidade.

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Principais funcionalidades: 

É fundamental dispor de funcionalidades de elaboração de relatórios personalizados e fáceis de utilizar. A combinação de dados contabilísticos com análises de investimento deve garantir relatórios precisos, proporcionando informações úteis e facilitando a tomada de decisões.

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Elementos-chave:

• Visão geral do montante atribuído a cada gestor.
• Gráficos de desempenho que mostram as tendências ao longo do tempo.
• Desempenho comparativo de gestores utilizando índices de referência personalizados.
• Análise comparativa entre a TIR e o retorno ponderado pelo tempo (TWR).

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Respostas às principais perguntas:

• Como está o desempenho dos meus gestores financeiros?
• Será que reduzi o risco ao diversificar entre gestores?

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Tomada de decisões estratégicas: 

Utilize estas informações para consolidar as relações com os gestores de melhor desempenho ou rescindir os mandatos com desempenho insatisfatório, aumentando assim o valor global para os titulares de património individual.

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4. Previsão de fluxo de caixa

Entre bancos privados que exigem o reembolso de linhas de crédito, ativos privados que exigem chamadas de capital e distribuições variáveis para as operações do dia-a-dia, os family offices precisam de ter uma visão clara dos seus saldos de caixa em todos os momentos, a fim de planear e preparar as necessidades de fluxo de caixa. 

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Por que é importante: 

A elaboração de relatórios sob demanda sobre entradas e saídas de fundos a curto prazo ajuda o seu family office a facilitar uma contabilidade precisa do fluxo de caixa em tempo real, mantendo-o sempre informado sobre a sua situação de liquidez e garantindo que a equipa do seu family office esteja apta a aproveitar oportunidades de investimento únicas à medida que estas surgem. Isto é também fundamental para soluções mais abrangentes de serviços de family office que possam necessitar de se articular com modelos complexos de gestão familiar relacionados com fundos fiduciários ou património.

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Principais funcionalidades: 

Ferramentas que integram dados financeiros provenientes de várias fontes — sistemas de gestão de património privado, portais de gestão de ativos, empresas de contabilidade ou tecnologias avançadas — numa única previsão dinâmica do fluxo de caixa.

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Elementos-chave:

• Projeção mensal das receitas e despesas.
• Previsão do fluxo de caixa líquido para os próximos meses.

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Respostas às principais perguntas:

• Quanto dinheiro estará disponível para gastos ou investimentos futuros?
• Preciso de libertar dinheiro para cobrir as minhas obrigações?
• Como posso ver uma representação visual dos meus saldos de caixa previstos ao longo do tempo?

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Decisão estratégica: 

Saber quando se dispõe de liquidez e quando é necessário angariar capital é essencial para que os family offices possam planear distribuições, salvaguardar o desempenho dos investimentos ou aproveitar oportunidades no momento certo.

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5. Exposição geográfica

Atualmente, os profissionais especializados em gestão de ativos e património distribuem frequentemente a gestão de carteiras por várias regiões, cada uma com o seu próprio nível de risco geopolítico e dinâmica de mercado. Este cenário é especialmente relevante para os family offices americanos que investem no estrangeiro ou para famílias internacionais que aplicam fundos nos EUA.

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Por que é importante: 

Ao destacar as participações num mapa mundial, um painel de controlo da exposição geográfica permite aos profissionais de family offices visualizar facilmente o panorama global dos seus ativos e identificar rapidamente concentrações desproporcionadas em determinadas localidades, ou descobrir onde devem diversificar os seus ativos líquidos e/ou ilíquidos (desde transações imobiliárias diretas até capital de risco e outros investimentos alternativos).

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Elementos-chave:

• Distribuição do investimento por região e país.
• Um mapa-múndi que mostra a exposição da carteira.

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Respostas às principais perguntas:

• Qual é o grau de diversificação geográfica da minha carteira?
• Devo ajustar as alocações devido a acontecimentos globais?

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Principais funcionalidades: 

Os relatórios avançados sobre o património utilizam dados em tempo real provenientes de depositários globais, enquanto a segurança de nível militar garante que nenhum detalhe seja comprometido.

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Decisão estratégica: 

Tome decisões rápidas e seguras sobre o reequilíbrio das posições sempre que uma crise atinja uma região, salvaguardando toda a carteira.

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Guia de Referência do Painel de Controlo do Family Office

Esta tabela relaciona questões importantes do ponto de vista de um gestor de family office com os painéis que lhes dão resposta. Destaca as principais características e o seu impacto, ajudando-o a avaliar rapidamente a sua estratégia atual. Utilize-a para melhorar os relatórios, tomar melhores decisões e gerir a sua carteira de forma mais eficiente.

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Juntando tudo

Os family offices e as empresas de gestão de património privado estão cada vez mais a adotar soluções de software modernas e baseadas na nuvem para substituir os sistemas antigos. O objetivo é claro: melhorar a experiência dos clientes e gerir de forma eficiente carteiras complexas e extensas, apresentando todos os dados patrimoniais em painéis de controlo orientados para o visual. A tecnologia que oferece uma agregação abrangente de dados, bem como painéis de controlo e funcionalidades de relatórios fáceis de utilizar, constituirá uma plataforma muito mais intuitiva e fácil de utilizar para os family offices e os detentores de património gerirem os seus bens. 

Por que é fundamental

Ao tirar partido destes cinco painéis de controlo, as equipas de family office podem manter uma fonte única de informação, promovendo uma relação mais eficiente entre todas as partes interessadas. Podem também melhorar o serviço ao cliente e proporcionar clareza em tempo real, salvaguardando sempre os dados confidenciais.

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Fornecer a riqueza de informação que os proprietários esperam

Os detentores de património esperam respostas imediatas às suas questões financeiras — tal como podem acompanhar as entregas em tempo real noutros setores. Para os family offices e os gestores de património, os painéis interativos e disponíveis a pedido são agora uma ferramenta essencial, e não um luxo.

A Masttro oferece uma plataforma tecnológica moderna e poderosa para a gestão de património, capaz de gerir qualquer classe de ativos através de painéis intuitivos em tempo real, facilmente acessíveis através de um site seguro ou de aplicações para tablet e telemóvel. Se o seu escritório estiver pronto para adotar uma solução tecnológica mais avançada e integrada, contacte-nos e marque uma demonstração para saber mais.