Porquê o setor imobiliário?

O setor imobiliário desempenha um papel fundamental na alocação estratégica do capital dos family offices. É uma das classes de ativos preferidas pelas famílias abastadas devido à sua natureza tangível, à capacidade de gerar um fluxo de caixa fiável e ao potencial de criação de valor a longo prazo. De acordo com o estudo da PWC de 2024 Family Office Deals Study, o setor imobiliário continua a figurar entre as três principais posições, tanto em carteiras diretas como em carteiras baseadas em fundos.

Vantagens do mercado imobiliário para indivíduos com património líquido muito elevado

Preservação e crescimento do património

O setor imobiliário funciona como uma reserva de valor ao longo das gerações, especialmente durante as recessões económicas. Quer possua imóveis multifamiliares, edifícios de escritórios ou espaços comerciais, os ativos imobiliários bem geridos proporcionam uma valorização duradoura do capital e oferecem liquidez através de alienações estratégicas.

Fluxo de caixa constante

As rendas provenientes de investimentos imobiliários comerciais e residenciais podem proporcionar um fluxo de caixa previsível e recorrente – um componente essencial das estratégias de geração de rendimentos para clientes familiares.

Proteção contra a inflação

Os valores dos ativos imobiliários e as rendas tendem a aumentar em paralelo com a inflação, tornando esta classe de ativos uma proteção eficaz contra a erosão do poder de compra.

Planeamento sucessório

Os family offices utilizam os bens imóveis para se alinharem com os objetivos multigeracionais. A boa notícia é que, com o Masttro, as estruturas complexas de propriedade (trusts, sociedades e LLCs) ficam totalmente integradas no seu plano sucessório e no seu balanço patrimonial, simplificando a transferência de património e a segregação de ativos.

Benefícios fiscais

A amortização, as trocas ao abrigo da secção 1031 e as despesas dedutíveis fazem do imobiliário um dos investimentos mais vantajosos do ponto de vista fiscal para famílias com elevado património líquido.

Tipos de investimentos imobiliários priorizados pelos family offices

Investimentos imobiliários comerciais

Entre estes contam-se edifícios de escritórios, empreendimentos de uso misto e propriedades industriais. Com o Masttro, é fácil acompanhar estruturas complexas de arrendamento, contratos com fornecedores e indicadores de desempenho de mercado, o que permite uma melhor supervisão e uma resposta mais rápida às oportunidades de mercado.

Investimentos imobiliários residenciais

Desde residências de luxo até carteiras de arrendamento residencial familiar, o Masttro centraliza os detalhes relativos a cada imóvel, os contactos do pessoal de limpeza, os registos de manutenção e as condições dos contratos de arrendamento, oferecendo total transparência aos profissionais de family offices que gerem as operações do dia-a-dia.

Principais desafios na gestão imobiliária de family offices

Os detentores de património e os responsáveis por family offices individuais referem frequentemente quatro principais pontos críticos:

• Dados fragmentados: As estruturas de propriedade , os valores imobiliários e os contratos de arrendamento encontram-se frequentemente em sistemas desarticulados, o que torna a elaboração de relatórios consolidados difícil e pouco fiável.
• Excessos de custos: sem uma visão em tempo real das despesas operacionais, impostos e encargos dos fornecedores, os custos podem exceder os orçamentos sem aviso prévio.
• Caos com os fornecedores: Gerir vários fornecedores (paisagistas, empresas de limpeza, gestores imobiliários) sem um sistema unificado gera atrasos administrativos e falhas no serviço.
• Pagamentos em atraso: O atraso ou a falta de pagamento de rendas e de fornecedores acarreta penalizações, deteriora as relações e pode resultar em perdas de receitas.

Como o Masttro resolve tudo - Resumo

O Masttro foi concebido especificamente para family offices que precisam de:

• Criar um registo único de propriedades
• Automatizar o acompanhamento do orçamento em comparação com os valores reais
• Gerir os fluxos de trabalho dos fornecedores e os planos de manutenção
• Garantir pagamentos e faturação pontuais
• Criar painéis personalizados a executivos e consultores

1. Acompanhamento de todos os imóveis - sem exceção

De que forma o Masttro ajuda um family office a monitorizar os seus ativos imobiliários?

• Criar perfis detalhados dos imóveis – morada, data de aquisição, estrutura jurídica, área útil e avaliação de mercado.
• Atribuir a propriedade a fundos fiduciários, sociedades familiares e entidades de participação para simplificar a prestação de contas ao nível das entidades.
• Visualize os valores dos imóveis e a alocação de ativos através de um painel interativo, que fornece informações em tempo real sobre toda a carteira imobiliária.

«Antes do Masttro, passávamos dias a tentar perceber quem era o proprietário de cada imóvel. Agora, o nosso diretor financeiro tem uma visão completa de todo o nosso portfólio imobiliário com um simples clique.» - Diretor de Operações, Single Family Office

2. Gestão de taxas e orçamentos – sem complicações

O Masttro permite uma supervisão financeira em tempo real:

• Centralize todas as despesas recorrentes: impostos sobre a propriedade, custos de gestão, serviços de limpeza, serviços públicos e prémios de seguro.
• Criar e aplicar modelos de orçamento por ativo ou classe de ativos (por exemplo, habitação multifamiliar, imobiliário comercial).
• Importar e categorizar automaticamente as faturas dos fornecedores, assinalando os desvios orçamentais à medida que estes surgem.

3. Centralização dos fluxos de trabalho relativos a fornecedores e manutenção

Chega de procurar em pastas e e-mails. Todas as informações sobre fornecedores e serviços estão reunidas numa única plataforma segura:

• Armazene os nomes das lojas, as funções, os dados de contacto e os horários de atendimento de cada fornecedor.
• Atribuir e acompanhar tarefas de manutenção com prazos e documentação.
• Utilize o acesso restrito a fornecedores do Masttro para que os parceiros possam registar atualizações e enviar faturas sem expor indevidamente dados confidenciais.

4. Pagamentos automáticos e lembretes

Mantenha-se a par do fluxo de caixa e das obrigações:

• Introduza os termos do contrato de arrendamento — incluindo cláusulas de reajuste, calendários de pagamentos e datas de renovação.
• Registe faturas por e-mail ou através de upload por arrastar e largar, com classificação automática por imóvel, categoria e estado de pagamento.
• Configure alertas inteligentes para todas as funções, de modo a garantir que nenhum pagamento seja esquecido ou atrasado.

5. Painéis personalizados para cada função

Adaptar os relatórios às necessidades das partes interessadas:

• Os diretores financeiros obtêm facilmente o resultado líquido por ativo, a consolidação do valor líquido dos ativos e a alocação imobiliária em todo o balanço patrimonial.
• Os diretores de operações têm acesso aindicadores de desempenho das tarefas, relatórios de ocupação e acordos de nível de serviço (SLA) dos fornecedores.
• Os detentores de património obtêm uma visão globaldas tendências – desempenho das rendas, alinhamento da estratégia de investimento e preparação para a transferência de património.
• Além disso, o Masttro automatiza o envio de relatórios através de ciclos mensais predefinidos.

Está pronto para simplificar a gestão imobiliária do seu family office?

O Masttro centraliza tudo, desde ativos e finanças até fluxos de trabalho e relatórios, numa única plataforma intuitiva concebida para a complexidade dos serviços de family office. Isto significa que o seu family office beneficia de:

• Visibilidade abrangente
• Menos pagamentos em atraso
• Informações em tempo real para melhores decisões

Marque a sua demonstração e veja como o Masttro o ajuda a assumir o controlo do seu portfólio imobiliário com menos complicações e mais clareza.

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