É uma pena, porque, no nosso trabalho com uma grande variedade de organizações que atendem a uma clientela de património líquido ultraelevado (UHNW), constatámos que os profissionais do setor de tecnologia de gestão de património que refletem genuinamente sobre o que significa ser «centrado no detentor do património» compreendem melhor como servir os seus clientes exigentes, que, por sua vez, ficam significativamente mais satisfeitos.

Sabemos isso por experiência própria. No nosso trabalho de fornecimento de soluções tecnológicas de gestão de património líderes no setor, mantemos regularmente conversas aprofundadas com todo o tipo de organizações de gestão de património. Através destas trocas de ideias, conseguimos ajudar os nossos clientes a perceber o que os seus clientes realmente desejam e como utilizar a tecnologia de gestão de património — ou seja, soluções de software de gestão de património — para satisfazer essas necessidades. Poderíamos discorrer durante horas sobre este assunto, mas, por uma questão de tempo, condensámos as nossas conclusões em três pontos úteis:

1. A orientação para os detentores de património é um requisito mínimo

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Em linguagem simples, «centrado no detentor de património» significa «o cliente em primeiro lugar». Para todos os envolvidos — desde family offices individuais a empresas globais de gestão de património — isso significa que as necessidades e os desejos da sua clientela devem prevalecer sobre as comissões, o marketing ou a eficiência operacional. No entanto, muitos operadores limitam-se a defender essa ideia apenas no discurso. Isso não se deve ao facto de não quererem ser centrados no detentor de património — na maioria das vezes —, mas sim porque não sabem como o fazer ou não dispõem dos recursos adequados para o efeito.

2. As melhores práticas são importantes

As organizaçõesque se destacam no que diz respeito a dar prioridade às necessidades e desejos dos seus clientes UHNW partilham algumas características ou hábitos semelhantes:

• Oferecem aos clientes uma visão global e facilmente compreensível da carteira da família, que inclui frequentemente ativos líquidos e ilíquidos distribuídos por diferentes regiões geográficas e categorias de custódia.
• Oferecem análises baseadas em dados sobre decisões e oportunidades de investimento, preservação do património entre gerações e transferência de património.
• Facilitam uma coordenação harmoniosa entre os diversos consultores profissionais e partes interessadas de um cliente, para que todos estejam em sintonia.
• Garantem uma segurança à prova de falhas para assegurar que os dados dos clientes não possam ser acedidos por hackers, jornalistas, etc.

Tudo isto é possível graças à tecnologia. (Se não acredita em nós, basta pesquisar no Google «relatórios de desempenho em gestão de património», «software de gestão de património privado», «melhores práticas para family offices individuais», «relatórios de gestão de património» ou «melhores práticas para family offices multifamiliares».)

3. A abundância de tecnologias financeiras torna mais difícil centrar a atenção no proprietário do património

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Na maioria das vezes, as soluções de software de gestão de património são: a) demasiado complicadas; b) concebidas para consultores — financeiros, jurídicos, etc. — e, por isso, inutilizáveis para o próprio titular do património; c) improvisadas numa pilha tecnológica; ou d) adaptadas de forma desajeitada várias vezes à medida que as expectativas evoluem. Seja qual for o caso, como muitas das pessoas que trabalham nessas soluções estão muito distantes dos clientes reais e, por isso, não compreendem as suas necessidades reais, não criam o ecossistema ideal descrito acima. São especialmente ineficazes na criação da imagem clara da sua carteira que os detentores de património de hoje tanto desejam, afastando as organizações dos seus objetivos finais interligados: a satisfação e a retenção do cliente.

Na Masttro, temos utilizado a expressão «centrado no detentor de património» como o nosso norte, o que nos permite ser aliados dos detentores de património e parceiros dos consultores financeiros. Criámos uma plataforma a partir da perspetiva da família — e não do consultor —, pelo que este lema está incorporado na nossa tecnologia e não é uma promessa vazia. O nosso compromisso com esta abordagem traduz-se na simplicidade e intuitividade para todos os utilizadores. Os profissionais das instituições confiam na capacidade da plataforma para fornecer informações e relatórios de uma forma que sirva verdadeiramente as suas famílias, capacitando-os a cumprir a promessa centrada no cliente. As próprias famílias podem facilmente ler e compreender o estado abrangente da sua carteira, abrangendo veículos de investimento, classes de ativos e muito mais, a fim de promover os seus objetivos. No final, todos ganham.

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Quer saber como a Masttro pode oferecer-lhe a melhor solução tecnológica para gerir o património dos seus clientes? Marque uma reunião com um dos nossos especialistas em tecnologia de gestão patrimonial.