A complexidade da filantropia

‍

À medida que o outono dá lugar ao inverno, os family offices têm uma série de prioridades relacionadas com a filantropia. Entre os pontos da agenda contam-se:

• Transparência e controlo. Os detentores de património querem ter uma ideia clara de quem recebeu as suas doações. Querem ter a certeza de que as doações chegaram aos destinatários pretendidos.
• Eficiência fiscal. Os detentores de património querem ter a certeza de que foram utilizados os mecanismos de doação mais vantajosos. Do ponto de vista fiscal e da gestão sucessória, é frequentemente mais eficiente doar ações que valorizaram do que dinheiro, por exemplo.
• Gestão do fluxo de caixa. Os family offices que se comprometem com doações anuais precisam de gerir esses compromissos. Precisam de saber quem está a acompanhar esses compromissos e onde se encontra a documentação. Precisam de planear adequadamente para garantir que os fundos estejam disponíveis na data prevista.
• Gestão da estrutura corporativa. A forma jurídica de algumas fundações implica requisitos de doações anuais. Os family offices precisam de cumprir essas obrigações para manter o seu estatuto de fundações. Têm de dispor de um mecanismo que garanta o cumprimento desses requisitos de despesas anuais.
• Acompanhamento plurianual. Os family offices têm frequentemente uma filosofia definida quanto às causas que pretendem apoiar — por exemplo, 60 % da filantropia deve ser destinada a causas ambientais ao longo de um determinado período. Os detentores de património pretendem poder observar as tendências plurianuais em matéria de doações, para que os seus family offices possam reajustar a sua filantropia, se necessário.

Na Masttro, constatámos que estas preocupações em torno da filantropia são comuns entre os family offices. De forma empírica, observámos também diferentes padrões de doação: alguns detentores de património tendem a fazer doações mais avultadas a um número reduzido de organizações, enquanto outros tendem a fazer doações mais modestas a um número maior de organizações.

Seja qual for a preferência, no entanto, os detentores de património desconhecem, em grande parte, o impacto revolucionário da tecnologia aplicada à gestão de património no âmbito da filantropia. Embora as gerações mais jovens tenham a noção de que a tecnologia deveria ser capaz de simplificar o processo de doação, poucos family offices reconhecem todo o potencial da tecnologia aplicada à gestão de património para o fazer.

Otimizar a sua filantropia através da tecnologia

‍

As plataformas de tecnologia financeira satisfazem e superam as necessidades dos family offices no domínio da filantropia, oferecendo:

• Capacidades abrangentes de acompanhamento. As melhores plataformas permitem que os family offices acompanhem os ativos tanto antes como depois das doações. Isto ajuda os family offices a identificar facilmente as doações que já fizeram e as que ainda têm de fazer.
• Visibilidade sobre todos os tipos de doações de caridade. As doações filantrópicas assumem muitas formas, desde dinheiro e investimentos até participações numa sociedade de responsabilidade limitada (LLC) ou numa propriedade. A tecnologia de gestão patrimonial no seu melhor permite que os family offices tenham uma visão completa das suas atividades filantrópicas, de A a Z, tudo num único local.‍
• Relatórios sofisticados. As melhores plataformas permitem aos utilizadores gerar relatórios sobre as suas doações, organizados por variáveis como montantes em dólares ou destinatários. Estas informações detalhadas ajudam os family offices a identificar as oportunidades de doação mais eficientes do ponto de vista fiscal. Um relatório que revele um grande ganho não realizado, por exemplo, pode ajudar os family offices a perceber que esse ganho constituiria um veículo inteligente para a realização de doações.
• ‍Supervisão de fundos orientados pelo doador. Para reduzir as obrigações fiscais, os family offices recorrem frequentemente a fundos orientados pelo doador. Estas contas acumulam recursos filantrópicos para fundações, permitindo-lhes deduzir imediatamente o seu valor para reduzir os encargos fiscais. Posteriormente, as doações são distribuídas a partir do fundo orientado pelo doador para instituições de caridade da sua escolha. As melhores plataformas de tecnologia patrimonial permitem aos family offices supervisionar todas as etapas deste processo de doação diferida.
• Visualização do plano patrimonial atual em comparação com o futuro.A apresentação da estrutura patrimonial de uma família num formato de fácil compreensão e num único local permite aos utilizadores identificar rapidamente padrões. A visualização confere maior clareza e destaca detalhes que, de outra forma, poderiam passar despercebidos. Por último, a visualização das alterações propostas à estrutura patrimonial permite conversas mais específicas com os membros da família.

‍

A capacidade da tecnologia financeira de transformar as operações de doação é inegável. Quaisquer que sejam as prioridades filantrópicas — máxima eficiência fiscal, máximo impacto social ou uma combinação de ambas —, as plataformas de tecnologia financeira aumentam a eficiência, melhoram a comunicação e destacam informações relevantes para uma tomada de decisões mais inteligente.

‍

Quer saber como a Masttro pode proporcionar-lhe a melhor solução tecnológica para expandir as atividades filantrópicas do seu family office? Marque uma reunião com um dos nossos especialistas em tecnologia para a gestão de patrimónios.