O que o planeamento sucessório de um Family Office exige atualmente

O planeamento patrimonial moderno para famílias com património líquido muito elevado vai muito além de um testamento ou de um fundo fiduciário. Inclui:

• Coordenação entre diferentes classes de ativos, tais como imóveis, capital de risco, ativos digitais e empresas familiares
• Estruturação do património através de entidades como fundos fiduciários revogáveis, sociedades em comandita familiar e sociedades fiduciárias privadas
• Gerir as transferências intergeracionais, tendo em conta o imposto sucessório, as implicações fiscais transfronteiriças e o impacto regulamentar e fiscal
• Elaboração de instruções relativas a doações de caridade, fundos fiduciários dinásticos, acordos de compra e venda e consultoria filantrópica
• Garantir que a próxima geração esteja preparada através da educação financeira, de serviços de assistência personalizada e de um acesso seguro e baseado em funções

Para apoiar estes objetivos, os family offices precisam de mais do que apenas documentos jurídicos estáticos arquivados — precisam de um sistema seguro que combine gestão de investimentos, planeamento financeiro e serviços fiduciários com uma camada operacional que integre todo o panorama.

Por que a visibilidade segura é importante no planeamento sucessório

A abordagem da Masttro ao planeamento sucessório combina segurança e transparência. 

A nossa plataforma funciona com cibersegurança de nível militar e protocolos de encriptação de dados líderes do setor, garantindo uma privacidade de dados inigualável, quer seja acedida através do computador ou da aplicação móvel.

Além disso, oferece ferramentas integradas que ajudam os family offices a visualizar as estruturas de propriedade, a coordenar as intenções de herança e a documentar o legado da família num único sistema seguro.

O Masttro Legacy Distribution Manager (LDM) é fundamental para esse esforço: um módulo estratégico de planeamento sucessório concebido para ajudar os detentores de património a:

• Analisar as entidades e os ativos do ponto de vista do beneficiário efetivo
• Designar herdeiros e visualizar as distribuições em estruturas complexas
• Carregar instruções, definir percentagens de herança e acompanhar planos de transferência de património

Embora o LDM complemente o «Global Wealth Map», o mapa interativo exclusivo da Masttro, o seu foco é mais específico e mais pessoal. Ajuda os detentores de património a prepararem-se proativamente, a si próprios e aos seus familiares, trazendo clareza a um processo que, muitas vezes, é fragmentado ou abstrato.

Isto não substitui o aconselhamento fiduciário, mas, para muitas famílias, a visibilidade que proporciona pode ser o elo que faltava entre a intenção e a execução.

Utilizar o Masttro para apoiar o planeamento estratégico do património

Consideremos o caso hipotético de um multi-family office que presta apoio a um cliente de longa data, a «Família Brown», detentora de um património diversificado e multigeracional. 

O portfólio do cliente abrange participações financeiras tradicionais, capital de risco, imóveis e um conjunto significativo de ativos não financeiros, incluindo obras de arte e propriedade intelectual. Tal como acontece com muitas famílias com património líquido ultraelevado, a sua prioridade não é apenas a eficiência fiscal, mas também a transparência: garantir que o seu plano sucessório esteja em conformidade com os seus desejos e seja totalmente visível para as principais partes interessadas.

Com o Masttro, o family office consegue mapear visualmente toda a estrutura acionista. Neste caso, o family office já introduziu as entidades e as classes de ativos do cliente na plataforma. Também designou um herdeiro, Alex Brown, que deverá herdar 37,5% de todo o património, o que se traduz numa participação de 92,6% na Fundação JW.

O que torna isto tão eficaz não é apenas a visualização, mas sim a visão estruturada. A partir de uma única plataforma segura, o family office pode ver e apresentar como são detidos ativos individuais, como pinturas de Rothko ou propriedade intelectual, como estão ligados a fundos fiduciários ou fundações e quem está previsto para os herdar. Podem apoiar as conversas com a família, os consultores jurídicos e os parceiros fiduciários sem terem de recorrer a documentos dispersos ou gráficos estáticos.

Esta estrutura garante também que, quando ocorre uma transição geracional, os herdeiros não fiquem na incerteza. Em vez disso, são orientados por uma equipa de family office que lhes pode mostrar exatamente o que estão a receber e porquê.

É assim que os family offices mais inovadores utilizam o Masttro para concretizar a visão de longo prazo dos seus clientes.

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Ligar a estratégia à execução

Com a maior transferência de património entre gerações em curso, nunca foi tão importante implementar um plano de sucessão e patrimonial bem elaborado. No entanto, o planeamento patrimonial e da transferência de património não ocorre isoladamente, mas está interligado com vários elementos, incluindo:

• Planeamento e declaração de impostos
• Planeamento da liquidez e modelação do fluxo de caixa
• Supervisão de planos de reforma, benefícios para os colaboradores e investimentos diretos
• Comunicação segura com advogados, consultores e administradores fiduciários

A Masttro permite a execução harmoniosa do que, historicamente, era um processo complicado. A plataforma consolida 100% do património dos clientes num único ambiente seguro, incluindo investimento direto em mercados públicos, investimento em mercados privados, investimento de impacto e ativos alternativos. Os relatórios de desempenho, os dados de titularidade e as estruturas fiduciárias estão interligados, permitindo que os family offices, os consultores e os demais profissionais que lhes prestam serviços possam operar a partir desta única fonte de informação fiável.

Além disso, com encriptação de nível empresarial, chaves controladas pelo utilizador e um sistema de permissões detalhado, satisfaz as exigências de segurança de dados e informações, especialmente à medida que os membros da família se envolvem cada vez mais nas plataformas digitais.

Concebido para family offices. Com a confiança de instituições globais.

A Masttro foi criada em 2010 a partir de um complexo family office multigeracional. Atualmente, a plataforma evoluiu para prestar serviços a detentores de património, consultores e parceiros institucionais em 35 países, ajudando-os a gerir carteiras, a implementar estratégias patrimoniais e a envolver a próxima geração.

Como uma plataforma tecnológica completa para family offices, a Masttro apoia o planeamento sucessório através de:

• Continuidade estratégica para indivíduos com património líquido muito elevado
• Apoio operacional a equipas de family office fracionário e a prestadores de serviços de family office externalizados
• Coordenação entre especialistas jurídicos e fiscais, equipas de consultoria patrimonial e os membros da família

Quer se trate da gestão de sociedades em comandita simples, de fundos fiduciários com anuidade retida pelo constituinte ou de fundos fiduciários de residência pessoal qualificados, os family offices que utilizam o Masttro beneficiarão de uma visão mais clara dos resultados da sucessão, sem comprometer a privacidade nem o controlo.

Descubra como o Masttro facilita o planeamento sucessório para o family office moderno através de uma visibilidade segura.

Fale com a nossa equipa sobre como alinhar a sua estratégia de distribuição com uma plataforma segura e inteligente, concebida para perdurar no tempo.

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