Tal como acontece noutros setores, a tecnologia pode ajudar a superar muitos destes obstáculos ao sucesso. Ao contrário de muitas outras empresas, os family offices não adotaram de forma uniforme as soluções tecnológicas. Embora alguns escritórios sejam altamente modernizados, utilizando sistemas de software avançados que reduzem custos e melhoram a conformidade, muitos outros evitam esta transformação digital. Essas empresas preferem abordagens mais tradicionais, apesar da mão-de-obra adicional que estas frequentemente implicam.

Essa resistência à mudança, quando existe, é frequentemente resultado da dinâmica do escritório e/ou da cultura familiar. A Masttro reconhece e valoriza a singularidade inerente a cada family office. Se a nossa experiência na Masttro ao longo da última década provou alguma coisa, é o seguinte: os family offices que utilizam plataformas de gestão de património de forma inteligente observam melhorias significativas na eficiência e no desempenho, para não falar da satisfação dos clientes, do envolvimento das partes interessadas e da valorização dos colaboradores.

Vários fatores contribuem para este tipo de resultados em que todos saem a ganhar, mas um deles é especialmente relevante para qualquer family office que esteja a planear o futuro: a qualidade dos dados. A razão é intuitiva para qualquer pessoa envolvida na gestão de carteiras com múltiplos ativos, múltiplas partes interessadas e múltiplos depositários.

O fluxo interminável de dados sobre ativos e desempenho provenientes de um conjunto heterogéneo de bancos, sociedades de advogados, gestores de ativos, corretoras e contabilistas — cada um com os seus próprios protocolos de reporte — é, mesmo nas melhores circunstâncias, difícil de acompanhar com precisão. Nos family offices, frequentemente com falta de pessoal — onde algumas das tarefas que exigem menos experiência são muitas vezes desempenhadas por alguns dos colaboradores mais experientes —, a agregação de dados é inevitavelmente ineficiente e propensa a erros.

Este processo de agregação de dados, que exige muito tempo, também priva os profissionais seniores de family offices do tempo que, de outra forma, poderiam dedicar à elaboração de estratégias, ao contacto com os clientes ou à exploração de novas oportunidades.

Em contrapartida, uma plataforma tecnológica adequada, adaptada às necessidades de cada family office, pode proporcionar uma fonte única e fiável de informação: um sistema através do qual todos os dados são canalizados, organizados e verificados de forma eficiente. É por esta razão que a Masttro mantém ligações servidor a servidor com centenas de instituições financeiras a nível global, permitindo um fluxo direto de dados para os family offices e as suas relações bancárias. É também por isso que transformámos a arte da conectividade numa ciência, com um processo estabelecido que nos permite estabelecer ligações com todo o tipo de instituições numa questão de dias.

Porque sabemos que o tempo é o recurso mais importante. Ao ajudar os nossos clientes a tirar o máximo partido da ferramenta patenteada de mapeamento patrimonial da Masttro, constatámos que uma melhor qualidade dos dados conduz invariavelmente a conversas mais informadas — e mais seguras — com as partes interessadas a jusante.

Na Masttro, acreditamos que todos os clientes, mesmo aqueles com estruturas patrimoniais complexas, esperam o tipo de experiência digital fluida de que desfrutam quando fazem compras, realizam transações bancárias ou ouvem música. Mas, igualmente importante, têm o direito de ter uma visão completa e coerente dos seus ativos sempre que o desejarem. Os family offices que maximizam a tecnologia para proporcionar esta experiência de cliente definitiva são aqueles que prosperarão neste setor cada vez mais exigente.

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