Pontos principais
Garanta o seu legado com a tecnologia
Não é de admirar que a tecnologia possa ajudar a superar estes desafios operacionais. No entanto, a adoção da tecnologia entre os family offices tem sido, no mínimo, inconsistente. Enquanto muitos escritórios estão altamente modernizados, utilizando sistemas de software avançados para reduzir custos e melhorar a conformidade, outros continuam a optar por abordagens mais tradicionais. Isto acontece apesar do trabalho e do tempo adicionais que tais esforços exigem.
Este tipo de aversão à mudança tecnológica pode ser resultado de preferências familiares, da cultura da empresa ou de ambos. Mas, seja qual for a causa, o resultado é lamentável. A nossa experiência na Masttro ao longo da última década revelou uma verdade incontestável: os family offices que utilizam plataformas de gestão de património de forma sensata observam melhorias significativas no desempenho, na eficiência, na satisfação dos clientes, na satisfação dos colaboradores e muito mais. Inúmeros fatores contribuem para estes resultados positivos, entre os quais se destaca a qualidade dos dados.
A importância da cibersegurança
No entanto, à medida que os family offices se preparam para um futuro em que se prevê um aumento dos ataques digitais, as questões de segurança devem ser uma prioridade. Já hoje, as instituições financeiras de todas as dimensões dedicam recursos significativos ao reforço das suas defesas cibernéticas. E fazem bem, tendo em conta os esquemas cada vez mais criativos dos hackers a nível mundial. (E cada vez mais dispendiosos também: segundo algumas estimativas, por cada dólar que uma instituição financeira perde diretamente devido a fraudes, acaba por perder quase mais dois em custos associados.)
Essa é a notícia assustadora.
A boa notícia é que as plataformas de gestão de património — quando devidamente estruturadas — podem reduzir eficazmente muitos dos riscos de segurança inerentes aos processos não tecnológicos. No entanto, a defesa tecnológica deve ir muito além das firewalls e do software anti-spoofing, incluindo encriptação de nível militar, segurança de servidores de alto nível e muito mais.
Como estabelecer relações mais profundas com famílias abastadas
O nosso compromisso com a privacidade dos clientes
Afirmamos isto com alguma autoridade. Os centros de dados privados da Masttro possuem certificação Tier IV, pelo que estas questões são uma prioridade para nós. Para além do módulo de segurança criptográfica em várias camadas que garante a privacidade e a integridade de todos os dados que tratamos, procuramos sempre eliminar todas e quaisquer portas de entrada potenciais para o cibercrime, quer estas se situem no âmbito tecnológico, quer no âmbito do pessoal. Ou em ambos: os nossos colaboradores não têm acesso à maioria dos dados dos clientes registados na nossa plataforma.
Numa altura em que surgem novas ameaças quase tão rapidamente (se não mais) quanto as existentes são neutralizadas, o family office que não der prioridade à cibersegurança está a caminhar para o desastre. Mas para aqueles que compreendem a profundidade e a amplitude das ameaças, existe uma abordagem centrada na tecnologia que pode proporcionar uma merecida tranquilidade.
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