«O Masttro é uma plataforma de family office capaz de consolidar todo o tipo de informação relacionada com a família. Não só os ativos financeiros e os relacionados com o estilo de vida, mas também o legado e as diversas atividades ligadas à família.» — Alejandro Bazúa, Fundador, Single Family Office
Pontos principais
Passo 1: Saiba o que pretende resolver
Antes de analisar quaisquer soluções de software, avalie o âmbito total das operações do seu family office. Quais são os seus desafios em matéria de acompanhamento de ativos, gestão de documentos ou declaração fiscal? Está a supervisionar uma carteira multiativos que abrange várias regiões geográficas e classes de ativos?
Alejandro Bazúa, fundador de uma SFO sediada na Cidade do México, partilhou o principal desafio que os levou a procurar uma solução de software:
«Estávamos com dificuldades em reunir toda a informação num único local, não só para integrar os ativos financeiros, mas também os outros tipos de ativos que as famílias possuem.»
É esse o objetivo de uma solução de plataforma única como o Masttro: uma fonte única de informação que apoia tanto a gestão de carteiras como o planeamento estratégico.
Passo 2: Exigir visibilidade segura
A tecnologia utilizada pelos family offices deve proporcionar uma visibilidade segura de todas as suas operações financeiras. Com a crescente exposição a ameaças cibernéticas, a sua equipa necessita de plataformas baseadas na nuvem com encriptação de nível bancário, dados sob a propriedade do cliente e funcionalidades avançadas de gestão de permissões.
Os family offices compreendem a natureza sensível dos seus dados patrimoniais, como explica Pola Zaga, diretora de um family office na Cidade do México:
«É difícil para nós confiar informações confidenciais a outras pessoas; por isso, o facto de podermos gerir todas as nossas informações por conta própria na plataforma é outra razão importante pela qual escolhemos o Masttro.»
Plataformas modernas como a Masttro proporcionam tranquilidade ao combinar fluxos de dados diretos dos depositários com segurança de nível militar, permitindo um acesso e controlo dinâmicos, mas seguros, aos dados.
Passo 3: Certifique-se de que foi concebido para o proprietário de património
O seu fornecedor de tecnologia deve dar prioridade à experiência do utilizador, concebida a pensar no detentor de património e não apenas no back office. Ferramentas de interação com o cliente, tais como painéis intuitivos, acesso personalizável e mapas visuais de alocação de ativos, são essenciais.
Daniel Forman, Diretor de Investimentos da SFO Jefferson River Capital, refere que esta foi uma das razões pelas quais escolheram a Masttro como solução:
«Visualmente, do ponto de vista da interface do utilizador, esta é, de longe, a plataforma mais fácil para adicionar recursos e visualizar o nosso mapa familiar.»
A capacidade de os utilizadores visualizarem facilmente o balanço patrimonial – incluindo ativos não financeiros, estruturas de planeamento sucessório e saldos de caixa – é o que distingue as ferramentas genéricas das soluções de software específicas para family offices.
Criar uma infraestrutura tecnológica eficaz para um family office
Passo 4: Avaliar alternativas, dando prioridade à elaboração de relatórios
Os ativos alternativos já não são marginais – são fundamentais. A sua plataforma deve dar suporte a tudo, desde solicitações de capital e fluxos de caixa até análises de desempenho e análises avançadas para investimentos ilíquidos.
Mitchell Nevin, da Jefferson River Capital, descreveu como a capacidade da Masttro de integrar e gerir facilmente carteiras complexas de ativos alternativos constituía uma característica notável:
«Em três meses ou menos, conseguimos introduzir todos os dados e começar a monitorizar o desempenho da forma que queríamos.»
Sem relatórios de desempenho fiáveis para as alternativas, ficará apenas com instantâneos esporádicos que não permitem tomar decisões informadas nem satisfazer os requisitos atuais de prestação de contas.
Passo 5: Procure um parceiro, não apenas um produto
Os clientes de family offices precisam de mais do que funcionalidades – precisam de um serviço excecional e de uma equipa especializada que compreenda as nuances das carteiras patrimoniais e da governação familiar. A solução de software adequada pode até permitir que os multi-family offices ampliem a sua oferta de serviços.
Henry Urquidi, da Futura Asset Advisors, resume bem a situação:
«Com a Masttro, dispomos das ferramentas necessárias para gerir ativos não tradicionais, o que se traduz numa oportunidade de prestar um serviço muito mais abrangente do que a simples gestão de investimentos.»
Ao escolher uma solução digital, dê prioridade a fornecedores com experiência no apoio a líderes de family offices, consultores financeiros e consultores de gestão de património – especialmente aqueles que gerem patrimónios ao longo de várias gerações.
Passo 6: Evite a fixação de preços com base no AUM
Muitos fornecedores de software cobram com base nos ativos sob gestão (AUM), o que, na prática, penaliza o crescimento dos family offices. Procure plataformas como a Masttro, que utilizam preços anuais fixos, tornando-as ideais para famílias de elevado património líquido com carteiras diversificadas.
A Masttro divide os seus planos de preços anuais em três níveis: Standard, Professional e Enterprise, o que significa que o seu family office não paga por funcionalidades de que não necessita e nunca é penalizado com base no crescimento dos ativos sob gestão (AUM).
Passo 7: Exigir mais dos relatórios
Precisa de relatórios abrangentes que sirvam tanto à equipa do seu family office como ao titular do património. Isso significa:
- Painéis em tempo real com informações úteis
- Relatórios personalizáveis por classe de ativos, região ou proprietário
- Análise sob demanda das relações com os clientes, comissões e desempenho
- Integração total com contas bancárias, documentos legais e contas a pagar
Sergio Guerrero, fundador de um multi-family office, resume como relatórios bem elaborados podem fazer a diferença na compreensão que os clientes têm do seu património:
«O Masttro tem ajudado os clientes a concentrarem-se no panorama geral. Onde é que estamos a ganhar dinheiro? Onde é que estamos a perder dinheiro? Quais são os bancos que estão a ter bons resultados? Quais são os bancos que não estão a ter bons resultados?»
Considerações finais: Escolha um sistema que cresça consigo
A solução tecnológica certa torna-se o cerne da sua estratégia de crescimento. Esta solução permite:
- Relatórios consolidados sobre o património em jurisdições globais
- Análise em tempo real para decisões de investimento
- Fluxos de trabalho robustos de gestão de risco e planeamento fiscal
- Infraestrutura escalável para as gerações futuras
Da América do Norte à Europa – quer seja um multi-family office sediado em Zurique ou uma equipa dinâmica na América Latina – optar por uma plataforma como a Masttro significa optar por visibilidade, eficiência e controlo.
