1. Os family offices procuram plataformas unificadas

‍

O problema:

O relatório de 2025 destacou que 73% das plataformas de family office referem os dados do mercado privado como o seu maior desafio. No entanto, os family offices continuam a tornar-se mais sofisticados nos seus investimentos, com carteiras que agora apresentam, em média, cerca de 45% a 50% de ativos do mercado privado. 

A isto acresce o fardo para os family offices que gerem plataformas fragmentadas e «remendadas»: o relatório indica que, em média, um family office lida com dados provenientes de mais de uma dúzia de sistemas. 

A integração entre soluções constitui um grande desafio quando se trabalha com fornecedores externos, e os family offices procuram uma solução unificada, especialmente para o tratamento de dados do mercado privado. 

‍

A solução:

A Masttro oferece uma plataforma única e centralizada que inclui agregação de dados, gestão de carteiras, elaboração de relatórios e gestão de documentos, o que significa que não é necessário combinar várias soluções, cada uma das quais oferece apenas um destes elementos.

A plataforma também processa com facilidade dados de mercados privados, sendo capaz de agregar e integrar todas as classes de ativos, desde investimentos líquidos até alternativas complexas de carteira, incluindo imóveis, participações em capital privado e ativos de interesse pessoal. 

Oferece ainda automação de dados de alternativas através do módulo Alternatives AI. Este automatiza todo o ciclo de vida das alternativas: recolhe, categoriza, extrai dados ao nível das transações e reconcilia-os com os fluxos de caixa.

2. Tecnologia que reduz os processos manuais

‍

O problema: 

Com a IA, o avanço tecnológico mais empolgante desde o advento da Internet, não é de admirar que os family offices queiram compreender como tirar o máximo partido das suas capacidades.

Duas das principais necessidades tecnológicas dos family offices destacadas no relatório foram o aumento da automatização das tarefas administrativas e a necessidade de adotar capacidades de IA. 

‍

A solução: 

A Masttro Intelligence está integrada na plataforma, utilizando IA agênica de ponta para automatizar, otimizar e dimensionar de forma inteligente fluxos de trabalho complexos e demorados, bem como para sintetizar automaticamente grandes volumes de dados em informações essenciais.

Reduz drasticamente os processos manuais através da automatização de tarefas em áreas-chave, desde a gestão automatizada de documentos e o processamento de dados de investimentos alternativos até à geração de relatórios personalizados e ao suporte à plataforma.

Além disso, facilita a adoção da IA por parte dos family offices, permitindo que os utilizadores interajam com a plataforma através de uma experiência intuitiva tão natural quanto uma conversa.

3. Os family offices precisam de dados fiáveis e credíveis 

‍

O problema: 

As frustrações recorrentes dos family offices com problemas como dados inconsistentes e duplicados tornaram a fiabilidade dos dados um requisito fundamental na seleção de fornecedores.

Atualmente, consideram a confiança nos dados como um indicador-chave de desempenho (KPI) para as plataformas de tecnologia financeira. Em termos simples, isto significa que, depois de implementarem uma nova tecnologia, quanto tempo demora até poderem confiar nos dados que esta fornece? 

A integração pode demorar, por vezes, meio ano e, mesmo depois de concluída, os dados podem não ser fiáveis. Isto significa que os family offices recorrem frequentemente à verificação cruzada com folhas de cálculo para garantir a qualidade dos dados, o que não é propriamente eficiente. 

‍

A solução: 

A Masttro baseia-se em dados diretos e fiáveis, tendo desenvolvido mais de 650 fontes de dados diretas com depositários em 35 países. Isto não é apenas um compromisso com os mais elevados padrões de qualidade dos dados, diretamente da fonte, mas significa também que a Masttro nunca depende de intermediários de dados terceiros, eliminando assim os riscos inerentes a esses fornecedores. 

Além disso, a plataforma gere todos os tipos de ativos: investimentos fracionários, ativos não financeiros, investimentos alternativos e carteiras líquidas — a Masttro agrega tudo isso, com precisão e fiabilidade.

4. Os sistemas devem proporcionar confiança operacional  

‍

O problema:

As novas tecnologias nem sempre trazem resultados positivos. O software pode ser difícil de aprender, com interfaces complicadas que não são fáceis de utilizar e que, muitas vezes, não fornecem dados precisos.

O relatório salientou que os family offices necessitam de sistemas que proporcionem clareza e controlo às suas operações, para os ajudar a compreender estruturas cada vez mais complexas.

Aspetos como a precisão da reconciliação, a rapidez da integração e a proveniência dos dados tornaram-se fundamentais, mas o denominador comum entre todas as funcionalidades e capacidades é o seguinte: os utilizadores querem software que lhes transmita confiança, e não confusão.

‍

A solução: 

O Masttro foi concebido especificamente para oferecer clareza: tendo surgido no âmbito de um family office, compreende as necessidades e proporciona uma solução de software intuitiva que agiliza as operações mais complexas de um family office. Simplifica até mesmo os ativos mais complexos, desde investimentos líquidos até alternativas complexas de carteira, incluindo imóveis, participações em capital privado e ativos de interesse pessoal. 

A plataforma é também visualmente intuitiva, nomeadamente através do Global Wealth Manager interativo, uma poderosa ferramenta de mapeamento visual de entidades que proporciona transparência sobre todas as entidades, ativos, documentos e relações, e resolve os problemas tradicionais decorrentes de registos patrimoniais fragmentados e participações não documentadas.

5. A necessidade de sistemas dinâmicos que apoiem a tomada de decisões

‍

O problema: 

O relatório destacou como as necessidades tecnológicas dos family offices evoluíram para além da simples substituição de folhas de cálculo. Estes procuram mais do que painéis de controlo e relatórios estáticos; pretendem fluxos de trabalho em ciclo fechado, nos quais as informações geradas desencadeiam aprovações, tarefas e registos de auditoria. 

Foi também destacado o desejo de dispor de sistemas que constituam «uma base diária para a tomada de decisões», com funcionalidades abrangentes de acompanhamento de entidades, partilha de documentos e informações sobre a reconciliação.

‍

A solução:

A Masttro permite que os family offices deixem para trás os resultados estáticos e os processos manuais. O Masttro Intelligence automatiza os fluxos de trabalho e oferece capacidades de IA proativas, contextuais e orientadas para tarefas, enquanto o Global Wealth Map proporciona uma visão interativa de todos os ativos e entidades. 

Além disso, oferece funcionalidades de criação de relatórios poderosas e intuitivas: os utilizadores podem até obter informações relevantes através de um motor de relatórios baseado em IA, capaz de interpretar a intenção do utilizador, localizar e gerar relatórios, analisar resultados e fornecer as informações desejadas, tudo isto através de comandos em linguagem natural.

6. O software deve ser intuitivo e fácil de aprender

‍

O problema: 

O relatório destacou que os family offices encaram a implementação de novas tecnologias como um grande desafio em termos de recursos, especialmente se estas forem excessivamente complexas. Trata-se de algo para o qual, frequentemente, não dispõem de tempo nem de capacidade a nível interno. 

Por isso, precisam de software que reduza o tempo dedicado à aprendizagem, permita obter insights mais rapidamente e garanta confiança através de dados fiáveis, precisos e comprováveis.

‍

A solução: 

O Masttro reduz drasticamente a curva de aprendizagem com o Masttro Intelligence Assistant, um poderoso assistente baseado em PNL que permite aos utilizadores interagir com a plataforma em linguagem natural, através de voz ou texto. 

Isto permite uma utilização imediata por qualquer pessoa e constitui apenas uma parte do conjunto de funcionalidades do Masttro Intelligence, que utiliza IA para automatizar, otimizar e dimensionar de forma inteligente fluxos de trabalho complexos e demorados, libertando recursos do family office para iniciativas mais estratégicas. 

7. Questões relacionadas com a governação e os recursos no âmbito da IA 

‍

O problema: 

O relatório salientou que os family offices procuram capacidades de IA que acrescentem valor desde o início, sem a necessidade de contratar novos colaboradores para utilizar soluções de software. 

O relatório também destacou as suas preocupações em relação à IA e à governança. Os family offices querem saber onde os modelos de IA estão alojados e quem tem acesso aos seus dados, bem como em que medida os resultados são auditáveis. Em última análise, as capacidades de IA devem acrescentar valor imediato, mas, ao mesmo tempo, esta tecnologia avançada tem de estar em conformidade com os seus protocolos de governança.

‍

A solução: 

A Masttro Intelligence responde a todas as preocupações em matéria de governação e privacidade, operando exclusivamente no âmbito de uma arquitetura de IA privada e fornecendo resultados auditáveis. Isto significa que, ao contrário das ferramentas públicas que dependem de serviços de IA de terceiros, os dados dos clientes da Masttro nunca saem da segurança da plataforma Masttro e nunca são expostos a ferramentas externas.

E no que diz respeito às informações geradas pela IA, são fornecidas referências juntamente com as respostas da IA, para que os utilizadores possam validar e verificar a origem das informações, de modo a garantir uma transparência clara e inspirar confiança. 

O Masttro Intelligence também está imediatamente acessível: com o Masttro Intelligence Assistant, os utilizadores podem tirar partido de poderosas funcionalidades de IA através da linguagem natural, seja por voz ou por texto, pelo que não é necessário aprender a utilizar uma nova interface de software complexa.

Por que é que isto é mais importante do que nunca 

À medida que os family offices abandonam as folhas de cálculo tradicionais e as soluções desatualizadas, irão, sem dúvida, deparar-se com novos desafios na implementação de novas tecnologias. 

No entanto, o ritmo de adoção de novas tecnologias está a aumentar e, agora mais do que nunca, os family offices precisam de abordar a seleção de novas soluções com uma abordagem metódica, baseada nas experiências dos seus pares. 

As questões e os desafios extraídos do mais recente relatório sobre software e tecnologia e aqui destacados baseiam-se nas experiências vividas por outros family offices e podem ajudar estes a evitar erros desnecessários.

Se é um family office à procura de uma solução tecnológica que resolva os desafios da gestão de património moderna, contacte-nos para saber mais sobre o Masttro.

‍