A tecnologia nos Family Offices

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Mas nos family offices e na gestão de património, a tecnologia — em particular a tecnologia específica para family offices— é mais do que um simples extra: tornou-se essencial para manter a relevância, ou seja, uma boa prática comum a vários family offices. Mudanças estruturais no setor — desde o surgimento de novas classes de ativos até ao aumento vertiginoso das ameaças cibernéticas — levaram muitos consultores de património a adotar tecnologias que estão a redefinir o setor.

E seja qual for o foco — software de relatórios de dados, software de desempenho de investimentos, software de contabilidade para family offices—, a «wealthtech» pode, de facto, trazer muitas vantagens, desde uma melhor qualidade dos dados até processos simplificados. Mas escolher o fornecedor de tecnologia certo pode ser difícil para os gestores de património, cuja especialização, afinal, reside noutra área.

Nós, na Masttro, já ajudámos muitos clientes nas suas decisões relativas à adoção de tecnologia. Eis a questão que sugerimos aos nossos clientes que tenham em conta durante essas deliberações.

O que espera ganhar?

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Solicitea opinião de colegas de outros departamentos para saber quais os problemas que a tecnologia poderá resolver. Existem ineficiências que estão a sobrecarregar a sua equipa de TI? Que dificuldades poderá a tecnologia eliminar para a sua equipa de contabilidade?

Depois de compreender as necessidades atuais, pense no futuro. Nos últimos anos, alguns gestores de património foram apanhados de surpresa pelo aumento dramático de novos ativos, como as criptomoedas. Outros continuam a não conseguir acompanhar adequadamente ativos não bancáveis, como coleções de arte. Um parceiro que esteja a lidar com eficácia com estas mudanças hoje estará provavelmente preparado para as mudanças de amanhã.

Como será o processo de integração — e quanto custará?

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A adoção de tecnologiarequer tempo e recursos, e pode ser bastante complexa. Ao procurar um fornecedor de tecnologia, opte por uma empresa consolidada no setor, capaz de adaptar os processos de implementação às necessidades e capacidades da sua organização.

É claro que o preço também é um fator importante a ter em conta. E embora não queira pagar por funcionalidades adicionais de que não necessita, também não quer escolher uma opção com um preço apelativo da qual possa vir a arrepender-se. Fale com potenciais fornecedores — bem como com quem já adotou os seus sistemas — sobre custos ocultos e opções de preços flexíveis.

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Quais são as suas prioridades em matéria de cibersegurança?

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Éevidente que a segurança e a privacidade dos dados constituem uma preocupação fundamental. As melhores soluções tecnológicas permitirão aos utilizadores usufruir de todas as vantagens da transparência, ao mesmo tempo que protegem rigorosamente os dados confidenciais. Escolha um fornecedor que cumpra os mais elevados padrões de rigor em matéria de segurança de dados.

Cada vez mais, os consultores financeiros estão a preparar-se para um futuro cada vez mais digital. É difícil exagerar a importância de escolher o parceiro tecnológico certo — uma decisão que irá variar consoante as organizações, de acordo com as suas diferentes prioridades e necessidades. Na Masttro, enquanto parceiro tecnológico líder para os detentores de património e para quem os aconselha, conhecemos em primeira mão as complexidades da seleção de fornecedores de tecnologia. Entre em contacto com um membro da equipa da Masttro para saber mais.