Diversificar a sua carteira com investimentos alternativos

‍

Os investimentos alternativos oferecem aos family offices uma forma única de diversificar a sua carteira. Este tipo de investimento tende também a manter-se estável durante períodos de volatilidade nos mercados, uma vez que está desligado dos mercados bolsistas tradicionais. Por este motivo, alguns family offices consideram-nos uma opção especialmente atraente.

No entanto, estes investimentos podem revelar-se arriscados e difíceis de gerir. Isto deve-se a vários fatores, tais como:

• Ilíquidez: Os investimentos alternativos podem ser altamente ilíquidos, uma vez que podem não ser facilmente vendidos ou convertidos em dinheiro sem uma perda substancial de valor. Esta ilíquidez pode torná-los uma opção menos adequada para family offices que necessitam de flexibilidade e acesso a fundos a curto prazo.
• Falta de transparência: Ao contrário dos investimentos tradicionais, os investimentos alternativos raramente são obrigados a apresentar relatórios públicos e a divulgar informações. Esta falta de transparência pode dificultar às famílias a obtenção das informações necessárias para avaliar o desempenho e evitar riscos.
• Riscos regulamentares: Algumas alternativas podem não estar sujeitas à supervisão regulamentar habitual que rege os investimentos tradicionais. Esta falta de regulamentação pode aumentar o risco de atividades fraudulentas ou má gestão, deixando os investidores com recursos legais limitados.
• Gestão manual: O processo tradicional de gestão dos documentos relativos à distribuição e às solicitações de capital para investimentos alternativos é trabalhoso e demorado. A introdução manual de dados aumenta o risco de erros, podendo conduzir a uma representação incorreta do desempenho financeiro.

No passado, estes obstáculos impediram muitos family offices de adotar investimentos alternativos, apesar das suas vantagens. A boa notícia é que a tecnologia moderna de gestão de património eliminou muitos desses riscos e dificuldades, ajudando os family offices a tirar o máximo partido dos investimentos alternativos.

‍

Como a tecnologia de gestão de património abre caminho para os investimentos alternativos

‍

1. Processamento de dados simplificado

Algumas tecnologias de gestão de património recorrem à inteligência artificial para recolher e processar automaticamente dados de documentos relacionados com investimentos alternativos. Esta automatização elimina o trabalho manual tradicionalmente envolvido e reduz a margem de erro, permitindo uma gestão mais rápida e precisa de quaisquer investimentos.

2. Portfólios integrados

Em vez de tratar os investimentos alternativos como algo separado do resto da carteira, algumas plataformas de tecnologia de gestão patrimonial permitem que as famílias visualizem todos os investimentos num único local. Esta integração proporciona uma visão mais clara do desempenho, dos riscos e das correlações da carteira global.

3. Relatórios e análises personalizados

As plataformas de tecnologia de gestão patrimonial podem fornecer relatórios personalizáveis sobre ativos individuais e carteiras completas. Desde indicadores de desempenho até ao acompanhamento da conformidade, estes relatórios proporcionam aos family offices informações valiosas sobre o estado das suas carteiras. Ao tirar partido destas informações, os gestores patrimoniais podem avaliar a saúde dos seus investimentos e planear em conformidade, de forma adaptada às suas necessidades específicas.

4. Monitorização em tempo real e alertas

Graças às funcionalidades de monitorização e alertas em tempo real, os family offices podem manter-se a par das alterações na sua carteira de investimentos alternativos. Quer se trate de uma mudança repentina nas condições do mercado ou do surgimento de uma oportunidade inesperada, a tecnologia garante que os family offices estejam sempre informados e atualizados.

5. Gestão de riscos reforçada

Ao tirar partido de análises avançadas e dados em tempo real, as soluções de tecnologia para a gestão de patrimónios ajudam os family offices a identificar e compreender os riscos específicos associados aos investimentos alternativos. Isto permite aos gestores de patrimónios tomar decisões baseadas em dados e evitar riscos potenciais.

6. Redução de custos

Ao automatizar processos que exigem muito trabalho com ferramentas de aprendizagem automática, as soluções tecnológicas para a gestão de patrimónios podem ajudar os family offices a reduzir os custos globais associados à gestão e ao investimento em ativos alternativos.

Apostar nos investimentos alternativos com confiança

‍

A tecnologia aplicada à gestão de patrimónios está a permitir que os family offices explorem as vastas oportunidades oferecidas pelos investimentos alternativos. Ao substituir processos repetitivos, propensos a erros e que exigem muito trabalho manual, ao centralizar a informação e ao melhorar a monitorização, a tecnologia está a reduzir as barreiras e os riscos associados a estas oportunidades de investimento.

Pela primeira vez, muitos family offices estão a aventurar-se com confiança no mercado de investimentos alternativos, usufruindo dos benefícios da diversificação sem se deixarem abater pelos problemas habituais. E num mundo em que o panorama financeiro está em constante evolução, recorrer à tecnologia para se manter à frente da curva não é apenas um luxo — é uma necessidade.

Se está pronto para utilizar a tecnologia moderna para otimizar a sua estratégia de investimento, a Masttro pode ajudá-lo.

A Masttro é uma plataforma de tecnologia de gestão patrimonial de ponta que oferece uma visão completa e transparente do património. Com foco no controlo em tempo real e na clareza, a Masttro dota os titulares de património e aqueles que lhes prestam serviços das ferramentas necessárias para tomar decisões financeiras informadas. Desde investimentos líquidos e ilíquidos, passando por passivos, até aos ativos de interesse pessoal, a Masttro abrange um amplo leque de componentes patrimoniais. As funcionalidades incluem:

• Inserção robusta de dados relativos a ativos líquidos e ilíquidos
• Relatórios personalizados e um criador de relatórios
• Suporte multiplataforma para todas as partes interessadas
• Medidas de cibersegurança líderes no setor
• Normas rigorosas de proteção de dados

Fundada em 2010 por uma equipa de especialistas em gestão de património, a Masttro tornou-se uma força de destaque no setor da tecnologia aplicada à gestão de património. Atualmente, a plataforma presta serviços a uma vasta gama de empresas em todo o mundo, incluindo family offices, consultores de património, empresas de serviços profissionais e instituições financeiras de renome.

Quer saber como a Masttro pode proporcionar-lhe a melhor solução tecnológica para gerir o património dos seus clientes? Clique aqui para marcar uma reunião com um dos nossos especialistas em tecnologia para gestão de património.