Para uma empresa que pretenda seguir as melhores práticas dos multi-family offices, essa visão holística inclui todo o conjunto de investimentos de uma família, ou seja, tanto os ativos líquidos como os ilíquidos, independentemente das fronteiras geográficas e de custódia. Isto permite que todas as partes compreendam plenamente os riscos e as oportunidades de um mercado volátil. No entanto, muitos family offices e consultores de clientes de elevado património continuam a fazer malabarismos no Excel para conseguir uma visão panorâmica que abranja classes de ativos, depositários e investimentos alternativos. Na Masttro, constatámos que mesmo aqueles com uma pilha de tecnologias fragmentada têm dificuldade em fazer comparações entre diferentes ativos. Por outro lado, os family offices que adotam software WealthTech estão muito mais aptos a lidar com os desafios e benefícios de tempos turbulentos. Sobretudo porque permite…

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Maior visibilidade do desempenho

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Os indivíduos e famílias com elevado património líquido têm, geralmente, carteiras diversificadas, cujas componentes podem ter um bom desempenho durante as recessões. Assim, embora um cliente possa ter registado uma perda de 40% nos seus investimentos líquidos, o valor dos seus bens imobiliários pode ter disparado. No entanto, é da natureza humana concentrar-se nas perdas. E isso é mais provável de acontecer quando os clientes estão a percorrer para a frente e para trás entre slides separados sobre ações e imóveis. Um software de family office de ponta permite facilmente que clientes e consultores tenham uma visão completa do desempenho, especialmente se a plataforma oferecer relatórios em tempo real e apresentações automatizadas. Num instante, consultores e clientes podem compreender facilmente como os retornos coletivos de, digamos, as classes de ativos A, B e C estão a interagir e concentrar-se tanto nas perdas como nos ganhos.

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Melhor comunicação entre as diferentes equipas e consultores

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Os indivíduos com elevado património confiam nos seus family offices, individuais ou múltiplos, para atuarem como articuladores de confiança, mas é mais difícil para os consultores obterem bons resultados quando não conseguem comparar facilmente o desempenho dos investimentos entre diferentes classes e depositários. As melhores plataformas WealthTech agregam todos os dados num único relatório, para que o family office possa ver facilmente o que se passa em cada área. Isto, por sua vez, permite ao family office ter conversas mais informadas com as diferentes equipas de investimento e orientar os clientes nas decisões relacionadas com investimentos.

Decisões baseadas em dados e em informações úteis

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Como nos ensina a economia comportamental, é da natureza humana agir precipitadamente quando as ações estão em queda e a inflação está a subir, embora os investidores particulares, em geral, tenham um péssimo desempenho na hora de antecipar o mercado. Mais uma vez, uma visão mais completa do desempenho permite aos consultores contrariar esses impulsos dos clientes particulares, mostrando de forma clara e rápida quais os ativos que oferecem proteção, quais estão em baixa mas apresentam um excelente desempenho histórico e quais vale a pena liquidar. Antes de se comprometer com qualquer produto de WealthTech, é crucial determinar se este permite aos utilizadores analisar os dados em pormenor, para que os relatórios financeiros do family office possam ser adaptados, por exemplo, a investimentos alternativos, ou para distinguir ativos líquidos dos ilíquidos.

A incerteza económica representa um desafio tanto para os family offices como para os seus clientes, mas pode ser menos gravosa com ferramentas que oferecem um contexto valioso e uma visão global. Ao adotarem o melhor software de gestão de património privado, os family offices podem proporcionar com maior eficácia a clareza e os insights que os clientes esperam, tanto em tempos de bonança como em períodos de turbulência.

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